前言：一篇好的文章需要精心雕琢，小編精選了8篇理財案例范例，供您參考，期待您的閱讀。
金融理財行業(yè)發(fā)展趨勢與人才培養(yǎng)
摘要：金融理財行業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)出金融理財與科技、互聯(lián)網(wǎng)融合的主流趨勢，新的時代背景對金融理財人才提出了更高的專業(yè)素養(yǎng)要求，但當(dāng)下的金融理財人才培養(yǎng)尚未完全適應(yīng)金融理財行業(yè)的發(fā)展趨勢。本文著力于金融理財行業(yè)發(fā)展的大背景，分析現(xiàn)有金融理財人才培養(yǎng)面臨的問題，并在此基礎(chǔ)上提出新時代培養(yǎng)金融理財人才的建議。
關(guān)鍵詞：金融理財;人才培養(yǎng);發(fā)展趨勢
1金融理財行業(yè)發(fā)展趨勢
1.1科技驅(qū)動金融理財行業(yè)變革
隨著金融科技的發(fā)展，科技對金融理財行業(yè)的影響日益深刻，促使金融理財行業(yè)更加智能化、數(shù)據(jù)化、場景化。一是智能投顧在金融理財行業(yè)能基于一系列智能算法描繪客戶畫像，結(jié)合投資組合理論為客戶提供大類資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)市場和客戶需求的變化及時優(yōu)化資產(chǎn)配置。未來，進一步人機結(jié)合為客戶提供更加高效的產(chǎn)品建議和服務(wù)，將成為金融理財行業(yè)發(fā)展的重要趨勢。二是數(shù)據(jù)化。早期主要通過問卷調(diào)查等形式挖掘客戶需求，伴隨金融科技發(fā)展，借助于大數(shù)據(jù)，從業(yè)人員可以更好的對客戶進行風(fēng)險偏好分析，對客戶進行精準(zhǔn)分層、營銷，滿足客戶差異化需求，從而有效提升金融理財服務(wù)的質(zhì)量。三是場景化。伴隨虛擬現(xiàn)實技術(shù)等的應(yīng)用，金融理財行業(yè)將為客戶提供更加生動形象的場景化金融，客戶將會體驗到金融理財規(guī)劃的真實模擬以及可能的結(jié)果，這將極大提升客戶體驗滿意度。
1.2互聯(lián)網(wǎng)理念深度影響金融理財行業(yè)發(fā)展
伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，以下理念正在重塑金融理財行業(yè)：一是長尾理念。金融理財行業(yè)開始越來越重視長尾客戶的價值，不斷降低金融理財服務(wù)的資金要求和其他門檻。區(qū)別于傳統(tǒng)金融理財行業(yè)服務(wù)的富裕人群，長尾客戶的資金規(guī)模小，但是群體數(shù)量龐大，他們需要更加普惠的金融理財產(chǎn)品和更加便捷的服務(wù)。二是“客戶體驗至上理念”。不僅僅是長尾客戶，互聯(lián)網(wǎng)金融也逐漸滲透到富裕人群。根據(jù)《2017年麥肯錫亞洲個人金融服務(wù)調(diào)查》，使用電子渠道購買理財產(chǎn)品的客戶逐漸增加，有41%的富裕人群在互聯(lián)網(wǎng)上購買理財產(chǎn)品。他們根據(jù)體驗選擇金融服務(wù)，促使金融理財行業(yè)通過為客戶提供極致體驗、創(chuàng)造更多價值等舉措來滿足客戶的綜合金融服務(wù)需求，建立具有穩(wěn)定關(guān)系的客群。
復(fù)利計算模型的案例教學(xué)論文
一、案例教學(xué)課堂討論
比如有同學(xué)講，小李可以更節(jié)省點，每個月末投1500元到理財產(chǎn)品中，那么退休拿到錢更多了;甚至還有同學(xué)講小李有工作了才開始理財時間太遲了，若是時光可以倒流，換作他的話，他從小的時候大人給的零花錢和壓歲錢就積蓄起來拿去理財，這樣退休以后生活就更美好了……，等等。下課了，同學(xué)們還在討論課上內(nèi)容，意猶未盡。
二、案例教學(xué)體會及反思
這堂課達(dá)到這么好教學(xué)效果，筆者始料不及。課后仔細(xì)分析，產(chǎn)生諸多體會，供同仁參考。
(一)案例教學(xué)應(yīng)貼近生活、貼近實際，充分激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣
講授數(shù)學(xué)課，如何選擇合適案例為教學(xué)服務(wù)，直接決定了教師能否達(dá)到良好教學(xué)效果。筆者不局限教材上提供例子，精心挑選學(xué)員們感興趣的、有啟迪意義案例。一線數(shù)學(xué)老師，在深入研究教材數(shù)學(xué)知識內(nèi)容同時，結(jié)合學(xué)員具體情況，細(xì)心篩選一些特別適合他們的案例進行講解，激發(fā)學(xué)員們學(xué)習(xí)興趣，提高他們聽課效率，以達(dá)到最佳教學(xué)效果。比如，筆者的學(xué)員絕大部分來自我國東南沿海，他們對理財話題比較感興趣，所以筆者選擇了用數(shù)學(xué)知識計算投資收益大小理財案例，很受學(xué)員歡迎。
(二)案例教學(xué)應(yīng)有助于數(shù)學(xué)知識理解和掌握，達(dá)到良好學(xué)習(xí)效果
高等教育理財理念教育看法
【基金項目】
河北金融學(xué)院教學(xué)改革項目：投資理財課程體系及內(nèi)容改革。
【摘要】
本文從投資者教育的困境出發(fā)，分析我國理財教育的現(xiàn)狀指出高校理財理念教育的普及化發(fā)展的必要性。并提出高校普及理財理念教育的幾點建議：對于財經(jīng)類專業(yè)和非財經(jīng)類專業(yè)差異化的理財教育內(nèi)容和方式；設(shè)立理財理念教育的通識課程；開展投資者教育講座等方式。
【關(guān)鍵詞】
投資者教育；理財理念；財富管理
隨著我國金融市場的發(fā)展，越來越多的普通民眾變成了名副其實的“投資者”，但由于“投資者教育”的缺失帶來的投資盲目性嚴(yán)重影響了我國金融市場的健康發(fā)展，更是給金融市場管理帶來了諸多問題。因此，筆者認(rèn)為在高等教育中普及理財理念教育是解決投資者教育問題的有效途徑。
互聯(lián)網(wǎng)金融下理財業(yè)務(wù)發(fā)展探索
摘要：隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，人們的日常生活已離不開互聯(lián)網(wǎng)金融，使人們更加充分地了解了互聯(lián)網(wǎng)金融理財業(yè)務(wù)。對于互聯(lián)網(wǎng)金融理財業(yè)務(wù)而言，其主要優(yōu)點在于：參與度較廣、交易成本比較低、透明度比較高等，同時這一理財業(yè)務(wù)在極大程度上沖擊著我國傳統(tǒng)的理財業(yè)務(wù)。基于此，商業(yè)銀行為獲得長足的發(fā)展，必須充分剖析互聯(lián)網(wǎng)金融背景下理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，找出自身存在的不足，從而提出科學(xué)有效的對策。
關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;理財業(yè)務(wù);發(fā)展
21世紀(jì)我國社會經(jīng)濟飛速發(fā)展，已進入了互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟發(fā)展新時代。同時，當(dāng)前人均經(jīng)濟的不斷增長，使越來越多的家庭擁有閑置資金，為更好地利用手上的閑置資金，實現(xiàn)“錢生錢”，人們開始廣泛關(guān)注理財業(yè)務(wù)，這就促進了商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展。同時，在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，傳統(tǒng)商業(yè)理財業(yè)務(wù)受到了極大沖擊，人們開始關(guān)注更加便捷和高效的互聯(lián)網(wǎng)金融理財業(yè)務(wù)。基于此，商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身實際，對自身理財業(yè)務(wù)進行不斷優(yōu)化，尋找出新的理財業(yè)務(wù)途徑，從而順應(yīng)現(xiàn)階段社會發(fā)展的需求，實現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。
1互聯(lián)網(wǎng)金融背景下理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
1.1互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀
關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀，主要包括以下兩點：一是，進一步拓展了互聯(lián)網(wǎng)活躍用戶，依據(jù)中國國家信息中心信息化研究部的相關(guān)數(shù)據(jù)預(yù)計在2020年，我國網(wǎng)民數(shù)量將達(dá)到11億人，固定寬帶接入用戶達(dá)到4億，固定寬帶家庭普及率達(dá)到70%，城市寬帶接入能力達(dá)到50Mbps，農(nóng)村寬帶接入能力達(dá)到12Mbps。由此可知，我國互聯(lián)網(wǎng)覆蓋范圍越來越廣泛，網(wǎng)民規(guī)模不斷擴大，具有更高地信息交流效率。二是，進一步創(chuàng)新了互聯(lián)網(wǎng)金融模式，在信息時代背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融轉(zhuǎn)變了傳統(tǒng)模式，改變了以往長期性和穩(wěn)定性的特征，呈現(xiàn)出風(fēng)險性與應(yīng)變性的特征，當(dāng)前人們?nèi)粘Ｉ钪斜容^常見的互聯(lián)網(wǎng)金融模式有P2P、股權(quán)眾籌、第三方支付(支付寶、微信支付)等。
1.2理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
校企合作下投資理財課程群建設(shè)探究
摘要：針對福建省投資理財領(lǐng)域人才需求現(xiàn)狀，根據(jù)金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)方案和就業(yè)去向，課程組提出基于產(chǎn)教融合校企合作模式下的投資理財課程群建設(shè)來促進專業(yè)發(fā)展的思路。本文從投資理財課程群的構(gòu)成設(shè)置、課程教學(xué)內(nèi)容及目標(biāo)的整合優(yōu)化、實踐環(huán)節(jié)的整體設(shè)計、教學(xué)團隊的提升等方面進行了建設(shè)研究。實踐證明，投資理財課程群的建設(shè)對學(xué)生綜合素質(zhì)提高及教師教育教學(xué)水平提升均有顯著的促進作用。
關(guān)鍵詞：課程群；投資理財；產(chǎn)教融合；校企合作
一、前言
近幾年來，總書記高度重視金融在經(jīng)濟發(fā)展和社會生活中的重要地位和作用。2019年3月15日，證監(jiān)會與教育部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》，將在學(xué)校教育中大力普及證券期貨知識，推動全社會樹立理性投資意識，提升國民投資理財素質(zhì)；2019年5月29日，六大行（工農(nóng)中建交郵）的理財子公司全部獲批籌建；2020年4月，獲批的理財子公司達(dá)到了18家。這些事件都將對投資理財領(lǐng)域產(chǎn)生重要的影響，同時對于此領(lǐng)域的人才需求也愈加強烈。
二、投資理財人才的現(xiàn)狀及問題
（一）面臨的現(xiàn)狀
根據(jù)福建省2019年統(tǒng)計年鑒顯示，截至2017年底，福建省貨幣金融服務(wù)從業(yè)人員有9.74萬人；但資本市場服務(wù)從業(yè)人員僅有2.1萬人。從業(yè)人員單薄，且分布不均衡，證券期貨等投資理財領(lǐng)域從業(yè)人員亟待加強培養(yǎng)。為了了解區(qū)域人才需求，課程團隊對福建省內(nèi)的50余家證券期貨機構(gòu)進行了調(diào)研，在人才需求上，90%的單位需要招聘一線技術(shù)應(yīng)用型人才。在人才知識上，投資理財相關(guān)資格證書成為必備，具備專門的綜合分析及規(guī)劃知識成為招聘人才中的首要之選。在人才能力上，具備一定溝通理解力、信息收集能力和文字功底的人才比較受青睞。在人才素質(zhì)上，敬業(yè)及紀(jì)律性是用人單位更加看重的特質(zhì)，也是企業(yè)希望學(xué)校能加強對90后學(xué)生思想引領(lǐng)的部分。在人才成長上，各單位均表現(xiàn)出對智能投顧的渴求，具備人機對話、大數(shù)據(jù)挖掘、策略開發(fā)的人才更加搶手。
高職院校金融類專業(yè)課程診改實現(xiàn)分析
摘要:課程診改是當(dāng)前職業(yè)院校診改體系的重要組成部分，是完善課程建設(shè)、提高人才培養(yǎng)質(zhì)量的重要抓手。按照國家關(guān)于高職院校診改制度的要求，結(jié)合高職院校金融類專業(yè)的特點以及存在不足，以《個人理財》課程為例研究分析高職金融類專業(yè)課程診改的思路以及對策建議。
關(guān)鍵詞:高職院校;《個人理財》;診斷與改進
0引言
“百年大計，教育為本”，高職教育屬于現(xiàn)代教育體系的重要組成部分，肩負(fù)著培養(yǎng)高素質(zhì)勞動者和技能型人才的重任，彌補和完善高等教育的不足。為提高質(zhì)量、培養(yǎng)符合社會需求的高素質(zhì)技能型人才，2015年國務(wù)院辦公廳建立職業(yè)院校教學(xué)工作診改制度，內(nèi)容涉及辦學(xué)理念、專業(yè)設(shè)置與條件、課程體系與改革以及課堂教學(xué)與實踐等方面，為職業(yè)院校查找自身不足和完善提高指明了方向。
1高職院校金融類專業(yè)情況介紹
高職院校金融類專業(yè)包含金融服務(wù)與管理、投資理財、保險、信托與租賃、證券與期貨、國際金融、農(nóng)村金融、信用管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技應(yīng)用等專業(yè)，各個專業(yè)具有各自特點，同時也具備金融類專業(yè)的共同特質(zhì)。
(1)金融類專業(yè)課程設(shè)置主要有:經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)、金融理論與實務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、個人理財、證券投資、保險理論與實務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、期貨投資實務(wù)、金融服務(wù)營銷、金融職業(yè)技能、國際金融與結(jié)算、基礎(chǔ)會計等專業(yè)課程。
財商教育在大學(xué)教育中的重要性研究
摘要：
隨著我國金融市場不斷創(chuàng)新和發(fā)展，新型的金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，但目前在校大學(xué)生由于財商教育的不足，導(dǎo)致了許多大學(xué)生被騙的事件，讓社會震驚。本文立足于四川華新現(xiàn)代職業(yè)學(xué)院青年教改課題《基于互聯(lián)網(wǎng)的高職金融類與理財類專業(yè)“產(chǎn)學(xué)研一體化”實訓(xùn)教學(xué)改革研究》，結(jié)合成都城區(qū)的高職學(xué)院在校大學(xué)生的情況，調(diào)查研究了目前在校大學(xué)生財商問題現(xiàn)狀及存在的原因，由此提出適應(yīng)大學(xué)教育體系的財商教育，以期提高在校大學(xué)生的財商素養(yǎng)。
關(guān)鍵詞：
財商；教育；實踐
一、目前我國在校大學(xué)生財商的現(xiàn)狀
財商，最早是在美國作家羅伯特.清崎所著的暢銷書《富爸爸窮爸爸》中提出，解釋為金融智商。隨著我國金融市場的不斷發(fā)展和完善，財商一詞在公眾視野中頻頻出現(xiàn)。一個人的財商是個人在市場經(jīng)濟中對財富的認(rèn)知、獲取和管理的表現(xiàn)，所以現(xiàn)代人越來越重視對財商的教育。但通過《基于互聯(lián)網(wǎng)的高職金融類與理財類專業(yè)“產(chǎn)學(xué)研一體化”實訓(xùn)教學(xué)改革研究》課題組前期調(diào)研發(fā)現(xiàn)，作為我國將來市場經(jīng)濟發(fā)展接班人的大學(xué)生們，其財商素養(yǎng)卻令人堪憂。2013年3月13日，我國央行行長周小川在出席十二屆全國人大一次會議中提及以阿里巴巴為代表的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開創(chuàng)新型的金融模式，表示支持以科技促進金融發(fā)展，央行會對當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)金融探索給予支持。自此，掀起了金融改革的狂風(fēng)，各種模式P2P平臺、各種互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品、新型網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺如雨后春筍紛紛上市，給金融市場帶來了新的活力。這些互聯(lián)網(wǎng)金融平臺門檻較低，為廣大人民群眾帶來了豐富的投資和資金需求渠道，增加了參與者的可支配收入，頗受民眾青睞，但由于市場監(jiān)管的改革沒有及時跟上金融的創(chuàng)新發(fā)展，使得市場風(fēng)險不斷累積和涌現(xiàn)。這些平臺產(chǎn)品良莠不齊，新聞中頻頻出現(xiàn)在校大學(xué)生被不良互聯(lián)網(wǎng)金融平臺騙貸的現(xiàn)象，尤其是在2016年出現(xiàn)的大量校園貸、“裸貸”現(xiàn)象，不僅影響了在校大學(xué)生的正常生活和學(xué)習(xí)，還對他們的家庭造成了的傷害，影響深遠(yuǎn)，也引起了網(wǎng)友的大討論，這充分顯示出在校大學(xué)生金融知識的匱乏和財商教育的缺失。鑒于此，課題組對四川華新現(xiàn)代職業(yè)學(xué)院及周邊兄弟院校的在校大學(xué)生發(fā)出了500份調(diào)查問卷，收回有效問卷500份，有效率達(dá)100%，根據(jù)問卷調(diào)查內(nèi)容分析，了解到了目前在校大學(xué)生的財商現(xiàn)狀：首先，針對目前市場上主流金融產(chǎn)品，在校大學(xué)生有所耳聞或參與，但對這些金融產(chǎn)品的實質(zhì)、風(fēng)險管理了解的學(xué)生只在少數(shù)。問卷調(diào)查中有60%的在校大學(xué)生對目前市場上主流的各種“寶寶”類理財產(chǎn)品、P2P及網(wǎng)絡(luò)貸等有所耳聞，部分學(xué)生參與到了“余額寶”的投資中；20%的學(xué)生家長有參與過P2P、網(wǎng)絡(luò)貸等的經(jīng)歷，且父母們在參與過程中最關(guān)注的是互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的收益率和貸款利息，從而也深度影響了學(xué)生們對這些平臺的關(guān)注點。但在校大學(xué)生們對“寶寶”類理財產(chǎn)品、P2P平臺理財產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)貸等的資金來源和管理模式、投資方向、運作模式，以及可能帶來的本金和收益的損失均不甚了解，對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺可能帶來的風(fēng)險毫無意識。其次，調(diào)查顯示在校大學(xué)生投資理財意識薄弱。90%學(xué)生的零花錢來自于父母，64%的學(xué)生會將每個月的零花錢花光，他們表示在日常生活中沒有投資理財規(guī)劃意識，沒有考慮過將多余的零花錢存起來或用于理財規(guī)劃，以增加自身的可支配收入。36%學(xué)生每個月會將生活費余下一部分，存在銀行卡里面，或者存入“余額寶”。
二、造成在校大學(xué)生財商現(xiàn)狀的原因分析
