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網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文1
不法分子就是利用支付寶擔(dān)保交易的漏洞來(lái)騙取買家的貨款。通過(guò)自制網(wǎng)站提供熱銷商品，當(dāng)買方與其取得聯(lián)系并談妥商品數(shù)量和價(jià)格后，提出用支付寶擔(dān)保交易。利用買方對(duì)支付寶的信任，誘騙其將錢打入支付寶賬戶。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類常見(jiàn)模式主要有以下三種：一是賣家利用支付寶進(jìn)行詐騙。在網(wǎng)絡(luò)交易中，由于對(duì)交易流程不熟悉、信息獲得不全面，加之警惕性不高，買家常常處于弱勢(shì)地位，更容易受到賣家的欺騙。二是買家利用支付寶進(jìn)行詐騙。在支付寶詐騙中，80%的案件是賣方利用各種手段讓買家上當(dāng)受騙，但是另有20%的案件則是買方利用支付寶騙取商家貨物、錢款。三是第三方詐騙模式。除了買賣雙方以外，還有一類詐騙是除買賣雙方以外的第三人，利用支付寶這一網(wǎng)絡(luò)交易支付工具對(duì)買賣雙方進(jìn)行的詐騙。
當(dāng)前，網(wǎng)上支付的應(yīng)用和安全保障，始終是各方關(guān)注的焦點(diǎn)。我們必須清醒認(rèn)識(shí)到，在網(wǎng)絡(luò)支付日趨流行的今天，該如何保證網(wǎng)絡(luò)支付安全。
做好宣傳防范不失為一條治本之策。應(yīng)結(jié)合現(xiàn)實(shí)案例，利用廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒介向大眾進(jìn)行宣傳，尤其是向網(wǎng)購(gòu)群眾講解網(wǎng)上購(gòu)物的操作流程、支付寶網(wǎng)銀卡的使用說(shuō)明等，提醒消費(fèi)者保護(hù)好銀行卡信息不被泄漏，提高自身防范意識(shí)和抵御此類詐騙犯罪的能力。加強(qiáng)與銀行、電信等相關(guān)部門的溝通和協(xié)作，在其官網(wǎng)的醒目部位對(duì)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙進(jìn)行安全防范提醒。在用戶辦理網(wǎng)上銀行或開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)、交納網(wǎng)費(fèi)的同時(shí)也要向其宣傳網(wǎng)上購(gòu)物的相關(guān)知識(shí)及防范詐騙的提醒，并將此作為部門辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的必備工作流程。
當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)技術(shù)越來(lái)越發(fā)達(dá)，釣魚網(wǎng)站的制作越來(lái)越精美，其仿真程度也越來(lái)越高，讓人幾乎難以辨別，但其中的細(xì)微差別還是能夠被發(fā)現(xiàn)的。用戶登錄之前，一定要先檢查瀏覽器中的網(wǎng)址，確保其是在網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)官方網(wǎng)頁(yè)上。如果要點(diǎn)擊電子郵件中的鏈接，則要先確認(rèn)瀏覽器中顯示的網(wǎng)址和電子郵件顯示是相同一致。對(duì)包含附件和鏈接的電子郵件也要多加小心。比如，支付寶不會(huì)向用戶發(fā)送包含附件的電子郵件，也不會(huì)要求用戶在一個(gè)不能訪問(wèn)到支付寶的網(wǎng)頁(yè)上輸入信息。此外，提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的公司聯(lián)系用戶一律使用公司的固定電話，任何時(shí)候都不會(huì)使用手機(jī)聯(lián)系用戶，并且工作人員都會(huì)向用戶報(bào)上自己的客服編號(hào)；支付寶向用戶發(fā)出的電子郵件中只會(huì)稱呼用戶的會(huì)員昵稱或者真實(shí)名字，而不會(huì)僅僅顯示親愛(ài)的用戶。此外用戶還可以采取訪問(wèn)控制、授權(quán)、身份認(rèn)證、防火墻、加密存儲(chǔ)及傳送等各類手段，及時(shí)更新升級(jí)殺毒軟件，以保證電腦的安全。
網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文2
保險(xiǎn)欺詐的成因分析
（一）公司內(nèi)控薄弱，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)和管控機(jī)制，是保險(xiǎn)欺詐案件多發(fā)的誘因。一是大多數(shù)公司未明確專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反欺詐工作。一方面，由于保險(xiǎn)欺詐種類較多，既有假冒公司之名的“假保單”案件，又有業(yè)外人員詐騙的“騙賠案”，還有內(nèi)部人員為違規(guī)經(jīng)營(yíng)而繕制的假賠案；另一方面，保險(xiǎn)欺詐案件涉及的環(huán)節(jié)多、鏈條長(zhǎng)，而大多數(shù)公司的承保、理賠、客服、審計(jì)等部門在防范欺詐方面還基本屬于“單兵作戰(zhàn)”，沒(méi)有形成統(tǒng)一有效的反欺詐機(jī)制。二是“寬進(jìn)嚴(yán)出”的經(jīng)營(yíng)理念在一定程度上制約了公司反欺詐工作的開(kāi)展。大部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在承保階段對(duì)重復(fù)投保、超額保險(xiǎn)、是否具備可保利益等關(guān)鍵信息審核不嚴(yán)，導(dǎo)致人為損害保險(xiǎn)標(biāo)的、損害人身安全等騙賠的幾率增加。三是缺乏必要的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)支持，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司在核保核賠過(guò)程中，對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)不能及早識(shí)別。一方面，由于全行業(yè)在核算保核賠環(huán)節(jié)缺乏查詢公民身份等信息系統(tǒng)的支持，在車險(xiǎn)、健康險(xiǎn)騙賠案件中，不能及時(shí)查證機(jī)動(dòng)車輛和駕駛證、醫(yī)療就診等方面的信息，導(dǎo)致一些詐騙團(tuán)伙長(zhǎng)期作案；另一方面，盡管公司核保核賠實(shí)現(xiàn)了分級(jí)管控，但很多保險(xiǎn)公司尚未配備專門的反欺詐信息識(shí)別系統(tǒng)，無(wú)法及時(shí)有效識(shí)別可疑欺詐案件。四是關(guān)鍵崗位的人員管控薄弱。如核保、理賠等關(guān)鍵崗位員工與犯罪分子內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施騙賠，損害公司利益；銷售人員誠(chéng)信管控薄弱，少數(shù)營(yíng)銷員利用高息假保單進(jìn)行非法集資等詐騙活動(dòng)。
（二）懲治保險(xiǎn)欺詐的法律法規(guī)滯后于案發(fā)形勢(shì)，不利于刑事司法和行政執(zhí)法的查處，是保險(xiǎn)欺詐案件的外因。一是立案難。一方面，因保險(xiǎn)單證未納入“有價(jià)單證”或“重要空白憑證”的范疇，致使一些“假保單”案件難以立案?！缎谭ā返?77條、第178條等條款，對(duì)偽造、變?cè)煦y行票證、信用卡、有價(jià)證券等銀行、證券業(yè)的“假單證”行為都有明確的立案追溯標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)“假保單”的立案追溯標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有明確。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為保單不屬于金融票證，不予立案；另一方面，因保險(xiǎn)詐騙罪系特定行為主體、采取法定的手段形成的既遂犯，對(duì)于其他行為主體、采取其他手段、未取得賠款的保險(xiǎn)詐騙行為，公安機(jī)關(guān)一般不作為刑事案件立案。二是取證難。盡管《保險(xiǎn)法》第155條規(guī)定“保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證”，但是在某些案件，尤其是在業(yè)外單位或個(gè)人涉嫌欺詐的案件調(diào)查過(guò)程中，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查取證時(shí)經(jīng)常會(huì)遇到很大阻力，往往要爭(zhēng)取當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或其他行政機(jī)關(guān)的配合才能順利完成取證和查處。三是量刑難。《刑法》針對(duì)保險(xiǎn)犯罪所確定的特有罪名僅“保險(xiǎn)詐騙罪”一項(xiàng)，相關(guān)的罪名也很少，許多破壞保險(xiǎn)管理秩序的行為只能以非法經(jīng)營(yíng)罪、普通詐騙罪或合同詐騙罪等一般罪名進(jìn)行懲治。如“假機(jī)構(gòu)”和部分“假保單”案件。特別是在少數(shù)“假保單”案件的量刑上，一些單純制造假保單而缺乏證據(jù)證明存在銷售牟利的行為難認(rèn)定為犯罪，多數(shù)銷售假保單的案件也只能以實(shí)際犯罪所得計(jì)算犯罪數(shù)額，以致此類危害國(guó)家保險(xiǎn)管理秩序的行為難以準(zhǔn)確量刑。
（三）缺乏行業(yè)信息共享平臺(tái)和協(xié)作機(jī)制，為保險(xiǎn)欺詐“創(chuàng)造”了一定的作案空間。一是目前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)尚未建立統(tǒng)一的信息查詢平臺(tái)，行業(yè)信息化建設(shè)水平不能滿足打擊保險(xiǎn)欺詐活動(dòng)的需要，不利于防范超額保險(xiǎn)、重復(fù)投保、多家索賠等行為。尤其在承保、理賠信息共享方面，除少數(shù)省份建立了車輛信息平臺(tái)外，大部分地區(qū)還處于空白。各保險(xiǎn)公司往往只掌握各自客戶和標(biāo)的信息，惡意投保人可能通過(guò)更換保險(xiǎn)人的方法來(lái)達(dá)到重復(fù)欺詐。二是缺乏廣泛的行業(yè)內(nèi)部協(xié)作。各保險(xiǎn)公司打擊保險(xiǎn)欺詐工作多處于相對(duì)獨(dú)立的狀態(tài)，行業(yè)內(nèi)部信息共享較低，類似的“黑名單”和綜合評(píng)估信息沒(méi)有在同業(yè)間共享。大量假賠案只能依靠知情人舉報(bào)和公司內(nèi)部核查發(fā)現(xiàn)，通過(guò)行業(yè)信息共享發(fā)現(xiàn)的極少。
（四）保險(xiǎn)消費(fèi)者識(shí)假防假能力意識(shí)不夠，為保險(xiǎn)欺詐提供了可乘之機(jī)。一是保險(xiǎn)消費(fèi)者的保險(xiǎn)知識(shí)相對(duì)匱乏，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的屬性、條款不熟悉，投保觀念不成熟，過(guò)度關(guān)注投資回報(bào)和收益率，投保理念偏離了保險(xiǎn)的核心保障功能。如一些保險(xiǎn)消費(fèi)者容易受到高息利誘，給制售假保單的犯罪分子可乘之機(jī)。二是保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)所購(gòu)保險(xiǎn)產(chǎn)品真?zhèn)畏直娌磺?，不知如何查詢保單真?zhèn)?、理賠情況等重要信息，加之造假者的造假技術(shù)日益先進(jìn)，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。三是消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差，對(duì)利用保險(xiǎn)進(jìn)行詐騙的活動(dòng)沒(méi)有防范意識(shí)，一些保險(xiǎn)消費(fèi)者甚至隨意把個(gè)人身份證等重要信息物品交給他人使用，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
構(gòu)建科學(xué)有效反保險(xiǎn)欺詐機(jī)制
（一）加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理。一是在管理層面，強(qiáng)化董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)反欺詐的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)公司治理層面的反欺詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。二是在操作層面，制定與業(yè)務(wù)、規(guī)模及性質(zhì)相適應(yīng)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理政策，將反欺詐內(nèi)控制度和流程覆蓋到產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、承保和核保、員工招聘和離職管理、中介或第三方外包服務(wù)、理賠管理、內(nèi)部審計(jì)等方面。三是在資源配置方面，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、資金配備、人員安排、教育培訓(xùn)、信息系統(tǒng)建設(shè)、專項(xiàng)調(diào)查等方面，加強(qiáng)對(duì)反欺詐工作的投入。四是在內(nèi)部審計(jì)方面，學(xué)習(xí)借鑒國(guó)際反欺詐的經(jīng)驗(yàn)，建立各類欺詐行為的關(guān)鍵指標(biāo)和數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，為欺詐風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制建立完備、可靠的反欺詐信息系統(tǒng)。
（二）建立行業(yè)反欺詐合作平臺(tái)。一是建立行業(yè)反欺詐信息平臺(tái)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，共享信息包括從業(yè)人員不良記錄，投保人、理賠申請(qǐng)人、受益人、中介機(jī)構(gòu)和其他第三方的欺詐信息等。二是建立反欺詐專項(xiàng)資金，用于打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪為目的的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、組織開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)、警示宣傳以及反欺詐基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等活動(dòng)。
（三）完善行政執(zhí)法和刑事司法的協(xié)作配合機(jī)制。一是完善案件移交和聯(lián)合執(zhí)法工作制度，建立案件聯(lián)合督辦機(jī)制，逐步健全與公安司法部門的反欺詐合作機(jī)制。二是研究建立行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法交流互訓(xùn)制度。三是完善與公安、司法、人民銀行、工商、消防等部門的案件信息和執(zhí)法信息通報(bào)制度。四是探索與醫(yī)療衛(wèi)生部門共同打擊醫(yī)療健康保險(xiǎn)騙賠案件的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
（四）加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐的研究與宣傳。一是加強(qiáng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范的理論研究和學(xué)術(shù)交流，探索適合行業(yè)發(fā)展實(shí)際的經(jīng)驗(yàn)和規(guī)律。二是積極開(kāi)展反欺詐區(qū)域間合作，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際間反欺詐交流，推動(dòng)構(gòu)建反欺詐區(qū)域監(jiān)管合作網(wǎng)絡(luò)。三是針對(duì)保險(xiǎn)欺詐開(kāi)展專題教育和公益宣傳活動(dòng)，強(qiáng)化消費(fèi)者反欺詐的意識(shí)和能力。
網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文3
童瀛遇到的最新的網(wǎng)絡(luò)犯罪方法是利用微信紅包賭博，最新的應(yīng)用是阿里的花唄，通過(guò)大量盜取支付寶用戶賬戶，幫助該賬戶提升信用，再利用信用惡意套取現(xiàn)金。
網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)隱密性強(qiáng)、復(fù)雜性強(qiáng)、國(guó)際化趨勢(shì)等特點(diǎn)。然而，網(wǎng)絡(luò)犯罪的危害性遠(yuǎn)比一般的犯罪危害程度更大、更廣泛。以盜竊為例，一般盜竊案涉案的金額主要是現(xiàn)金，最多達(dá)到幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)元的水平。而童瀛近期遇到的2個(gè)江蘇網(wǎng)絡(luò)詐騙案的涉案金額則達(dá)到1200萬(wàn)和1300萬(wàn)元。
DDoS攻擊(分布式拒絕服務(wù)攻擊)是比較常見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)犯罪攻擊方式。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大約有50%的在線游戲公司和700A的商業(yè)公司遭受過(guò)DDoS攻擊;政府部門的情況更為嚴(yán)重，80%都曾遭受過(guò)DDoS攻擊。
童瀛指出，DDoS攻擊一般分為3個(gè)階段。第一階段是僵尸網(wǎng)絡(luò)，第二階段是反射攻擊，第三階段是智能、物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備。1998年，DDoS攻擊主要來(lái)源于技術(shù)炫耀者;2003年，進(jìn)入黑吃黑階段;2008年，DDoS攻擊組織開(kāi)始統(tǒng)一市場(chǎng)，向上發(fā)展，公安部還曾組織專項(xiàng)打擊行動(dòng);2010年以來(lái)，DDoS攻擊呈現(xiàn)全面蔓延的態(tài)勢(shì)。
童瀛總結(jié)DDoS攻擊的目的主要是行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、敲詐性勒索和惡意報(bào)復(fù)。2014年11月，南通市多家網(wǎng)吧遭受DDoS攻擊，就是敲詐性勒索。今年3月，蘇州蝸牛公司遭遇的DDoS攻擊，則是惡意報(bào)復(fù)。
童瀛表示，作為黑客有高額金錢回報(bào)、網(wǎng)絡(luò)犯罪成本低的特性，很容易導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪。然而，網(wǎng)絡(luò)犯罪所需要受到的法律制裁后果也很嚴(yán)重。據(jù)了解，目前，我國(guó)法律所界定的網(wǎng)絡(luò)犯罪主要有3種，包括非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)罪、破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪(例如網(wǎng)絡(luò)傳銷等)。
一般情況下，只要利用網(wǎng)絡(luò)違法所得的金額在5000元、癱瘓1萬(wàn)名網(wǎng)絡(luò)用戶1個(gè)小時(shí)以上的時(shí)間、非法控制了20臺(tái)以上的電腦，公安部門就可以立案。 而按照我國(guó)刑法286條第1款的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)功能進(jìn)行刪除、修改、增加、干擾，造成計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，后果嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役;后果特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑。
因此，童瀛建議，網(wǎng)安人員在網(wǎng)絡(luò)安全的道路上不要走偏，不要陷入犯罪的漩渦;中小企業(yè)要健全應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，盡可能多留存日志，如果遭受攻擊，最好的應(yīng)對(duì)方法是報(bào)警;涉網(wǎng)單位要盡量提高自身的安全;普通網(wǎng)民盡量不要上非法網(wǎng)站，并從官方網(wǎng)站下載相應(yīng)軟件。如何保證P2P金融安全
自從余額寶推出之后，各個(gè)“寶寶”都開(kāi)始涌現(xiàn)，金融行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)上得到了迅速的發(fā)展，開(kāi)啟了互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代。其中，P2P金融作為把投資者、借貸者拉在一起的平臺(tái)和渠道，由于其15%左右的平均投資回報(bào)率受眾多投資者追捧。 然而，作為創(chuàng)新的互聯(lián)網(wǎng)+模式，P2P金融也面臨著雙重的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)，既有來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，也有來(lái)自金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)?！鞍酌弊哟髸?huì)”上，萬(wàn)達(dá)電商安全主任工程師林鵬深度解析了如何保證P2P金融安全。
NSTRT團(tuán)隊(duì)收集了在2014年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)中的134份安全漏洞報(bào)告，其中來(lái)自業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)缺陷的漏洞占主要比例，達(dá)到27%。而P2P的業(yè)務(wù)流程，一般包括注冊(cè)、綁卡、充值、購(gòu)買理財(cái)、回收資金等步驟。 在注冊(cè)環(huán)節(jié)，羊毛黨擼羊毛(活躍在各P2P平臺(tái)上，專門參加注冊(cè)送積分、返現(xiàn)等優(yōu)惠活動(dòng)，以此賺取小額獎(jiǎng)勵(lì))是一個(gè)普遍存在的現(xiàn)象。有時(shí)候，羊毛黨還會(huì)和銀行、平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)，圈起大量注冊(cè)用戶綁卡后卷錢跑路。這種現(xiàn)象并不少見(jiàn)。
“目前已經(jīng)形成了羊毛黨團(tuán)體，內(nèi)部分工明確。其中，家庭婦女和學(xué)生居多，基本都是兼職。很多人不知道P2P是什么，只是為賺錢照著做?！绷柱i說(shuō)。 林鵬指出，應(yīng)對(duì)羊毛黨的方法是要遏制他們的收入途徑。在投資方面，從業(yè)務(wù)角度防套利，不能讓人空手套白狼;利用羊毛黨防止被平臺(tái)反擼的心態(tài)，減少羊毛黨收益，提高收益門檻;還有人工識(shí)別(客服掛電話)、機(jī)器識(shí)別、大數(shù)據(jù)應(yīng)用等。
在綁卡的環(huán)節(jié)，容易出現(xiàn)用戶套現(xiàn)行為。雖然一般都有實(shí)名驗(yàn)證身份證號(hào)、姓名和銀行預(yù)留姓名的環(huán)節(jié)，但小的P2P平臺(tái)通常是借用公安部接口校驗(yàn)身份證信息，想要騙過(guò)這些小平臺(tái)并不難，因此并沒(méi)有起到真正實(shí)名驗(yàn)證的作用。 林鵬表示，虛對(duì)綁卡環(huán)節(jié)的用戶套現(xiàn)，P2P平臺(tái)要有4要素驗(yàn)證，包括身份證、銀行預(yù)留手機(jī)、姓名和銀行卡號(hào)，另外還要有小額打款驗(yàn)證。這些內(nèi)容應(yīng)該是所有涉及到互聯(lián)網(wǎng)金融的公司需要去做的。
根據(jù)調(diào)查，參與P2P業(yè)務(wù)的以男性為主，年齡在20～40歲之間，晚上18點(diǎn)是用戶投資高峰時(shí)段，以微信和新浪微博傳播方式為主，尤其是微信的比例達(dá)到99.4%，股票和基金是這些人最關(guān)注的投資品種。林鵬指出，對(duì)于P2P平臺(tái)來(lái)說(shuō)，符合這些條件的基本上可以認(rèn)定為合法用戶，不符合的懷疑為非法用戶。
是否是非法用戶也可以通過(guò)用戶行為判斷。一般正常的用戶行為包括一整套業(yè)務(wù)流程，從注冊(cè)登錄到充值、投資、回款和提現(xiàn)。而異常的用戶行為從注冊(cè)登錄后就一直停滯在編輯資料的環(huán)節(jié)。
當(dāng)然，目前P2P平臺(tái)還無(wú)法進(jìn)行人機(jī)識(shí)別，判斷是不是，這些都是困擾P2P金融安全的問(wèn)題，有待在將來(lái)解決。從0到1打造企業(yè)信息安全 在大會(huì)上，去哪兒安全總監(jiān)郭添森分享了如何從0到1地打造企業(yè)信息安全的經(jīng)驗(yàn)。據(jù)悉，做為同類型網(wǎng)站的去哪兒，其安全在國(guó)內(nèi)能夠排到前幾名，安全部門在去哪兒內(nèi)部也很有話語(yǔ)權(quán)。 郭添森將去哪兒的安全工作分成了三個(gè)階段。第一階段是安全融入基礎(chǔ)IT，第二階段是融入企業(yè)業(yè)務(wù)，第三階段是融入企業(yè)文化。 在第一階段，公司剛剛起步，因此安全主要的工作方向是組建團(tuán)隊(duì)，熟悉環(huán)境、滅火、設(shè)立技術(shù)制度流程和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，最終解決網(wǎng)絡(luò)層面的問(wèn)題。 在第二階段，隨著業(yè)務(wù)數(shù)量逐步升級(jí)，安全的工作則放在了完善制度流程和SOX404 PCI DSS標(biāo)準(zhǔn)等方面。其中，最重要的事情是建立自動(dòng)化系統(tǒng)，確保安全規(guī)劃落地執(zhí)行。主要解決操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、系統(tǒng)應(yīng)用、web應(yīng)用層面的問(wèn)題。 在第三階段，到了公司成立的第四年，安全工作的重點(diǎn)變化，更多地投入在數(shù)據(jù)安全、業(yè)務(wù)安全上?！坝绕涫菙?shù)據(jù)安全，是行業(yè)內(nèi)的公司都會(huì)面臨的問(wèn)題，也是普通消費(fèi)者會(huì)遇到的問(wèn)題?！惫砩f(shuō)。 郭添森還指出，面對(duì)業(yè)務(wù)和安全如何平衡的問(wèn)題，安全的使命是消除風(fēng)險(xiǎn)還是控制風(fēng)險(xiǎn)，較好的方式可能是用恰當(dāng)?shù)氖侄魏屯度肟刂骑L(fēng)險(xiǎn)。基礎(chǔ)架構(gòu)運(yùn)維和安全的關(guān)系最緊密，必須與基礎(chǔ)架構(gòu)部門合作共贏，與業(yè)務(wù)部門找到切入的合適時(shí)機(jī)和方式，過(guò)早優(yōu)化和過(guò)度優(yōu)化都不合適。有的時(shí)候沖突的解決要依靠妥協(xié)和升級(jí)。
網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文4
#電話實(shí)名制來(lái)了#
從9月1日起，我國(guó)在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)新增固定電話、移動(dòng)電話用戶實(shí)施真實(shí)身份信息登記，嚴(yán)格實(shí)行“先登記，后服務(wù)；不登記，不開(kāi)通服務(wù)”。同時(shí)，電信企業(yè)將通過(guò)電話、短信息、書面函件或者公告等形式告知未實(shí)名登記的老用戶，并采取便利措施為其免費(fèi)補(bǔ)辦登記手續(xù)。
電話實(shí)名制后，如何保障個(gè)人信息安全成為人們最為關(guān)心的問(wèn)題。工信部電信研究院政策與經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)魯春叢說(shuō)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立事前防范、事中發(fā)現(xiàn)和阻斷、事后溯源的技術(shù)手段，保障用戶個(gè)人信息安全。
@徐徐豐兩半：都要求客戶實(shí)名從我做起，怎么不要求運(yùn)營(yíng)商管好自己從我做起。一張電話卡年初才實(shí)的名，3月份就接到賣保險(xiǎn)的電話。當(dāng)時(shí)還納悶?zāi)?。今天又接到中英人壽的電話，一?wèn)才知道是從移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商處拿到的信息。就這樣，誰(shuí)敢實(shí)名？出了問(wèn)題維權(quán)從誰(shuí)做起？
@Sk來(lái)發(fā)：沒(méi)什么用，抓小放大，運(yùn)營(yíng)商起到的是通道作用，通過(guò)自己來(lái)冒這個(gè)險(xiǎn)得不償失，能有這個(gè)約束也是好的。關(guān)鍵是需要立法，從源頭杜絕：各大商業(yè)銀行，房產(chǎn)中介，物業(yè)公司，快遞公司，這些都是信息泄露的源頭；光幾個(gè)運(yùn)營(yíng)商起不了關(guān)鍵作用。
@第8秒記憶的魚：如果滿足以下幾點(diǎn)我就支持電話實(shí)名制：1.自由選擇后付費(fèi)還是預(yù)付費(fèi)，我可不想未來(lái)收到巨額賬單；2.運(yùn)營(yíng)商簽訂保密協(xié)議；3.簡(jiǎn)化開(kāi)閉戶更換運(yùn)營(yíng)商手續(xù)；4.號(hào)碼不被運(yùn)營(yíng)商處掌控，可以像車牌號(hào)一樣實(shí)名申請(qǐng)后再到運(yùn)營(yíng)商激活。
手機(jī)實(shí)名制能否遏制垃圾短信、電信詐騙等頑疾？很多人認(rèn)為，手機(jī)實(shí)名制有利于從源頭上威懾、預(yù)防和打擊利用短信、電話等實(shí)施的違法犯罪活動(dòng)。不過(guò)，也有人指出，意圖犯罪的人可以用假身份證登記，從事犯罪活動(dòng)。
@幻想石頭剪刀布小屋：收到一條垃圾短信、詐騙短信，你會(huì)去報(bào)案嗎？你愛(ài)報(bào)警察叔叔還不愛(ài)立案呢。立了案會(huì)每件都查嗎？查又會(huì)一查到底嗎？想一查到底又有那么多編制（人手）嗎？不會(huì)把輔警招來(lái)用吧？再說(shuō)手機(jī)實(shí)名制不也老早就實(shí)行了，還不是管君子管不了小人。種種跡象表明，這將是個(gè)想當(dāng)然的腦殘法，我們走著瞧！
@朱海珂：肯定有效，現(xiàn)階段垃圾短信最困難的就是復(fù)制卡，而安全與經(jīng)營(yíng)本身就相矛盾，導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)商在此問(wèn)題上一直存在內(nèi)部阻力，特別是在渠道銷售上一直無(wú)法根治實(shí)名制問(wèn)題。如今此舉，消除了運(yùn)營(yíng)商的內(nèi)部矛盾，相信在對(duì)垃圾短信治理上會(huì)有不小的進(jìn)步。
@鄭樹(shù)濤CHN：個(gè)人信息被泄露，商家利用他人身份證隨意辦卡，很有可能給身份證持有人帶來(lái)麻煩。騷擾電話基本利用網(wǎng)絡(luò)撥打，垃圾短信利用手機(jī)病毒后臺(tái)傳播。臨時(shí)卡辦理不方便，產(chǎn)生高額的漫游費(fèi)，這些問(wèn)題要考慮到。
微 吧
科斯給中國(guó)的建議
9月2日上午，美國(guó)芝加哥大學(xué)訃告，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主、交易成本理論提出者羅納德·科斯（Ronald Coase）于當(dāng)天逝世，享年102歲。科斯以一個(gè)英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的身份在美國(guó)關(guān)注著中國(guó)的經(jīng)濟(jì)改革，他曾以自由主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題提出建議。摘錄如下：
必須去除所有加諸國(guó)企的特權(quán)，讓私企得以自由競(jìng)爭(zhēng)。只要有自由競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，私企是非常懂得如何應(yīng)對(duì)這些交易費(fèi)用的。
政府必須將其自身排除在市場(chǎng)之外。政府參與土地交易導(dǎo)致腐敗猖獗。
中國(guó)應(yīng)打造一個(gè)自由的土地市場(chǎng)。中央政府應(yīng)該鼓勵(lì)地方政府大膽嘗試不同方法，打造一個(gè)自由的土地市場(chǎng)。
在中國(guó)，教育和稅收兩項(xiàng)制度都加重了不平等。
關(guān)于中國(guó)的計(jì)劃生育政策，今天沒(méi)有必要來(lái)強(qiáng)制執(zhí)行如此嚴(yán)苛的政策了。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)者要從黑板經(jīng)濟(jì)學(xué)回到真實(shí)世界。
中國(guó)必須讓其政治權(quán)力服從于法治。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)缺乏思想市場(chǎng)。只要中國(guó)開(kāi)放思想市場(chǎng)……中國(guó)就會(huì)迅速在科技方面更上一層樓。
中國(guó)的奮斗就是全人類的奮斗。我經(jīng)歷過(guò)兩次世界大戰(zhàn)和許多事情，深知中國(guó)前途遠(yuǎn)大，深知中國(guó)的奮斗就是全人類的奮斗！中國(guó)的經(jīng)驗(yàn)對(duì)全人類非常重要！
點(diǎn)評(píng)
1.@劉勝軍改革： 【科斯觀點(diǎn)是對(duì)林毅夫“新結(jié)構(gòu)主義”的最好批判】科斯：過(guò)去三十年，中國(guó)發(fā)生了令人矚目的市場(chǎng)轉(zhuǎn)型。但不是政府，而是“邊緣力量”將企業(yè)家和市場(chǎng)力量帶回中國(guó)。農(nóng)民發(fā)明了承包制；鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)引進(jìn)了農(nóng)村工業(yè)化……與國(guó)企相比，這些都是經(jīng)濟(jì)中的“邊緣力量”。
網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文5
8月8日上午10點(diǎn)，太原市國(guó)貿(mào)大廈29層山西證券總部，中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、交通銀行4家銀行太原市分行以及太原市商業(yè)銀行的證券事務(wù)負(fù)責(zé)人悉數(shù)到場(chǎng)，凝重的氣氛壓得人喘不過(guò)氣來(lái)。他們討論的只有一件事：山西證券在上述各家銀行的賬戶內(nèi)，約有8.5億元資金不翼而飛。
目前，這宗被暫時(shí)定性為“金融詐騙案”的事件，正在由公安機(jī)關(guān)緊張調(diào)查取證。
8.5億元巨資被“盜”
事件于兩周前浮出水面。
當(dāng)時(shí)，山西證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理湯建雄指派工作人員調(diào)撥存于建設(shè)銀行山西分行萬(wàn)柏林支行的資金時(shí)發(fā)現(xiàn)，賬戶內(nèi)1.5億元的股民保證金竟然僅剩不足1萬(wàn)元。經(jīng)查證，上述資金是在之前的半年內(nèi)，分30多次被轉(zhuǎn)出。進(jìn)一步盤查其他開(kāi)戶銀行賬戶內(nèi)的資金，原來(lái)除此之外，山西證券在農(nóng)行太原分行的8家分支機(jī)構(gòu)及交通銀行、光大銀行、城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的賬戶內(nèi)股民保證金及客戶國(guó)債委托資金總計(jì)約8.5億元被挪用。
隨后，建行萬(wàn)柏林支行兩位行長(zhǎng)及上述其他銀行太原分行的部分負(fù)責(zé)人被公安局控制，山西證券副總裁樊廷讓和銀行部總經(jīng)理宋明生接受問(wèn)詢。為平復(fù)公司恐慌情緒，8月9日，山西證券由綜合管理部負(fù)責(zé)向公司各部門經(jīng)理和全國(guó)各地營(yíng)業(yè)部經(jīng)理通報(bào)此事，并要求各營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格核查各自銀行賬戶。
8月11日，山西省銀監(jiān)局通令全省各家銀行對(duì)山西證券下屬各分支機(jī)構(gòu)的銀行賬戶進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，同時(shí)要求，如有大額資金調(diào)撥、劃轉(zhuǎn)必須報(bào)批、備案。與此同時(shí)，山西證券的各家銀行賬戶資金全部向其工商銀行賬戶匯集。據(jù)山西證券綜合管理部總經(jīng)理王怡里向《證券市場(chǎng)周刊》介紹，早在2004年7月23日，山西證券與工商銀行山西省分行就共同簽署了客戶交易結(jié)算資金存款協(xié)議。協(xié)議要求，山西證券公司的客戶交易資金將由多家銀行分散管理變?yōu)楣ど蹄y行集中管理，以加強(qiáng)資金監(jiān)管力度，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保存款人和投資者的資金安全。而據(jù)知情者透露，此舉目前可能還有一層目的，就是以備大量客戶提現(xiàn)，因?yàn)樯轿髯C券的國(guó)債委托理財(cái)業(yè)務(wù)主要和工行合作。據(jù)《證券市場(chǎng)周刊》了解，在最近幾天，已有大量山西證券在全國(guó)各地的國(guó)債委托理財(cái)客戶要求中止委托協(xié)議，提出投資資金。
8月13日，就山西證券資金被挪用事件，山西證監(jiān)局召集太原市當(dāng)?shù)厮腥虪I(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人開(kāi)通氣會(huì)。該會(huì)議通報(bào)：山西證券的股民保證金及國(guó)債委托資金總計(jì)超過(guò)5億元被挪用，此事件為一起金融詐騙案，主要由山西省境內(nèi)一個(gè)龐大金融詐騙團(tuán)伙所為，責(zé)任主要在銀行方面。由此，可能會(huì)造成山西證券超過(guò)1億元的資金損失。
證監(jiān)局公布的數(shù)額與記者了解的情況尚有差距。至于被挪用資金的具體數(shù)額，有待公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。
山西證券只是冰山一角
這些巨額資金是如何被轉(zhuǎn)出的？去向是哪里？
在隨后的采訪中，山西證券幾家股東山西焦化集團(tuán)、山西杏花村汾酒集團(tuán)、西山煤電股份有限公司及山西省科技基金發(fā)展總公司的幾位高管告訴《證券市場(chǎng)周刊》，問(wèn)題很可能主要出在公司下屬的網(wǎng)絡(luò)公司，即金典證券網(wǎng)（i618.com.cn）和山西智信網(wǎng)絡(luò)有限責(zé)任公司，金典證券網(wǎng)2000年8月由山西信托和山西證券組建，網(wǎng)站采取內(nèi)部公司化運(yùn)作方式，希望以此發(fā)展遠(yuǎn)程交易客戶。而據(jù)一位山西證券內(nèi)部人士向《證券市場(chǎng)周刊》透露，由于山西證券的主要客戶集中于山西省境內(nèi)，而在山西省內(nèi)山西證券的營(yíng)業(yè)部及服務(wù)部遍及全省各地，因此網(wǎng)站發(fā)展的客戶其實(shí)只局限于自己營(yíng)業(yè)部及服務(wù)部原有的客戶，并沒(méi)因此吸引更多的新客戶加入，網(wǎng)站更多被作為一種業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)的平臺(tái)。
山西智信網(wǎng)絡(luò)有限責(zé)任公司成立于2001年12月，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，主要從事軟件開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)。山西證券投資1300萬(wàn)元，2003年1月更名為山西智信計(jì)算機(jī)系統(tǒng)集成有限責(zé)任公司。2003年2月22日，與同屬一家母公司的山西國(guó)際貿(mào)易中心有限公司簽訂了關(guān)于該股權(quán)轉(zhuǎn)讓的協(xié)議，現(xiàn)轉(zhuǎn)讓手續(xù)正在辦理中。
山西證券存于銀行的資金通過(guò)何種方式被挪用還不得而知。具體結(jié)果有待有關(guān)部門的調(diào)查。
但是，巨額資金在銀行的流動(dòng)還是有跡可尋的。據(jù)銀行可靠人士透露，目前明確的是，山西證券分布在上述銀行所有被挪用資金均流入山西英特集團(tuán)董事長(zhǎng)朱玉杰所控制的企業(yè)，而且在上述銀行同時(shí)被挪用資金的企業(yè)不止山西證券一家，此案涉及金額超過(guò)20億元。目前浮現(xiàn)的不過(guò)是冰山一角。
截至目前，公安機(jī)關(guān)仍在緊張調(diào)查取證。
神秘人物朱玉杰
朱玉杰，山西省九屆政協(xié)委員、中國(guó)民主促進(jìn)會(huì)山西省委員會(huì)經(jīng)濟(jì)工作委員會(huì)主任。除了這個(gè)頗有背景的身份，其主要經(jīng)歷及所控制的企業(yè)并不為人所熟知。
幾經(jīng)周折，《證券市場(chǎng)周刊》記者了解到，山西英特集團(tuán)創(chuàng)建于1992年，涉足建材、裝飾工程、醫(yī)療研究、藥品生產(chǎn)、餐飲娛樂(lè)、影視制作、電子工程及環(huán)保產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域，是一家在山西擁有10多個(gè)子公司的綜合性企業(yè)。其主要下屬企業(yè)有：太原市新型建材結(jié)構(gòu)公司、大同市英特俱樂(lè)部、太原新型交通運(yùn)輸設(shè)備公司、山西紅頂實(shí)業(yè)有限公司和山西英特電子系統(tǒng)工程有限公司。但奇怪的是，在山西省工商局和太原市工商局都沒(méi)有山西英特集團(tuán)的登記資料。此外，包括英特集團(tuán)在內(nèi)的上述幾家企業(yè)，當(dāng)?shù)?14臺(tái)都無(wú)法提供其電話號(hào)碼。
太原新型建材結(jié)構(gòu)公司為建筑裝修裝飾工程專業(yè)承包三級(jí)公司，據(jù)《山西省2003年建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)年檢中存在問(wèn)題的企業(yè)進(jìn)行處理的通報(bào)》，該公司2003年未報(bào)年檢。
山西英特電子系統(tǒng)工程有限公司，成立于1997年12月19日，注冊(cè)資本500萬(wàn)元，從事電子產(chǎn)品的研發(fā)。目前，因欠建設(shè)銀行1680萬(wàn)元債務(wù)，已成為信達(dá)資產(chǎn)管理公司一項(xiàng)不良資產(chǎn)。
山西紅頂實(shí)業(yè)有限公司，是意大利思樂(lè)（SILE）、瑞德（RADEL）品牌散熱器產(chǎn)品在山西的分銷商。8月11日，當(dāng)本刊記者按太原市工商局提供的登記資料來(lái)到位于太原市新建南路28號(hào)的公司所在地時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)這是一家威爾比薩餅店。工作人員告訴記者，該店在一年前開(kāi)業(yè)。那么，山西紅頂實(shí)業(yè)有限公司是否曾在此辦公？現(xiàn)居何處？日前不得而知。
在山西，朱玉杰最具影響的企業(yè)是創(chuàng)建于1996年1月的大同英特俱樂(lè)部，主營(yíng)餐飲、娛樂(lè)。雖然運(yùn)營(yíng)不到4年即以虧損倒閉而告終，但因曾是大同地區(qū)規(guī)模最大、檔次最高的娛樂(lè)場(chǎng)所，在當(dāng)?shù)孛胍粫r(shí)。
此外，朱玉杰還因一系列公益事業(yè)備受關(guān)注：1995年大同英特俱樂(lè)部籌建期間，正值大同地區(qū)遭遇有史以來(lái)的最大洪澇災(zāi)害，俱樂(lè)部在省城太原舉辦了影響很大的賑災(zāi)義演；1998年我國(guó)南方水患成災(zāi)時(shí)，朱于同年8月20日在大同體育館又舉辦了大型賑災(zāi)義演晚會(huì)；在此期間，朱玉杰個(gè)人兩次向?yàn)?zāi)區(qū)捐款近30萬(wàn)元。1999年2月8日，朱玉杰獲得“中國(guó)當(dāng)代慈善企業(yè)家”榮譽(yù)稱號(hào)。
除此之外，坊間傳言，在山西之外的全國(guó)各地，朱玉杰還擁有各類企業(yè)數(shù)十家，但這些企業(yè)都沒(méi)有太大影響。
8月14日，為了解朱玉杰相關(guān)情況，本刊記者致電中國(guó)民主促進(jìn)會(huì)山西省委員會(huì)辦公室，結(jié)果，除了被告知朱玉杰是中國(guó)民主促進(jìn)會(huì)的會(huì)員，對(duì)于其目前情況、現(xiàn)居何處，工作人員一概不知。查閱公開(kāi)媒體，更是鮮見(jiàn)朱玉杰的身影。
朱玉杰是否就是掠奪山西證券以及其他企業(yè)20億元巨額資金的“金融大盜”？其中有怎樣的故事？隨著案件的偵破，謎底將在不久后解開(kāi)。
山西證券渾然不知？
但凡金融案件，必定有周密的設(shè)計(jì)，涉案人員也必定有轉(zhuǎn)移資金的手法和渠道，但令人不解的是，建行萬(wàn)柏林支行的保證金賬戶資金是在長(zhǎng)達(dá)半年時(shí)間內(nèi)分30多次被轉(zhuǎn)出的，難道山西證券對(duì)此竟然渾然不知？
對(duì)于《證券市場(chǎng)周刊》的問(wèn)題，山西證券方面稱，在立案審理期間，公司方面不方便回答任何問(wèn)題。許多銀行人士指出，一家企業(yè)存于銀行賬戶內(nèi)的數(shù)億資金能被挪用，絕非一朝一夕，只用一次可以完成，這說(shuō)明被挪用的各筆資金長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有任何調(diào)轉(zhuǎn)，這是非常少見(jiàn)的情況。
另外，除了保證金，國(guó)債委托理財(cái)資金應(yīng)該由山西證券自行管理，其中賬戶資金為何莫名消失？對(duì)此問(wèn)題，山西證券目前同樣沒(méi)有給出答案。
國(guó)債委托理財(cái)是山西證券于2002年12月推出的一項(xiàng)重頭創(chuàng)新業(yè)務(wù)。金典證券網(wǎng)介紹，投資山西證券推出的國(guó)債委托理財(cái)業(yè)務(wù)，協(xié)議期內(nèi)，運(yùn)作年收益率超過(guò)3%時(shí)，投資者收益＝委托資金×[3%+（運(yùn)作年收益率-3%）×50%]。
據(jù)《證券市場(chǎng)周刊》了解，山西證券向投資者承諾，保證不低于3.5%的年收益。
2003年全年，山西證券國(guó)債交易額達(dá)65.7億元，加上企業(yè)債及其他債券共計(jì)79.2億元，占整個(gè)市場(chǎng)份額的4.76%.截至2003年12月30日，山西證券受托債券賬面金額（成本）合計(jì)274995萬(wàn)元，而市值為269067萬(wàn)元，成本高于市價(jià)5928萬(wàn)元。自2003年以來(lái)，債市低迷，不知山西證券有何良方保證收益？
目前，許多券商通常的做法是，通過(guò)國(guó)債回購(gòu)融得資金，或用于自營(yíng)或?qū)①Y金高息借出。2003年山西證券現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加67262萬(wàn)元，其中通過(guò)國(guó)債回購(gòu)和資金拆借業(yè)務(wù)共使現(xiàn)金流入55168萬(wàn)元。2004年1—3月山西證券在國(guó)債現(xiàn)貨交易117048萬(wàn)元，回購(gòu)交易3505180萬(wàn)元。
在券商日子本來(lái)就難過(guò)的情況下，巨額資金被挪用更讓山西證券雪上加霜。
山西證券前世今生
山西證券有限責(zé)任公司的前身為山西證券公司，于1988年由山西省人民銀行發(fā)起成立，注冊(cè)資本金1000萬(wàn)元。1995年，山西證券參與國(guó)債期貨炒作，在3.27國(guó)債期貨事件中虧損1.5億元。后來(lái)，省人民銀行按當(dāng)時(shí)政策要求，逐步剝離證券業(yè)務(wù)。為了生存，山西證券開(kāi)始尋求增資擴(kuò)股。
1998年12月，由山西省信托投資公司、山西省地方電力公司、晉太實(shí)業(yè)（集團(tuán)）公司等6家單位投資入股，改制為山西證券有限責(zé)任公司，注冊(cè)資本2億元人民幣。2001年2月16日，山西證券有限責(zé)任公司與省內(nèi)5家信托公司的證券類資產(chǎn)進(jìn)行了重組合并，并實(shí)施增資擴(kuò)募，注冊(cè)資本金增至10.25億元人民幣。目前共有股東14家。
其中第一大股東山西省國(guó)信投資（集團(tuán)）公司由原山西省信托投資公司更名并改制組建而成，注冊(cè)資本金156135萬(wàn)元，截至2003年6月底，集團(tuán)系統(tǒng)資產(chǎn)總額逾138億元，是山西省惟一的國(guó)有金融控股公司。控股子公司主要從事信托、證券、房地產(chǎn)、高檔寫字樓、高檔酒店等行業(yè)，旗下主要企業(yè)有山西信托有限責(zé)任公司、山西證券有限責(zé)任公司、山西光信實(shí)業(yè)有限公司和山西國(guó)際貿(mào)易中心有限公司等。該公司1997年收購(gòu)控股山西證券，2001年再次對(duì)山西證券改制。
接受采訪的山西證券股東的高管告訴《證券市場(chǎng)周刊》，自2001年增資擴(kuò)股以來(lái)，山西證券一直能保持2000萬(wàn)元以上的凈利潤(rùn)，但從未進(jìn)行分紅。參股山西證券并非他們所愿，是政府“拉郎配”的結(jié)果。目前公司管理層幾乎全部來(lái)自第一大股東，除第二大股東山西國(guó)際電力集團(tuán)有限公司派了一名中層管理人員外，其他股東均沒(méi)有派人參與公司的日常決策和管理。
8月18日，《證券市場(chǎng)周刊》記者就本次山西證券資金被挪用事件，向山西證券監(jiān)事、山西焦化集團(tuán)副總經(jīng)理張晉了解情況，張晉稱，對(duì)此事并不知情，由于他不在太原本地，山西證券方面很少告知公司的日常經(jīng)營(yíng)情況。
2001年，增資擴(kuò)股后的山西證券，從一個(gè)地方的經(jīng)紀(jì)類券商，一躍成為綜合類券商。巨額資金在手，由此展開(kāi)全面擴(kuò)張之路。2001年在西安、運(yùn)城、忻州、介休、臨汾、晉中和太原各投建一家營(yíng)業(yè)部，加上2003年在太原又建的一家營(yíng)業(yè)部，共新建8家營(yíng)業(yè)部和數(shù)家服務(wù)部。目前，山西證券在外設(shè)有28家證券營(yíng)業(yè)部，25家證券服務(wù)部。在北京、上海、深圳、西安及山西省內(nèi)各地市均設(shè)有對(duì)外營(yíng)業(yè)窗口。2003年9月，公司總部遷至山西全省惟一的一家具有五星級(jí)酒店標(biāo)準(zhǔn)的商務(wù)寫字樓國(guó)貿(mào)中心，同年接近半數(shù)營(yíng)業(yè)部遷得新址。有山西證券內(nèi)部人士向《證券市場(chǎng)周刊》透露，山西證券已有收購(gòu)河北證券的設(shè)想，目前正擬定具體操作計(jì)劃。
網(wǎng)絡(luò)詐騙如何立案范文6
[關(guān)鍵詞] 街面犯罪；特點(diǎn)；原因
[中圖分類號(hào)] D917.2[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A
一、調(diào)查概況
（一）調(diào)查方法
采用抽樣問(wèn)卷、抽樣訪談方式向具有代表性的派出所或警署、專業(yè)職能部門了解所轄地區(qū)街面犯罪的總體情況和具體情況。在兩處監(jiān)獄隨機(jī)向一部分男女犯人通過(guò)問(wèn)卷的方式作了犯罪人調(diào)查，向成都市居民通過(guò)問(wèn)卷的方式作了隨機(jī)的被害人調(diào)查。
（二）調(diào)查范圍和對(duì)象
打擊街面犯罪的基層派出單位：包括青龍警署（位于成都市東北，位于青龍場(chǎng)，屬于典型的城鄉(xiāng)結(jié)合地帶，城市化正在進(jìn)行，系成都市物資集散中心，所轄范圍主要為市場(chǎng)、車站、農(nóng)村、居民生活區(qū)）、火車南站派出所（位于成都市正南部，二環(huán)路外，屬于中等城市化地帶，所轄范圍主要為公司、企業(yè)、居民生活區(qū)）、春熙路派出所（位于春熙路，地處成都市商業(yè)繁華地帶，屬于高度城市化地區(qū)，所轄范圍主要為商場(chǎng)、酒店、賓館、居民生活區(qū)）、獅子山派出所（位于成都市東南二環(huán)路外，屬于剛剛城市化的地區(qū)，所轄范圍主要為學(xué)校與居民生活區(qū)）。
打擊街面犯罪的主要職能單位：成都市巡警支隊(duì)（主要承擔(dān)成都市的街面巡邏任務(wù)）、成都市公安局反扒支隊(duì)（主要承擔(dān)公共交通設(shè)施上的反扒工作）；
四川省成都市女子監(jiān)獄、四川省川西監(jiān)獄的部分罪犯；
四川師范大學(xué)南校門、春熙路、東城根街、火車北站等地的過(guò)往行人、商販、居民、公司、單位職員。
調(diào)查時(shí)間：從2007年8月1日始至2007年8月30日止。
二、街面犯罪總體狀況及特點(diǎn)
（一）犯罪類型的特點(diǎn)
侵財(cái)性犯罪比例大，發(fā)案最嚴(yán)重的幾類罪依次是盜竊、“兩搶”、詐騙。根據(jù)警方的信息，街面犯罪的五種罪的突出程度由高到低的排序，青龍警署為：“兩搶”、扒竊、街頭詐騙、拎包、傷害，火車南站為：扒竊、街頭詐騙、“兩搶”、機(jī)動(dòng)車盜竊、傷害，獅子山派出所為：“兩搶”、詐騙、扒竊、傷害。
在表1的37起街面犯罪中，盜竊12起，搶劫8起，搶奪6起，詐騙6起，傷害5起。所占比例依次為：32.4%、21.6%、16.2%、16.2%、13.5%，“兩搶”總比例為37.8%。
在表2的53起被害案中，盜竊占22起，搶劫9起，搶奪5起，詐騙13起，傷害3起，其它1起，其比例分別為41.5%、17.0%、9.4%、24.5%、5.7%、1.89%，“兩搶”總比例為26.4%。
從對(duì)警方（火車南站派出所例外）和表1中的犯罪人調(diào)查數(shù)據(jù)看，“兩搶”比盜竊嚴(yán)重，居各罪之首，但從表2的被害人調(diào)查數(shù)據(jù)看，盜竊遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)“兩搶”。其原因在于，“兩搶”在發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)就被被害人察覺(jué)，被害人覺(jué)得追回可能性大，因此報(bào)案可能性大；而在“兩搶”猖獗期間，警方及時(shí)進(jìn)行了專項(xiàng)打擊，因此破獲的案件也較多，抓獲犯罪人也多；“兩搶”作為涉及人身攻擊的犯罪，其獲罪率較大，警方及被害人認(rèn)為其惡性大，其處理力度更大一些。相反，對(duì)于扒竊，由于被害人發(fā)現(xiàn)遲，如果涉案數(shù)額不大，犯罪人已蹤跡全無(wú)，許多被害人不會(huì)報(bào)案，即使報(bào)案警方也難以查獲；相對(duì)于搶劫而言，盜竊有數(shù)額的立案標(biāo)準(zhǔn)限制，警方對(duì)盜竊的立案率也就低?？偫ㄆ饋?lái)看，盜竊、“兩搶”和詐騙這些侵財(cái)性犯罪占了街面犯罪的絕大部分，占總數(shù)的85%以上。
（二）街面犯罪占總體犯罪的比例大
在表1中，從監(jiān)獄里隨機(jī)抽查的五類犯罪（盜竊、搶劫、搶奪、詐騙、傷害）總計(jì)66起中，有37起屬于街面犯罪。其中，總計(jì)男性犯罪27起，街面犯罪就有25起，所占比例高達(dá)89%。女性犯罪街面犯罪比例為36%。要注意的是，女性犯罪雖然在增加，但其絕對(duì)比例還很少，因此男性犯罪情況幾乎可以代表總體犯罪現(xiàn)狀。
（三）街面犯罪的時(shí)間、地點(diǎn)特點(diǎn)
從表3到表6可看出：犯罪地多選擇為集市、車站、商場(chǎng)附近、大街等人財(cái)物集中的地方，占總數(shù)的64.7%（表3）或76.0%（表5）。時(shí)間雖然分布范圍廣，各個(gè)時(shí)間段都有，看不出來(lái)有什么規(guī)律，但是對(duì)具體的犯罪人來(lái)說(shuō)，根據(jù)表4，對(duì)時(shí)間有選擇性要求的占總數(shù)的61.8%。
巡警在巡邏工作中發(fā)現(xiàn)，在批發(fā)市場(chǎng)、交通中心、商業(yè)中心、大街、小巷、集市，街面詐騙的發(fā)案率高，在批發(fā)市場(chǎng)、交通中心，兩搶的發(fā)案率高，在批發(fā)市場(chǎng)、交通中心、大街、小巷、集市，傷害案發(fā)案高。青龍警署反映，街面犯罪多發(fā)生在道路相對(duì)暢通、交通便利或者相對(duì)僻靜的路段?；疖嚹险九沙鏊从?，扒竊多發(fā)生于公共場(chǎng)所人員較復(fù)雜的地區(qū)；詐騙一般針對(duì)防范意識(shí)差的農(nóng)民、婦孺和老人，流竄作案較多；扒竊、詐騙白天發(fā)案較多；盜竊電動(dòng)車全天都有發(fā)生，盜竊機(jī)動(dòng)車一般發(fā)生在夜間；“兩搶”易發(fā)生在夜間以及上下班時(shí)間；傷害沒(méi)有規(guī)律。因此，如果將成都市進(jìn)行更細(xì)的地段劃分，各類街面犯罪發(fā)案的時(shí)間、地點(diǎn)特點(diǎn)將會(huì)更清晰，這有利于警方總結(jié)規(guī)律，有針對(duì)性地部署防范措施。
（四）街面犯罪實(shí)施過(guò)程的特點(diǎn)
1．街面犯罪作案過(guò)程較快，犯罪人逃跑迅速。警方調(diào)查顯示，街面犯罪發(fā)案迅速，一般都很難快速反應(yīng)而當(dāng)場(chǎng)制服犯罪。犯罪人在回答他們一般怎樣逃避被害人的糾纏或警方的打擊時(shí)大多說(shuō)，對(duì)被害人進(jìn)行暴力攻擊，快速逃離現(xiàn)場(chǎng)，躲起來(lái)，在一個(gè)地方做一次案后再換一個(gè)地方做案。
2．在街面犯罪中，共同犯罪的情況占的比例大。由表7，男性犯罪人和女性犯罪人一般情況下選擇單獨(dú)作案的比例分別是21.7%、18.2%；由表8，男性犯罪人認(rèn)為共同作案成功機(jī)會(huì)更大的比例為47.8%，而女性犯罪人如此認(rèn)識(shí)的比例高達(dá)100%。
3．有較強(qiáng)的預(yù)謀性，約有1/3的犯罪人會(huì)為犯罪作準(zhǔn)備工作。由表9可見(jiàn)，男性犯罪人從不作準(zhǔn)備工作的人所占比例為30.4%，一般選擇作準(zhǔn)備的占34.8%，女性犯罪人從不作準(zhǔn)備的為36.4%，一般選擇作準(zhǔn)備的占36.4%。
（五）街面犯罪的犯罪人特點(diǎn)
（表中“/”號(hào)左邊表示在成都市犯罪人總數(shù)，右邊表示在成都市街面犯罪人數(shù)）
1．外地人犯罪所占比例大。由表10，街面犯罪中五城區(qū)外的人占61.8%，總體犯罪中五城區(qū)以外的人占60.3%。因此，外地人犯罪比重大是整個(gè)犯罪的特點(diǎn)，街面犯罪可能略為突出一些，但沒(méi)有大的差異。從警方信息看，街面犯罪外地人要占絕大多數(shù)。
2．犯罪人中青年人占極大比例，未成年人和老年人所占比例很小。從未成年人犯罪來(lái)看，派出所各轄區(qū)情況并不一致，如青龍警署和春熙路派出所反映未成年人比例一般，火車南站派出所反映比例大，獅子山派出所認(rèn)為比例不大。但是他們都認(rèn)為對(duì)未成年人的處理更困難一些。表10中，男性犯罪總共31/23人中，20歲以下為0/0人；女性犯罪人32/11中20歲以下0/0人。因此，成都市的街面未成年人犯罪并不突出。但是未成年人犯罪的犯罪人調(diào)查和警方的信息有較大出入，筆者認(rèn)為其原因可能是未成年人在街面犯罪中的大多數(shù)情況下罪行并不嚴(yán)重，因而在很多時(shí)候按法律規(guī)定進(jìn)行了寬大處理，其入罪率很低。雖然街面犯罪中青年人犯罪占的比例很大，在男性犯罪人中的比例是95.7%，在女性犯罪人中的比例是54.5%。除了女性在40至49歲階段的街面犯罪在整個(gè)街面犯罪中的比重（36.4%）比該年齡階段犯罪在總體犯罪中的比重（18.8%）顯著地要大外，街面犯罪在年齡上的分布和總體犯罪在年齡上的分布相當(dāng)一致。
3．無(wú)職業(yè)者犯罪也占相當(dāng)比例。由表10，街面犯罪無(wú)職業(yè)者所占比例為44.1%，而總體犯罪中無(wú)職業(yè)者所占比例為42.9%?？梢?jiàn)犯罪中無(wú)職業(yè)者所占比例相當(dāng)大，街面犯罪與總體犯罪中無(wú)職業(yè)者犯罪比例差異不大。
4．在其它地方盛行的懷孕或帶幼兒婦女及利用聾啞人街面犯罪的情況極少。但是，在火車北站站前派出所我們了解到，一些盜賣火車票的婦女犯罪分子有故意帶幼兒的，被抓獲后，由于其幼兒需要哺育，其身份和家庭情況不明，甚至其孩子是否是她們自己的都很難查清，她們以此要脅警方，對(duì)此很難處理。在其它城市出現(xiàn)的利用聾啞人的法律寬大條件使案件難以處理的情形來(lái)犯罪的極少，但偶而遇到這種情況，警方反映處理起來(lái)很困難。
5．犯罪人文化水平低。由表11，小學(xué)以下文化程度的街面犯罪男女共19人，占街面犯罪總數(shù)的55.9%，中學(xué)的占38.2%，中專以上的占5.9%。而總體犯罪中相應(yīng)的比例分別為：34.9%、55.6%、9.5%。可見(jiàn)街面犯罪的犯罪人沒(méi)文化和文化程度低的占的比例大，而文化程度高的人占街面犯罪的比例很少。而總體犯罪中，沒(méi)文化和文化程度低的犯罪人的比例雖然也高，但是相對(duì)街面犯罪來(lái)說(shuō)就相差較多；而其文化程度高的犯罪人在總體犯罪所占比例雖然低，但高出街面犯罪許多。
6．犯罪人中有前科的人多。由表12，總體犯罪中受過(guò)政府處罰的男性犯罪人占男性犯罪的44.1%，女性犯罪人的相應(yīng)比例為25%；街面犯罪中受過(guò)政府處罰的男性犯罪人占街面犯罪男性犯罪人的比例為47.8%，女性犯罪人的相應(yīng)比例為45.5%。可見(jiàn)街面犯罪中有違法犯罪歷史的人比例較高，幾乎占街面犯罪人的一半，高于總體犯罪中的比例，這說(shuō)明街面犯罪中累犯、慣犯、再犯多。
7．犯罪人的家庭狀況分布正常，沒(méi)有特殊性。由表13，總體犯罪中，男性犯罪人對(duì)家庭作正面評(píng)價(jià)的比例是74.2%，女性犯罪人對(duì)家庭作正面評(píng)價(jià)的比例是75%；街面犯罪中，男性犯罪人對(duì)家庭作正面評(píng)價(jià)的比例是73.9%，女性犯罪人的比例是81.8%。由此，看不出家庭狀況的好壞對(duì)街面犯罪和總體犯罪有較大的影響。
8．犯罪人家庭的價(jià)值觀正常。由表14和表15可知，所有男性犯罪人的家庭都不知道其在外面犯罪，并且沒(méi)有人對(duì)家人知道自己的犯罪活動(dòng)持希望知道的態(tài)度，女性犯罪人其家人知道其在外進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的只占9.1%，并且都不愿意家里人知道，由此可以推斷，這些人的犯罪并非源于家庭里的價(jià)值觀出了問(wèn)題，家庭對(duì)他們的不法行為是反對(duì)的，他們是能識(shí)別主流價(jià)值觀念的，清楚自己行為的丑惡本質(zhì)的，也說(shuō)明由于家庭的不良影響導(dǎo)致其走上犯罪道路的可能性很小。
三、街面犯罪的原因
（一）從微觀上看
1．犯罪人的犯罪原因中，生活所迫、不良習(xí)慣和一時(shí)沖動(dòng)占了主導(dǎo)地位。
由表16，就總體犯罪而言，為生活所迫的占22.2%，不良習(xí)慣的占20.6%，一時(shí)沖動(dòng)占58.7%，其它占9.5%。就街面犯罪而言，為生活所迫的占23.5%，不良習(xí)慣的占26.5%，一時(shí)沖動(dòng)的占47.1%，其他原因的占8.8%?？梢?jiàn)，街面犯罪與總體犯罪的犯罪原因差距較大的是一時(shí)沖動(dòng)，街面犯罪應(yīng)比總體犯罪有更大的預(yù)謀性，由不良習(xí)慣造成犯罪的比例更大。
就街面犯罪而言，男性犯罪為生活所迫的占26.1%，不良習(xí)慣的占21.7%，一時(shí)沖動(dòng)的占47.8%，其他原因占8.7%，女性犯罪為生活所迫的占18.2%，不良習(xí)慣的占36.4%，一時(shí)沖動(dòng)的占45.5%，其他原因占9.1%。就男女犯罪比較而言，女性由于不良習(xí)慣導(dǎo)致的犯罪的原因較明顯地高于男性。
犯罪人在回答他們走上犯罪道路的原因時(shí)，分為以下幾個(gè)方面的原因：一是家庭原因，如父母離婚。二是沒(méi)有好的工作。三是喪志，沉溺于網(wǎng)絡(luò)，導(dǎo)致分不清事情輕重。四是好逸惡勞，想不勞而獲。五是思想不好，有不良習(xí)氣，如吸毒。六是一時(shí)沖動(dòng)。七是交友不佳，立場(chǎng)不堅(jiān)定，結(jié)識(shí)了不該結(jié)識(shí)的人。
在回答他們是如何走上犯罪道路的，分為以下幾種類型：一是需要錢。需要錢的原因多種多樣，有的是由于生活需要，生活所迫；有的是從小貪玩成性，養(yǎng)成好逸惡勞的習(xí)慣；有的是因?yàn)槲?；有個(gè)大學(xué)生談到，主觀因素是自己貪圖刺激，喪志，加上房租、女友等方面急需要錢，才鋌而走險(xiǎn)，客觀因素是自己畢業(yè)后不能很好的適應(yīng)社會(huì)，就業(yè)時(shí)眼高手低。二是拜金主義，出于一時(shí)貪念。三是不了解法律。四是家庭不和，如與男友賭氣。第一種類型占犯罪人的絕大多數(shù)。
2．犯罪人選擇實(shí)施街面犯罪的原因主要是機(jī)會(huì)多，犯罪容易得手及容易脫逃。
由表17，選擇人多機(jī)會(huì)多的占26.5%，容易得手的占26.5%，容易脫逃的占35.3%，其他的占20.6%。可見(jiàn)容易脫逃，人多機(jī)會(huì)多，容易得手是選擇街面犯罪的前三大原因，約占總數(shù)的80%。其中，男性更注重的是容易脫逃，占43.5%，其次注重的是容易得手，占30.4%，女性更注重的是人多機(jī)會(huì)多，占45.5%。
