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摘要：人民銀行恩施州中心支行確定以金融業機構信息管理系統中的機構代碼檢查為重點，采取“統一領導、分級負責”“兩級聯動、同步進行”的方式開展金融機構信息標準化管理工作；同時制定《金融機構信息管理工作指南》，編發《金融機構信息管理系統代碼檢查工作手冊》，對試點支行科技人員A角、B角、部門科技協管人員開展檢查內容、檢查程序、法律知識全面培訓，在轄內咸豐縣開展金融機構信息標準化管理考評試點工作。

關鍵詞：金融機構信息；標準化管理；執法檢查

一、實施背景

近年來，人民銀行恩施州中心支行（以下簡稱“人行恩施中支”）組織縣（市）支行在對轄內金融機構開展金融業機構信息管理系統執法檢查中發現較多問題，但由于目前金融信息類檢查還沒有形成完善的管理機制和獎懲措施，執法檢查未對金融機構形成震懾效果，工作陷入“檢查-整頓-再檢查-再整頓”的不利局面。針對縣（市）支行面臨人才、管理、技術等困難，金融信息管理職能履行不到位等問題，人行恩施中支決定在轄內咸豐縣開展金融機構信息標準化管理考評試點工作。

二、主要做法

（一）規范管理體系，形成州縣兩級聯動合力

人行恩施中支下發了《恩施州金融機構信息標準化管理工作指引》（簡稱《指引》），鼓勵縣（市）支行結合當地實際加強管理手段創新，構建各具特色、切實可行、行之有效的管理體系；咸豐縣政府金融辦、人民銀行咸豐縣支行（以下簡稱“人行咸豐支行”）聯合出臺了《咸豐縣金融機構信息標準化管理實施辦法》（簡稱《辦法》），涵蓋金融業機構代碼管理、銀行卡聯網通用管理、信息安全管理等多個方面；根據綜合考評結果，政府部門動用財政政策杠桿，人民銀行實行業務差別化管理，對金融機構按百分制方式分A，B，C三類進行進行獎懲。

（二）突出管理重點，確保開展履職有效落實

人行恩施中支確定以金融業機構信息管理系統中的機構代碼檢查為重點，采取“統一領導分級負責”“兩級聯動、同步進行”的方式開展金融機構信息標準化管理工作；同時制定《金融機構信息管理工作指南》，編發《金融機構信息管理系統代碼檢查工作手冊》，對試點支行科技人員A角、B角、部門科技協管人員開展檢查內容、檢查程序、法律知識全面培訓；人行咸豐支行召開工作推進會，向金融機構強調了工作的目的和意義，并告知開展非現場管理和現場檢查的主要內容、檢查要求及時間安排。

（三）整合管理資源，提高專項執法檢查效率

為提高管理考評的效能效率，人行咸豐支行法律事務部門統一制定實施方案，統一進行立項，對執法檢查項目、執法檢查流程進行了申報；人行恩施中支科技部門抽調人員協助開展現場檢查，檢查組實行分工負責、相互配合模式；資料調閱、詢問、取證、事實認定等每個環節嚴格遵守程序規定，確?，F場檢查過程中沒有錯誤和程序瑕疵；完成檢查工作后，檢查組統一與被檢查單位舉行離場會談，通報檢查情況。

（四）嚴格管理程序，充分發揮綜合考評實效

人行咸豐支行對檢查中發現的問題進行歸類匯總，及時制發檢查意見書并向金融機構反饋問題，督促其認真整改，同時結合金融機構整改報告進行跟蹤調查，確保整改情況落實到位。綜合考評后及時召開領導小組會議，對檢查發現的問題根據《指引》和《辦法》統一研究處理方式。

三、取得成效 

（一）填補了金融信息管理機制空白

截止到2017年5月末，人行恩施中支組織試點縣對金融機構開展現場執法檢查2次，參與檢查人員達20余人次；檢查人員共調閱《金融業機構信息管理系統》各類資料500余份，現場查看20余次，查實各項問題58個，發現25個突出問題，提出整改建議25條；收集金融機構各類非現場管理資料8類56份，建立各種登記簿12個，修改人民銀行自身制度、流程7項，完善了管理標準和獎懲措施，構建了對基層金融機構進行現場檢查和非現場管理的制度體系。

（二）增強了金融信息管理工作權威

通過將考評結果與政府對金融機構的財政政策支持和考核獎勵掛鉤，充分發揮管理的激勵和約束作用，有效解決了“檢查時雷聲大、處理時雨點小”的問題。

（三）提高了金融機構信息安全意識

咸豐縣各金融機構進行了多種形式的內部處理與整改，分別成立了以主要負責人為組長的工作小組，針對此次管理考評發現的問題，對分管領導和相關責任人實施了內部績效考核扣分3人次，通報批評機構網點3個，人數8人次，誡勉談話1人次。管理機制的作用得到充分發揮，促使金融機構開始由被動應對轉向主動開展工作，不斷規范信息標準化流程，夯實制度基礎，切實保障了金融機構正常運轉，促進了金融行業良性發展。

（四）鍛煉了金融科技工作人員隊伍

通過開展金融機構信息標準化管理工作，促使基層工作人員加強交流和配合，并通過檢查實踐不斷提高自身業務素質。同時，開展現場檢查豐富了金融信息管理工作內涵，拓寬了金融科技工作人員的思路和視野，不僅為其他基層行開展工作提供參考，也為上級行制定出臺相應的措施積累鮮活的基層實踐素材。

參考文獻：

[1]姚曉霞.促進金融信息系統標準化[J].金融電子化，2011(5):85.

[2]王瑋.數據標準在管理信息系統中的應用[J].金融電子化，2011(9):41-43.

[3]楊潔.加強SOA標準化工作加快金融信息化建設[J].中國金融電腦，2009(9):32-33.

作者:李淳 單位:中國人民銀行恩施州中心支行