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網絡集資詐騙如何報案范文1

為釣網上“金龜婿”，自拔身價造“山寨”

2009年2月，一個名叫“湘江北去”的網友通過網絡交友平臺，闖進了方曉琳的QQ聊天室。在交流中，方曉琳得知他真名叫丁勇波，剛剛外調進京，目前在某國家機關擔任中層干部。看完資料后，方曉琳怦然心動，當即把丁勇波列人“候補男友”的方陣。

時年23歲的方曉琳出生在河北省樂亭縣農村。2007年畢業于電大教育管理專業，先在老家當教師，后來她嫌工資太低轉做家教。2008年9月，方曉琳只身來到北京闖蕩，在一家公司做文員。

方曉琳身材高挑，容貌靚麗，身邊一直不乏追求者，但方曉琳擇友的要求頗為嚴格。她曾對公司的一名女同事說：“男怕入錯行，女怕嫁錯郎，在北京生活成本這么高，不找個收入穩定的公務員或者頗有家底的富二代，永遠只能做艱辛打拼的蟻族，那可不是我想要的生活。”

方曉琳初到北京，交際圈還十分窄小，為了找到心中勾勒的“金龜婿”，她特地在網絡交友平臺上公開征友。她的靚照上傳后，一時應征者接踵而至，但方曉琳把關很嚴，不符合條件的一律拒絕。

在所有應征者中，丁勇波的條件是最為優越的。方曉琳自然而然地把對方看作“潛力股”，重點培養。兩人通過幾次網絡聊天后，談得十分投機。當方曉琳試探著問他對將來的女友有何要求時，丁勇波很快回復：“我自己是國家公務員，理想中的她最好也是一名公務員。”

看到回復，方曉琳嚇出了一身冷汗，幸虧自己沒有將工作情況上傳到網絡，不然丁勇波說不定就不會加她為好友。這時，丁勇波也在追問方曉琳做什么工作。方曉琳不敢實話實說，她敷衍道：“現在暫時保密，等我們見了面后再告訴你。”

方曉琳心中另有打算，如果見面后感覺不好，她可以借口離開。如果見面后感覺不錯，她就臨時編個身份，先跟丁勇波交往甚至結婚，等到生米煮成熟飯后再說。這樣她可以進退自如，牢牢地把控著戀愛“局面”。

一個月后，方曉琳與丁勇波在一家茶社見了面，丁勇波高大帥氣，畢業于名牌大學，他比方曉琳大5歲，更顯得成熟穩重，而且丁勇波口才頗佳，談吐幽默，讓方曉琳一見傾心，她拿定主意：男友就是他了!

看著方曉琳怔怔出神，丁勇波用調侃的口氣問：“你現在該告訴我你干啥工作了吧，你那么神秘，不會是做秘密工作的吧?”

方曉琳這才回過神來，她眼珠一轉，心想，丁勇波條件這么優秀，又一心想找個公務員女友，如果自己如實相告，在他面前就矮了一大截，這樁姻緣定將告吹。為了穩住對方，她想到自己所在的公司就緊挨著國家司法部，她隨口說：“我在司法部辦公廳當機要員，因為接觸的機密文件多，所以平時不能隨便向別人公開身份。”

雖然說的是謊言，但方曉琳反應快，說得滴水不漏，丁勇波竟然沒有看出破綻。方曉琳姣好的容貌再加上良好的工作背景，使丁勇波對她一見傾心，他主動向方曉琳表明了心意。兩人你有情我有意，很快墜入愛河。

施巧計蒙混過關，情相投草草成婚

一天，方曉琳忘了給手機充電，手機關機半天。當天晚上，當方曉琳與丁勇波約會時，丁勇波突然說：“我下午給你打電話，但你的手機關機了，后來我打到司法部的辦公廳，接電話的人怎么說不認識你啊?”

方曉琳頓時心慌，但她很快穩住了情緒，淡定地說：“我們辦公廳有幾十號人，其中有不少新進的同事，彼此之間還不熟悉，他說不認識很正常。”她怕丁勇波以后再打電話，話鋒一轉又囑咐道：“領導對我們要求非常嚴格，我又是做機要工作的，不能隨意接外來電話，你以后就打我手機吧。”

看著丁勇波相信了她的話，方曉琳這才長噓了一口氣。她暗中提醒自己，可不能再出破綻了，任何一個細小的差錯都會導致分手。

2009年5月，方曉琳與丁勇波走進一家餐廳吃飯，碰巧方曉琳公司的老板也正好在該餐廳請客戶吃飯。老板見到方曉琳，就熱情地打招呼，方曉琳怕在丁勇波面前露餡，急忙把丁勇波往餐廳外面拉，一邊拉一邊說：“那個男人曾經追求過我，被我拒絕了，我不想看到他。”

方曉琳雖然憑著機智又逃過了一劫，但得罪了老板也不是小事。第二天一上班，方曉琳就被老板以“藐視上司”為由被強迫辭職。

2009年8月，失業的方曉琳用打工攢下來的錢在海淀區某國際中心租了一個攤位，做起了練攤女。與方曉琳攤位緊鄰的是北京女孩劉菁菁所租的攤位，兩人年齡相仿，性格又相投，很快就成了無話不談的“閨密”。

這年10月，方曉琳與丁勇波結束了戀愛長跑，步入了婚姻的殿堂。按丁勇波的想法，他想搞一個熱鬧的婚禮，還計劃著邀請雙方的同事和領導。方曉琳一聽急了，她阻止道：“我們在北京經濟上還不寬裕，沒必要鋪張浪費，我們領了結婚證后，再請雙方的父母吃頓飯就行了。”

丁勇波見方曉琳說得在理，也就依了她。可是，方曉琳跨進了婚姻的門檻后，又一道難題擺到了她的面前。

為保婚姻“風光秀”，鋌而走險騙“閨密”

婚后，丁勇波跟方曉琳商議說：“我們家庭實行AA制，我負責交際應酬的費用，家務開支由你來支出。”方曉琳當時被婚禮沖昏了頭腦，想也沒想就答應了。可過了一段時間，經濟危機就顯現了，方曉琳沒有固定工作，攤點的生意每況愈下，方曉琳用起錢來總顯得捉襟見肘。

方曉琳曾想跟丁勇波坦白，畢竟成了夫妻，丁勇波總會原諒她。一天晚飯后，方曉琳見丁勇波心情不錯，就轉著彎說道：“我們單位有個女孩子，談了一個男朋友，那個男友吹噓他是富二代，家中很有錢，騙得我那個女同事團團轉，結婚后，她才發現男方家其實就是普通的工薪階層，他當時為了追上我那個女同事才編造了身份，我那個女同事剛開始還很怨恨，可時間久了，丈夫確實對她很好，她也就認命了。”

方曉琳編這個故事想試探丁勇波的態度，豈料丁勇波聽后立即眉頭緊鎖道：“你那個同事也太傻了，婚姻的基礎就是雙方忠誠，不管那個男人對她如何，已經欺騙過她，要是把我換作她，肯定離婚!”

方曉琳一聽，她的心頓時涼了半截。揣明了丁勇波的態度后，她再也不敢坦白，把要到嘴邊的話全部咽到了肚子里。那段時間，為了不讓丁勇波起疑心，每個工作日，她與丁勇波同時出門“上班”，可攤點的生意十分不好，方曉琳沒錢買菜做飯，每天都是粗茶淡飯，丁勇波吃不消了。一天，他看桌上只有一盤豆腐熬白

菜，就皺眉問道：“你不是每個月也有幾千塊錢工資嘛，咱們不至于這么節省嗎?”

方曉琳只得搪塞道：“我父母親身體不好，我每個月的工資大多寄給他們了。”丁勇波一聽，立即從身上掏出一張銀行卡，交給方曉琳道：“我這人馬大哈，做事很疏忽，難得你有這份孝心，我這個做女婿的也得表點心意，這卡里有幾千塊錢，你拿去用吧，以后家務支出也歸我，你的錢你自行安排吧。”

丁勇波的呵護讓方曉琳大受感動，她更認為丁勇波是一個完美男人。她下定決心，無論如何，都不能失去他!

卡上的錢越用越少，用完了咋辦?總不能老是伸手向丁勇波要錢吧，那樣不光會引起他的疑心，還會被他瞧不起呢。可是到哪兒去弄錢呢?方曉琳開始犯起了愁。

2010年2月，因為生意冷清，方曉琳信步走進“閨密”劉菁菁的攤點，兩人閑聊了起來。劉菁菁對方曉琳說：“咱們的生意越做越淡，這也不是長久之計，我一直想找一份穩定的工作，可是我學歷低，找份像樣的工作真不容易。”

說者無意，聽者有心。方曉琳在與劉菁菁的交往中，知道劉菁菁的父母收入較高，家庭經濟狀況不錯。自己正差錢，何不想個辦法先從劉菁菁身上弄些錢，以應付當務之急。想到這兒，方曉琳一本正經地對劉菁菁說：“我是閑著沒事在這兒擺攤打發時光，我在國家司法部辦公廳工作，你要是找工作，我可以幫你忙。”

劉菁菁滿腹狐疑地看著方曉琳問：“既然你有工作，怎么不見你上班，倒在這兒泡呢?”

方曉琳知道劉菁菁會這么問，她早就想好了應對之辭，她笑著說：“我們單位人多，工作清閑，我正好在職讀書一年，課程少用不著天天去上課，也不用去單位，反正工資不少一分，我就練攤來了。”

可劉菁菁還是不太相信。方曉琳想了一個辦法，第二天，她悄悄從丁勇波的包里取出他的工作證，帶到市場后出示給劉菁菁看：“瞧，這就是我的丈夫丁勇波。”劉菁菁看了工作證，見丁勇波是某國家機關的處長，這才相信了方曉琳。

見劉菁菁進了圈套，方曉琳隨即拋出了誘餌：“司法部辦公廳機關服務部正在招服務人員，我幫你找找關系，準能把你招進去。”劉菁菁聽后大喜，連聲說：“太好了，你處處為我著想，不愧是咱的好姐妹。”

“不過，找領導疏通關系，得花錢啊。”方曉琳很快把話題引到了錢上，劉菁菁想也沒想說：“該花的就花，我明天拿錢給你。”

設下金錢連環套，詐騙巨款屢得手

第二天，劉菁菁就取了1.5萬元交給方曉琳。方曉瞇沒加推卻，就收下了。隔了幾天，她告訴劉菁菁：“我跟領導打了招呼，錢也送出去了，領導會給予關照的，領導說招人條件必須是大學生，你把你的畢業證書給我。”

劉菁菁_聽為了難，她是高中畢業，哪有大學畢業證書?她再度掏了3萬元請方曉琳擺平此事，方曉琳一口應承。劉菁菁交了錢后，開始追問工作的事落實得怎樣，方曉琳就用“領導出差”、“領導要開會研究”等來敷衍劉菁菁。

過了兩個月，工作的事還沒著落’方曉琳又編造謊言說：“司法部正在建職工宿舍樓，我有購房指標，可以幫你買到低價房。”劉菁菁一聽，連忙拿出10多萬元交給方曉琳買房。同時，方曉琳還以自己的股票被套急需用錢為由，向劉菁菁伸手借了不少錢，其中一些錢由劉菁菁打到了丁勇波給她的銀行卡上。到20lO年10月，方曉琳從劉菁菁處連詐騙帶借款總額已高達55萬元!

方曉琳用騙來的錢給自己做了美容手術，還給自己買了不少名牌衣服。當丁勇波的父母來北京看望兒子兒媳時，方曉琳先后送給他們9萬多元。看著方曉琳“暴富”，丁勇波疑慮重重地問：“你不是說錢緊張嗎，現在怎么突然有錢了?”

方曉琳答道：“父母的身體好多了，不需要我寄錢了，單位這段時間福利和獎金發得多，我的加班費也多，咱們用就是了，你別問這么多。”盡管方曉琳說得輕松，但丁勇波仍是隱隱有些擔憂，總覺得妻子有些事瞞了他。

其實，方曉琳雖然設下了“連環套”，且屢屢得手，先后騙來婚姻和金錢，但她也深知，她的行為猶如“走鋼絲”，隨時會有墜入深淵的危險。但她已深陷泥沼，不能自拔，只能繼續靠編造更多的謊言來勉強支撐。

劉菁菁花出了大量的錢，工作的事毫無頭緒，連集資的房子也望眼欲穿，卻看不到一磚一瓦，而且，方曉琳向她所借的錢到期后，不能歸還。劉菁菁開始嗅出被騙的味道，但礙于她與方曉琳是“閨密”的關系，一時也不好與方曉琳撕破臉皮。

2010年10月初，劉菁菁再次追問工作以及房子的事，方曉琳仍然用“時機未成熟，再等些時間”來搪塞。劉菁菁心想從給第一筆錢起，到現在整整8個月過去了，怎么還沒動靜呢。她就直言不諱地問方曉琳：“你不會是騙我的吧?”

方曉琳先是一愣，有些慌亂地答道：“咱們情同姐妹，我怎么可能騙你呢?”劉菁菁從方曉琳慌亂的語氣中看出不妙，隨后，她通過關系到司法部打聽，結果讓她目瞪口呆：司法部根本沒有方曉琳這個人!

劉菁菁認定自己中了騙局后，本想立即報案，但還是考慮到與方曉琳相處的關系，打消了報案的念頭。10月28日下午，她再次找到方曉琳說：“方曉琳，我知道你一直在騙我，看在咱們情同姐妹的份上，只要你把錢退給我，我就不再追究。”

可是，方曉琳錯誤地認為劉菁菁不會報案，她的回答是：“錢都替你在疏通關系中花掉了，現在沒錢還。”劉菁菁見方曉琳執迷不悟，一氣之下向海淀區公安分局報案。

自陷泥潭難自拔，騙來婚姻終崩盤

2010年10月29日，方曉琳被抓獲歸案。在抓捕時，方曉琳氣急敗壞地對辦案民警嚷道：“我沒詐騙，我只是借款。”當辦案民警拿出大量的詐騙事實證據后，方曉琳耷拉下腦袋，在審訊中才主動認罪。

丁勇波初聞方曉琳被抓的消息時，心急如焚，他以為方曉琳與劉菁菁是經濟糾紛而非犯罪，準備請律師替妻子討回公道。然而，隨著他對方曉琳詐騙案情的了解，丁勇波獲悉了方曉琳真實的身份，如雷擊頂。他萬萬想不到妻子的公務員身份竟是編造的，自己從一開始就被方曉琳欺騙，他氣得渾身發抖，對方曉琳的愛立即升騰為憤怒的烈火。

2011年9月20日，北京市海淀區人民法院對方曉琳詐騙案進行庭審。經查，方曉琳手中的錢所剩無幾，對于所騙贓款的去向，方曉琳一口咬定騙來的錢一小部分打進了丁勇波的銀行卡，大部分用于與丁勇波的共同生活。丁勇波立即向法院舉證，自己確有銀行卡給過方曉琳，但他從來沒用過卡上的一分錢，同時他還舉證方曉琳所騙來的錢并沒有用于婚后的共同生活，大部分錢都是被方曉琳匯給其在河北老家的父親，并向法庭提交了他在家中翻找到的匯款憑據。同時，丁勇波還動員父母將方曉琳給他們的錢予以退還。

經過庭審，北京市海淀區人民法院認定了方曉琳的詐騙事實，以詐騙罪判處方曉琳有期徒刑¨年，責令方曉琳退賠贓款人民幣55萬元，發還被害人劉菁菁。一審判決后方曉琳提起上訴，12月25日，北京市第一中級法院終審維持了原判。

宣判后，丁勇波心情十分沉重，他說：“方曉琳雖然騙了朋友的錢，但我被她騙得更嚴重，就因為這件事，我的京外調干手續辦不下來，北京戶口更成為泡影。一想到這兒，我就不能原諒她對我的欺騙。”

庭審中，劉菁菁提出了要求方曉琳夫婦共同退回被騙款的請求。對此，法庭沒有支持，而是判決由方曉琳獨自退款。丁勇波之所以不擔責，是因為以個人名義所借的債是否需要用共同財產償還，主要看這筆錢是否為夫妻共同債務。如果這筆錢用于夫妻共同生活應當共同償還，如果是個人債務就由個人償還。方曉琳騙來和借來的錢沒有用于夫妻共同生活，丈夫也不知道她的騙錢行為，因此沒有償還義務。

網絡集資詐騙如何報案范文2

在百度網頁搜索中輸入“汽車眾籌”的關鍵詞，《投資者報》記者發現，諸如“國內首家汽車眾籌平臺攜3億巨款跑路”、“二手車眾籌平臺，是模式創新還是卷錢新騙術？”、“規模瘋長、監管缺失，‘P2P跑路潮’會在汽車眾籌領域重現么？”等信息不一而足，與汽車眾籌平臺所宣傳的“高收益、低風險”大相徑庭。

在采訪中，記者也發現了一個有意思的現象，網貸機構從業者對汽車眾籌表示不了解，一些眾籌組織表示該組織沒有致力于汽車眾籌的企業，汽車眾籌似乎是“二不像”。有媒體報道指出，汽車眾籌平臺上所籌車輛以二手車為主，個別平臺兼做新車和二手車。汽車眾籌實際上就是大家集資倒賣汽車，和被禁的房產眾籌本質上是一樣的。

對此，易觀智庫金融分析師李子川認為，在汽車眾籌交易模式上，散戶投資人相對于“莊家”處于弱勢地位。“對于車輛的估值、變現沒有主動權，變現價值即投資收益很難得到有效保障。”他還建議，投資這類產品，需要對汽車有一定的了解，有自己的判斷。

眾籌賺取差價

《投資者報》記者對幾家汽車眾籌平臺進行梳理，了解到汽車眾籌平臺的玩法是，汽車眾籌平臺或合作的汽車商在市場上找到想要購入的二手車或者新車標后評定購入價格，然后以此價格在平臺發眾籌標供投資人認籌，認籌金額達標后將進入車輛銷售階段，如果眾籌期（比如為45至90天）內沒籌到目標金額就是眾籌失敗（流標）；有購買意向的買家出報價（可能加定金），平臺發起投標決定是否賣出；投票同意出售并成功后將按投資人認籌比例及約定分紅比例進行回款，如果否決價格將繼續出售，一般平臺會限定一個出售期限，到期未能成功出售，一般平臺承諾溢價回購（比如年化收益15%等）。

一位知情人士告訴記者，平臺以及二手車商有專門渠道以較低的進價取得車輛，然后在平臺上以低于同等車輛的市場售價進行眾籌，有的購買者能夠接受這個價格就能成交，所以二手車商賺取了其中的差價，這也是他們能夠與投資者分紅的原因。他們會請專業的車輛鑒定人員去了解車況，弄明白這車到底值多少錢，但是一般投資者是很難了解到實際的情況。

問題事件頻發

從汽車眾籌的流程來看，參與者在投資過程中，投資人賺取的是倒買倒賣間的差價，有實物車輛，保證限時撮合交易，且平臺承諾給予投資人最低收益保障，這樣理性的投資渠道看似穩賺不賠。但有媒體統計顯示，今年10月份，全國近100家汽車眾籌平臺中，有14家汽車眾籌平臺出現問題，其中7家歇業停業，還有7家網站關閉、兌付困難、詐騙或跑路。

事實上，早有汽車眾籌平臺爆發出風險問題。《投資者報》記者了解到，山東濟南一家汽車網絡眾籌平臺――金福在線自今年7月26日上線，到8月3日下午消失，僅僅運作了9天時間。短短9天內，騙取金額高達500萬元，100多位投資者深陷其中。該平臺曾許諾，返給投資者70%的差價。

有業內人士表示，二手車市場利潤在5%～10%之間，而眾籌模式下，即使車商與投資人五五分成，投資人也能拿到30%以上的年化利率。

但實際上，很多時候情況并非如此，甚至有可能血本無歸。據媒體報道，近期汽車眾籌平臺爆發風險的比比皆是。一家名為聚創眾籌的平臺提現困難，而一家名為鼎勝眾籌也聲明停止營業，且老板已經失聯，一家名為“奔客達”的平臺，10月26日公告稱，公司經營出現困難無法按期還款。

對于汽車眾籌行業問題事件頻發，李子川認為，在汽車眾籌交易模式上，散戶投資人相對于“莊家”處于弱勢地位，對于車輛的估值、變現沒有主動權，變現價值即投資收益很難得到有效保障；一般平臺會在其中面向投資人提供擔保，但隨著業務量的增加，其擔保額度及效力會變得形同虛設。

聚創眾籌出現提現困難后，部分投資人前往濟南報案并要求立案，投資人表示，“投資人與平臺簽訂的汽車眾籌合同里并未有相對應車輛”、投資資金“未按照合同用于實際用途”，他還表示“根據目前統計，受害群眾（投資人）為2000人左右，資金達到9600余萬元”。

資金保障不明

一位行業人士指出，汽車眾籌的高收益與前期網貸行業的高收益類似。有媒體指出，“汽車眾籌”一詞于2015年下半年興起，到現在全國已經有近百家這類平臺，網貸平臺的轉型也是該行業暴增的原因之一。此外，汽車眾籌的籌資金額在近期迎來一漲。11月7日，網貸之家聯合盈燦咨詢的《2016年10月眾籌行業報告》顯示，10月眾籌整體成功籌資金額暴漲，歷史首次單月突破20億元。