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私營手工業(yè)的特點范文1
【關(guān)鍵詞】多樣性；興趣
【中圖分類號】G633.51 【文獻標識碼】B 【文章編號】2095-3089（2014）20-0183-01
新課改一直以來倡導(dǎo)以學(xué)生為中心，改變過去以教師教為中心的“填鴨式”教育方法，鼓勵學(xué)生獨立思考、自主判斷，養(yǎng)成積極主動的學(xué)習(xí)態(tài)度，從而建立師生之間自主、合作、探究的學(xué)習(xí)模式。高中學(xué)生活動好動，對世界和社會有了自己的認知和理解，開始主動的去追求、探尋知識，教師也需要根據(jù)學(xué)生的具體情況學(xué)會變通，主動采用不同的教學(xué)方式，抓住他們的興趣點，帶給他們不同的學(xué)習(xí)體驗，激發(fā)他們的求知欲，給教學(xué)帶來事半功倍的效果。
【教學(xué)思路設(shè)計】
關(guān)于“古代中國的手工業(yè)經(jīng)濟”一課，課程標準的要求是：列舉古代中國手工業(yè)發(fā)展的基本史實，認識古代中國手工業(yè)發(fā)展的基本特征。概括說通過本課的學(xué)習(xí)，讓學(xué)生了解中國古代手工業(yè)發(fā)展的基本史實，能對其中三大手工業(yè)部門的種類、管理等方面進行舉例；在理解中國古代手工業(yè)發(fā)展的特征基礎(chǔ)上，對手工業(yè)特有的“工官”制度有更進一步的認識，還能聯(lián)系實際，給本地手工業(yè)發(fā)展出謀劃策。由于本課知識點零碎，識記內(nèi)容較多，知識容易混淆，學(xué)生很容易感覺枯燥，可能產(chǎn)生抗拒心理，所以在領(lǐng)會課程標準后，教師下一步要思考的就是如何在有限的時間內(nèi)在完成教學(xué)任務(wù)的同時還能兼顧學(xué)生的感受、引導(dǎo)他們主動學(xué)習(xí)。在具體教學(xué)環(huán)節(jié)上，可以選擇采用了以下的教學(xué)環(huán)節(jié)：
【教學(xué)過程設(shè)計】
第一環(huán)節(jié)：音頻導(dǎo)入
利用多媒體播放音樂《青花瓷》和視頻《古代中國陶瓷展覽》，讓學(xué)生對陶瓷業(yè)有初步了解，并對手工業(yè)生產(chǎn)的基本情況作簡要介紹，在此基礎(chǔ)上提問學(xué)生自然經(jīng)濟背景下的手工業(yè)經(jīng)濟都有哪些部門。
【設(shè)計意圖】導(dǎo)入是課堂教學(xué)的重要一環(huán)，是課堂教學(xué)的前奏，是一出精彩大戲的“序幕”。可以這樣說，一堂課導(dǎo)入的成與敗直接影響著整堂課的效果。對于這個環(huán)節(jié)，播放學(xué)生耳熟能詳?shù)囊魳泛鸵曨l給學(xué)生帶來聽覺、視覺的雙重享受，很容易獲得他們的共鳴，引起他們的興趣，形成主動學(xué)習(xí)的狀態(tài)，從而順利進入新課的學(xué)習(xí)。
第二環(huán)節(jié)：“問題設(shè)置”
教師提供給學(xué)生有關(guān)手工業(yè)經(jīng)營形態(tài)的三則史料，讓學(xué)生分析、思考古代手工業(yè)的主要經(jīng)營形態(tài)，歸納出這三種手工業(yè)經(jīng)營形態(tài)的演變、特點（分別從管理方式、產(chǎn)品流向、流通方式角度歸納）。
材料一：方今齊三服官作工各數(shù)千人，一歲費數(shù)鉅萬。蜀廣漢主金銀器，歲各用五百萬。三工官官費五千萬，東西織室亦然。廄馬食粟將萬匹。
――《漢書•貢禹傳》
材料二：（豪強）得管山海之利，采鐵石、鼓鑄、煮鹽，一
家聚眾或至千余人。 ――《鹽鐵論•復(fù)古》
材料三：五畝之宅，樹墻下以桑，匹婦蠶之，則老者足以衣帛矣。
――《孟子•盡心上》
解決問題后，教師還要引導(dǎo)學(xué)生從當時的社會經(jīng)濟形態(tài)上去分析：古代中國手工業(yè)中“工官”制度的含義、特點及利弊，了解“匠戶”制度，并嘗試總結(jié)官營手工業(yè)和私營手工業(yè)在社會經(jīng)濟中地位的消長變化反映了什么問題，進一步加深學(xué)生對手工業(yè)經(jīng)營形態(tài)的認識。
【設(shè)計意圖】新課改提倡的創(chuàng)新教育簡單說，教學(xué)要做到以“問題”為主線，善于創(chuàng)設(shè)問題情景，所以這個環(huán)節(jié)通過設(shè)置問題，鼓勵學(xué)生根據(jù)提示并結(jié)合史料多角度、多途徑尋求問題解決方法，用發(fā)散性的思維考慮問題，從而提高他們閱讀歷史文獻的水平，培養(yǎng)他們獨立學(xué)習(xí)和探究的能力。另外，由于“工官”制度的弊是本課的難點，學(xué)生在分析后教師要進行及時的闡釋，加深他們的了解：“工官”制度使得技術(shù)水準較高的手工業(yè)局限于為帝王貴族服務(wù)，技術(shù)發(fā)明和革新不能服務(wù)于社會；行業(yè)之間相互隔絕，新技術(shù)難以推廣，再由于技術(shù)工藝的傳承也是封閉的，很容易導(dǎo)致技術(shù)失傳。
第三環(huán)節(jié)：“圖片展覽”
設(shè)置“中國古代手工業(yè)博物館”，將手工業(yè)生產(chǎn)部門分成“紡織廳”、“冶煉廳”和“陶瓷廳”三個展廳，將不同時期、不同手工業(yè)代表的圖片以年代來展示手工業(yè)發(fā)展的歷程，方便學(xué)生了解，加深他們的印象。展示完手工業(yè)發(fā)展的基本史實圖片后，鼓勵學(xué)生根據(jù)圖片結(jié)合課本知識，按照朝代匯總出古代中國手工業(yè)的發(fā)展情況表。
【設(shè)計意圖】課程標準明確要求學(xué)生能夠列舉出古代中國手工業(yè)發(fā)展的基本史實，但這部分內(nèi)容知識點又小又多又雜，學(xué)生不太好掌握，所以在處理這部分內(nèi)容的時候，選擇采用圖片展示和表格匯總的方式讓他們對此有直觀的認識和了解，幫助他們記憶，而且通過這種對比和展示，學(xué)生對古代中國的手工業(yè)有更深的了解，增強他們的民族自豪感和自信心，加深他們對偉大祖國的熱愛之情，增強他們?yōu)槊褡鍍?yōu)秀文化的傳承之心。
第四環(huán)節(jié)：“知識擴展”
讓學(xué)生結(jié)合課本在地圖上標記出宋代五大名窯的位置分布。
【設(shè)計意圖】地圖是歷史教學(xué)中必不可少的重要組成部分，也是人們認識、了解事實的一種重要載體，可以起到“以圖代文”的功能。采用歷史地圖標記位置的方式，不但可以讓學(xué)生對瓷器不同種類有所認識，還可以直觀感受到古代中國被稱為“瓷都”的原因，從而擴充本課的知識。
第五環(huán)節(jié)：“分組討論”
讓學(xué)生分成四組，引導(dǎo)學(xué)生進行縱向朝代比較、橫向世界比較并結(jié)合史實，從手工業(yè)部門的分工、技術(shù)、規(guī)模、地位等角度分析、總結(jié)手工業(yè)發(fā)展的特征，學(xué)生發(fā)言后教師再進行總結(jié)。
【設(shè)計意圖】手工業(yè)發(fā)展的特征是本課的重點也是一個難點，這個環(huán)節(jié)采用小組討論，不僅是為了找到答案，更重要的是激活他們的思維，促進他們用多元化角度思考，并在小組合作中增強團隊合作意識。在討論中，教師盡量淡化標準答案，不說出明確答案，而是讓學(xué)生自己動腦討論，給予他們思考的空間。這樣就不會壓制學(xué)生的思維，從而培養(yǎng)他們創(chuàng)新能力。
第六環(huán)節(jié)：“自我測評”
一堂教學(xué)課是否成功要以學(xué)生掌握情況為標準判斷的，在檢驗學(xué)生對本課的掌握上選擇一則有錯誤的，讓他們用剛學(xué)知識來糾錯。
私營手工業(yè)的特點范文2
關(guān)鍵詞：西漢私營商業(yè)；國家；博弈
Abstract:PrivatecommerceintheWestHanDynastywasabletocompetewiththeStatebecauseitsimportantroleinpromotingagriculturalandhandicraftproduction,strengtheningregionaldistributionofproduction,actualizingsocialreservesandhelpingmonetizeStatefinance.Thelevelofeconomicgrowthinthedayrestrictedthegeneralscaleofcommerceandlimitedthespaceofgrowthofprivatecommerce.Asaresult,conflictsbetweeninterestsoftheStateandprivatemerchantsledtoimplementationofacommerceoppressingpolicytotransfermerchantprofitsfromprivatemerchantstotheState.Insuchconflicts,theStateastheleadingpartyfoundthebeststrategyandrealizedastrategicbalancebetweentheStateandprivatemerchants.
KeyWords:theWestHanDynastyprivatecommerce;theState;competition
戰(zhàn)國以后，私營商業(yè)迅速發(fā)展起來，與此同時，抑商政策也逐漸實施并強化。在意識形態(tài)領(lǐng)域，私商被貶低、丑化甚至妖魔化，成為主流意識形態(tài)斥責(zé)的對象。筆者已經(jīng)指出，抑商政策并非抑制商業(yè)，而是國家從私商手中爭奪商利［1］，那么，這種爭奪是如何具體實現(xiàn)的呢？是不是國家可以為所欲為，而私商毫無還手之力呢？似乎并不是這樣，二者處于勢均力敵的博弈之中。本文試圖以西漢為對象，具體探討一下國家與私商之間的博弈關(guān)系。
一、私商的經(jīng)濟功能
對于私商的作用，秦漢時的執(zhí)政者和主流思想多持否定態(tài)度，今之學(xué)者亦多沿襲之，如林甘泉等先生就認為，西漢商業(yè)繁榮至少有一部分是虛假、畸形的，它導(dǎo)致三個后果：一、“供需脫節(jié)，生產(chǎn)的少，消費乃至揮霍的多”，“促使物價騰躍，加劇社會動蕩”；二、“刺激統(tǒng)治階級的消費欲求，從而強化對直接生產(chǎn)者的剝削”；三、“農(nóng)民生活條件不斷惡化，最后導(dǎo)致以農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)的整個國民經(jīng)濟出現(xiàn)危機”［2］524。這種否定態(tài)度一方面對私商的經(jīng)濟職能沒有做充分的考慮，另一方面又對私商的能量估計過大，似乎他們真可以超越經(jīng)濟規(guī)律的限定去發(fā)揮危害社會經(jīng)濟的作用。
我們知道，根據(jù)經(jīng)濟學(xué)一般原理，只要社會存在分工，而且這種分工發(fā)生于不同的所有權(quán)之間，那么，社會經(jīng)濟運動作為一個統(tǒng)一體，只有實現(xiàn)了生產(chǎn)、分配、交換、消費諸環(huán)節(jié)，才能最終完成。“一定的生產(chǎn)決定一定的消費、分配、交換和這些不同要素相互間的一定關(guān)系。當然，生產(chǎn)就其片面形式來說也決定于其他要素。”［3］102這就是說，生產(chǎn)決定交換，交換反過來也決定了生產(chǎn)，它們是一個完整的體系。因此，在任何一種社會經(jīng)濟形態(tài)下，無條件的發(fā)展交換或抑制交換都是不可能的。就一個較長時間而言，經(jīng)濟規(guī)律自然會調(diào)整交換的類型與規(guī)模，使其與生產(chǎn)相適應(yīng)，使整個經(jīng)濟運動成為協(xié)調(diào)的過程。在短時間內(nèi)，在一些特定的條件下，人為作用有可能使交換出現(xiàn)超前或落后的狀況，從而在一定程度上影響生產(chǎn)，但正因其影響生產(chǎn)，故必然很快為經(jīng)濟規(guī)律所糾正，改變?yōu)檎顟B(tài)。商業(yè)不過是交換環(huán)節(jié)相對獨立的存在形態(tài)，而私商不過是這種交換職能的實現(xiàn)者，因此，只要社會有交換的需求，私商的存在及其利益追求都是有經(jīng)濟依據(jù)因而完全合理的。
具體來說，西漢私商的經(jīng)濟職能可以歸納為如下幾個大的方面。
1.維護和促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。繼承并改造了戰(zhàn)國國家授田制的秦漢名田制，造就了一個廣泛的小農(nóng)階層。小農(nóng)經(jīng)濟的基本特征是男耕女織、自給自足，但由于其生產(chǎn)只能涉及極小的范圍，故自給自足程度其實非常有限，不僅遠遠低于東漢以后的莊園經(jīng)濟，也低于春秋及其以前的農(nóng)村公社經(jīng)濟，以鹽鐵為中心的許多生產(chǎn)資料和生活資料只能求助于市場，如王莽所說：“夫鹽，食肴之將；酒，百藥之長，嘉會之好；鐵，田農(nóng)之本；名山大澤，饒衍之臧；五均賒貸，百姓所取平，以給澹；鐵布銅冶，通行有無，備民用也。此六者，非編戶齊民所能家作，必于市，雖貴數(shù)倍，不得不買。”［4］卷24下《食貨志下》而私商的經(jīng)營活動正好滿足了這一需求，使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)得以正常進行。這里有一種誤解，以為鹽鐵等商品私營因“豪民擅其用而專其利，決市閭巷，高下在口吻，貴賤無常”。［5］卷1《禁耕》私商由此獲得暴利，而農(nóng)民“不得不忍受他們的盤剝”［2］804。私商當然要獲取利潤，因而農(nóng)民必然要交出一定的剩余勞動，但《鹽鐵論》中桑弘羊等人言論主要著眼于商利被私商獲取，未能流入國家之手。史籍中描述的私商種種惡行和惡果，大多是站在國家立場上，對私商獲取利益的一種痛恨和羨慕。其實鹽鐵私營之時，由于私商互相競爭，產(chǎn)品售價與農(nóng)民購買能力之間會達到一個相對平衡，不致太離譜，而鹽鐵官營之后，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)民生活受到的不利影響更大，“郡國多不便縣官作鹽鐵，鐵器苦惡”［6］卷30《平準書》，“鹽、鐵價貴，百姓不便，貧民或木耕手耨，土淡食”。官營鹽鐵質(zhì)次價高，農(nóng)民只好不用，而官府也“賣器不售”［5］卷6《水旱》，商品為市場所拒絕，只好“強令民賣買之”［6］卷30《平準書》。兩者相權(quán)，鹽鐵私營對農(nóng)業(yè)還要有利些。
2.促進手工業(yè)生產(chǎn)。產(chǎn)品絕大多數(shù)進入市場并實現(xiàn)交換，是手工業(yè)生產(chǎn)存在的前提，由此才能得到自己必須的生活資料和生產(chǎn)資料，同時得到進行再生產(chǎn)的動力。也正是由于這個原因，戰(zhàn)國秦漢的私營手工業(yè)必須仰賴于商業(yè)的發(fā)展，很多時候二者合為一體，私營手工業(yè)者同時就是私商。司馬遷在《貨殖列傳》中所列舉大商人，多以經(jīng)營手工業(yè)起家，直接將自己的產(chǎn)品推向市場。蜀卓氏“即鐵山鼓鑄，運籌策，傾滇蜀之民”，程鄭“冶鑄，賈椎髻之民”［6］卷129《貨殖列傳》。其商業(yè)行為保證并推動了手工業(yè)的順利發(fā)展。
3.互通有無，實現(xiàn)并促進了區(qū)域分工。先秦至西漢，專業(yè)分工極為有限，商品生產(chǎn)并不發(fā)達，絕大多數(shù)產(chǎn)品作為使用價值被生產(chǎn)出來，只是在商業(yè)活動的推動之下，方轉(zhuǎn)化為商品。這種轉(zhuǎn)化的基本前提，就是不同產(chǎn)地由于自然條件差異而形成的產(chǎn)品種類差別，正如司馬遷所描述，“山西饒材、竹、、、旄、玉石；山東多魚、鹽、漆、絲、聲色；江南出楠、梓、姜、桂、金、錫、連、丹沙、犀、玳瑁、珠璣、齒革；龍門、碣石北多馬、牛、羊、旃裘、筋角”［6］卷129《貨殖列傳》。商業(yè)溝通各地特產(chǎn)，“茂遷有無”［4］卷100下《敘傳下》，從而變自然差異為區(qū)域分工，使全社會得到了更多種類的資源和產(chǎn)品，推動了社會經(jīng)濟的發(fā)展。與此同時，商業(yè)所發(fā)掘和推動的需求又進一步促進了各地特產(chǎn)的生產(chǎn)，使區(qū)域分工更加強化。
4.通過囤積投機，實現(xiàn)社會儲備功能。囤積居奇、謀取暴利的投機貿(mào)易是先秦至西漢商業(yè)的又一重要內(nèi)容，如計然“旱則資舟，水則資車”，“貴出如糞土，賤取如珠玉”，白圭“樂觀時變，故人棄我取，人取我與。夫歲熟取谷，予之絲漆；繭出取帛絮，與之食”［6］卷129《貨殖列傳》。其依據(jù)是自然條件以及生產(chǎn)周期所決定的生產(chǎn)時間性差異。就商人來說，其驅(qū)動力是謀取商利，但就社會生產(chǎn)來說，卻因此實現(xiàn)了生產(chǎn)資料和生活資料的儲備，以應(yīng)缺乏時使用。由于小農(nóng)經(jīng)濟實力微弱，自我儲備十分有限，這種囤積投機對于解決小農(nóng)在特殊時期的物資缺乏具有一定的意義。
5.幫助國家實現(xiàn)財政貨幣化，使之順利運轉(zhuǎn)。西漢稅收及支出大多采用貨幣形式，就稅收而言，除田租收取實物，徭役中一部分直接征發(fā)勞役外，其余如算賦、口錢、獻費等人頭稅，關(guān)稅、市稅、鹽稅等商稅，車稅、船稅、算緡等財產(chǎn)稅，更賦等代役稅，均征收貨幣，是稅收的主要形式。用以繳納稅收的貨幣絕大部分來源于市場，而國家得到的貨幣只有通過市場這一中間環(huán)節(jié)才能被消費掉。正是私商的經(jīng)營，才使生產(chǎn)者的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為貨幣，又使國家的貨幣轉(zhuǎn)化為消費品。
二、市場對私商的調(diào)控
私商的經(jīng)濟職能是其存在依據(jù)，也是它對社會的正面積極作用，但是，私商的本性是追求無限的利潤，因此其一切行為的出發(fā)點都是自己的私利，未必會主動關(guān)心社會整體利益，如果其無限制發(fā)展，必然會對社會經(jīng)濟造成危害。那么社會如何解決這一問題，既使之發(fā)揮積極作用而又避免其消極影響呢？答案是市場，以無形的手調(diào)節(jié)有形的商品交換行為。
統(tǒng)觀西漢市場，商品交換主要發(fā)生于三大社會經(jīng)濟力量之間：農(nóng)業(yè)人口（主要是小農(nóng)）、手工業(yè)者和國家。
國家是商品物流的一大節(jié)點，它的特點是不事生產(chǎn)、只作消費。其消費品可以粗分為三大類：基本口糧類，其他特殊零星農(nóng)產(chǎn)品類，手工業(yè)產(chǎn)品類。就一般比較合理的物流過程看，基本口糧類直接取自農(nóng)業(yè)，后兩類則來自市場。總體來看，在一定生產(chǎn)水平下，社會所能提供給國家機器及其組成人員消費的價值或勞動總量是確定的，盡管國家有攫取最大量社會財富的欲望，但實際攫取量只能局限于一定的限度之內(nèi)，如果超限向社會索取，則只能導(dǎo)致自己的滅亡。而在國家所獲社會財富中，基本口糧消費部分和其他消費部分的比例大致也在一定數(shù)額限度之內(nèi)，不會發(fā)生根本性的變化。這也就是說，不管商品經(jīng)濟以何種方式運行，不管農(nóng)民繳納的賦稅是實物還是貨幣，由國家需求所導(dǎo)致的市場規(guī)模大致是確定的，不會發(fā)生根本性的變化。
農(nóng)業(yè)是商品交換物流的最大節(jié)點。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)以男耕女織為基本經(jīng)濟活動，其傾向于自給自足，但總有一些物品不能生產(chǎn)或自己生產(chǎn)很不合算，例如鹽鐵及一些特殊用品，只能求助于市場。由農(nóng)業(yè)需求所形成的市場底線具有相當?shù)膭傂裕醋钌僖脖仨殢耐饨缳徣胍欢〝?shù)量的鹽鐵，但上限卻有著相當大的彈性，隨著農(nóng)業(yè)經(jīng)濟類型、生產(chǎn)狀況的變化，對市場的需求也有變化，從而導(dǎo)致市場規(guī)模相應(yīng)變化。農(nóng)業(yè)參與市場的程度，給整個社會經(jīng)濟以極大的影響。農(nóng)業(yè)向非農(nóng)業(yè)人口提供的農(nóng)產(chǎn)品特別是糧食，既決定了其生活消費水平，也決定了其生產(chǎn)狀況，因為它直接限定了從事非農(nóng)業(yè)行業(yè)的人口數(shù)量。
手工業(yè)是商品物流的又一大節(jié)點。它的生產(chǎn)品一方面流向國家，供其消費；一方面流向農(nóng)業(yè)，供其所用，而它所需要從外部得到的物品便是農(nóng)產(chǎn)品，或作為生活資料，或作為生產(chǎn)資料。相對于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長、季節(jié)性強、受制于氣候等自然條件變化，手工業(yè)具有更大的穩(wěn)定性，就短時期而言更易獲利，即所謂“用貧求富，農(nóng)不如工”［6］卷129《貨殖列傳》，再加上原料很大一部分來自內(nèi)部，如礦產(chǎn)之類，不受外界制約，因此手工業(yè)生產(chǎn)有一種潛在的無限擴張的欲望和能力，但實際上它并未極度擴張，原因就在于受到農(nóng)業(yè)的強力制約。手工業(yè)人員生活資料很大一部分特別是食品類必須來自農(nóng)業(yè)，生產(chǎn)資料中也有一些來自農(nóng)業(yè)，這些農(nóng)產(chǎn)品只有通過交換才能獲得，而交換得以實現(xiàn)，必須有農(nóng)業(yè)方面對手工業(yè)產(chǎn)品的需求。這樣，盡管手工業(yè)有無限擴張的欲望和能力，但有限的需求始終限制著它的生產(chǎn)規(guī)模。就手工業(yè)生產(chǎn)所造成的市場來看，其發(fā)展程度及動力主要取決于需求，這又可兩分為國家需求和農(nóng)業(yè)需求，前者相對穩(wěn)定，后者的變化便成為至關(guān)重要的因素，決定著手工業(yè)的盛衰。
總括上述，西漢市場可以分為兩大塊。一是由國家需求所導(dǎo)致的市場，因其本質(zhì)是消費市場，故發(fā)展程度取決于國家從社會攫取的剩余勞動量。剩余勞動主要來自農(nóng)民，在一定的生產(chǎn)力發(fā)展水平和消費水平上，農(nóng)民所能提供的剩余勞動率相對穩(wěn)定，而在國家的穩(wěn)定存在期，國家剝削率也相對穩(wěn)定，因為過量剝削必然導(dǎo)致國家自身的崩潰。所以，國家用于消費的剩余勞動量相對穩(wěn)定，由國家消費所導(dǎo)致的市場總體規(guī)模也相對穩(wěn)定。一是由農(nóng)業(yè)和手工業(yè)之間交換所形成的市場，其決定性因素是農(nóng)業(yè)方面的需求。農(nóng)業(yè)人口最基本的市場需求是鹽鐵，在此基礎(chǔ)上，隨著農(nóng)業(yè)經(jīng)濟類型和生產(chǎn)狀況的變化，需求也有變化，但變化幅度有限，因為農(nóng)業(yè)在本質(zhì)上仍可歸屬于自給自足的自然經(jīng)濟。相對穩(wěn)定的農(nóng)業(yè)需求所導(dǎo)致的市場總體規(guī)模也是相對穩(wěn)定的。
相對穩(wěn)定的市場確定了商業(yè)的總體規(guī)模，誰也不可能超越這一限制，當然它也就限定了私商的發(fā)展空間。堅持抑商者為證明抑商之必要，竭力證明商人之暴利，如晁錯說：“商賈大者積貯倍息，小者坐列販賣，操其奇贏，日游都市，乘上之急，所賣必倍。故其男不耕耘，女不蠶織，衣必文采，食必粱肉；亡農(nóng)夫之苦，有仟伯之得。”［4］卷24上《食貨志上》似乎凡經(jīng)商者皆得暴利。其實，市場總體規(guī)模限制了商利總額，眾多商人分割商利蛋糕，斗爭必然極其激烈，有成功者，有失敗者，市場競爭也必然使利潤趨于平均化。商業(yè)領(lǐng)域絕非晁錯所說是遍地黃金，誰都可以滿載而歸，成功者背后有更多失敗者。在現(xiàn)存秦漢史籍中，我們看到的只是私商的成功，很難找到失敗私商的哀嘆(注:在商業(yè)較為發(fā)展的明清時期，則可以看到許多失敗私商的記述，此時“徽商”實力可觀，也被時人所重視，但“徽商經(jīng)營失敗的事例在傳記中所占比例頗重，常被讀者輕忽。徽商浪跡天涯，客死異鄉(xiāng)，甚至無顏返鄉(xiāng)，其子千里尋父，幸者尚得‘父子相持而泣’，慘者‘扶持（尸骨）而歸’，種種情節(jié)堪成絕好悲劇題材。”參見王家范《中國歷史通論》，華東師范大學(xué)出版社2000年版，第264頁。翻檢《明清徽商資料選編》等書，此類資料還有許多。)，但也可以看到激烈競爭和利潤平均化的痕跡。《鹽鐵論》中賢良述鐵器制作者：“家人相一，父子戮力，各務(wù)為善器。器不善者不售。農(nóng)事急，挽運衍之阡陌之間。民相與市買，得以財貨五谷新弊易貨；或時貰民，不棄作業(yè)。”［5］卷6《水旱》不僅要做出最好的器具，直接送到田頭，還允許農(nóng)民賒欠，這當然是商家競爭的結(jié)果。另外從物價也可看出，私商經(jīng)營鹽鐵時，“鹽與五谷同賈，器和利而中用”。而官營之后，“鹽、鐵賈貴，百姓不便”。［5］卷6《水旱》私商經(jīng)營鹽鐵時質(zhì)量較好而價格較低，當然是互相競爭的結(jié)果，市場供求關(guān)系自然而然調(diào)整了商業(yè)的規(guī)模、物價的高低、商利的多少，使之趨于合理。
三、利益沖突導(dǎo)致抑商政策
如果僅僅從社會經(jīng)濟運行角度看，社會需要一定規(guī)模的商業(yè)，私商滿足了這一需求，在社會經(jīng)濟中發(fā)揮著積極的不可替代的正面作用，對于其超過社會需要的發(fā)展，市場供求關(guān)系又實施了有效的限制和調(diào)節(jié)，那么，為什么國家還要強力實施抑商政策呢？
西漢國家并不否認工商業(yè)的重要作用，即使在強力抑商的漢武帝朝也是這樣。抑商政策重要干將桑弘羊說：“工不出，則農(nóng)用乏；商不出，則寶貨絕。農(nóng)用乏，則谷不殖；寶貨絕，則財用匱。”［5］卷1《本議》工商業(yè)是社會必需，它們直接影響到農(nóng)業(yè)和整個社會經(jīng)濟。這種看法是眾多主張抑商者的基本觀點，如實施重農(nóng)抑商政策的鼻祖商鞅就說：“農(nóng)、商、官三者，國之常官也。農(nóng)辟地，商致物，官治民。……三官貧，必削。”［7］卷1《去強》荀子曰：“商賈敦愨無詐，則商旅安，貨通財，而國求給矣。”［8］卷7《王霸》“王者之法：……關(guān)市幾而不征，山林澤梁，以時禁發(fā)而不稅……通流財物粟米，無有滯留，使相歸移也，四海之內(nèi)若一家。”［8］卷5《王制》韓非子曰：“利商市關(guān)梁之行，能以所有致所無，客商歸之，外貨留之，……則入多。”［9］卷15《難二》他們都主張給商業(yè)創(chuàng)造一定的便利，從而促進經(jīng)濟發(fā)展，使國家得到實利。可見，抑商的出發(fā)點并非因其影響了農(nóng)業(yè)、并進而影響了整個社會經(jīng)濟。桑弘羊道出了漢武帝時實行抑商政策的秘密：“匈奴背叛不臣，數(shù)為寇暴于邊鄙……故修障塞，飭烽隧，屯戍以備之。邊用度不足，故興鹽、鐵，設(shè)酒榷，置均輸，蕃貨長財，以佐助邊費。今議者欲罷之，內(nèi)空府庫之藏，外乏執(zhí)備之用，使備塞乘城之士饑寒于邊，將何以贍之？”［5］卷1《本議》因軍費匱乏，方實施鹽鐵官營等政策，攫取商利，以供軍需。因此，抑商政策的實質(zhì)是把商業(yè)利潤從私商轉(zhuǎn)移到國家手中，是國家與私商經(jīng)濟利益沖突的結(jié)果。不在商業(yè)的發(fā)展程度是否合理，而在商利歸入何人之手，與農(nóng)、工、商發(fā)展比例之類并無關(guān)系。盡管桑弘羊也辯解說：“令意總一鹽、鐵，非獨為利入也，將以建本抑末，離朋黨，禁侈，絕并兼之路也。”［5］卷1《復(fù)古》但這只是附帶效果，爭奪經(jīng)濟利益始終是抑商的首位原因。
國家是一個經(jīng)濟利益集團［10］，它總是試圖從社會攫取最多的剩余勞動，但在一定的社會中，剩余勞動總量大致是確定的。僅就商業(yè)領(lǐng)域看，農(nóng)業(yè)發(fā)展水平?jīng)Q定了它提供給各種非農(nóng)業(yè)人口的糧食等生活資料的數(shù)量，這些生活資料大多需要通過交換轉(zhuǎn)移出去，由此決定了市場的總體規(guī)模，從而也決定了社會總剩余勞動轉(zhuǎn)移于商業(yè)領(lǐng)域的總量。也就是說，當生產(chǎn)力發(fā)展水平、剩余價值剝削率等重要經(jīng)濟因素未發(fā)生重大變化時，商業(yè)利潤總額是確定的。私商和國家的利益都來源于此，都希望從商利蛋糕上分得更大的一塊，二者的矛盾和沖突便屬于必然，正是這種利益沖突促使國家推行抑商政策。
國家的這種利益追求使中國古代的“抑商”政策具有了很明確的內(nèi)涵。這種政策由抑制私人商業(yè)和發(fā)展國營商業(yè)兩方面組成。抑制私商，有“不得仕宦為吏”［6］卷30《平準書》、“無得名田”［4］卷24下《食貨志下》等政治社會措施，有“算緡告緡”等經(jīng)濟措施。發(fā)展官商，措施主要有三，一是實行鹽鐵等重要物資的專賣制度，二是以“均輸平準”等方式占領(lǐng)大宗貨物或特殊貨物市場，三是壟斷貨幣鑄造權(quán)。因此，“抑商”的準確定義應(yīng)是“抑私商、揚官商”，而絕不是違背經(jīng)濟規(guī)律去“抑制商業(yè)”。顯然，這種政策對經(jīng)濟運動過程中的交換流通環(huán)節(jié)影響甚小，而對分配環(huán)節(jié)作用較大，其目的是在社會總商業(yè)利潤中，減少私商所得，擴大國家所獲，也即國家從私商那里奪取商業(yè)利益［1］。
四、國家與私商的博弈
在國家與私商的利益沖突中，由于掌握著權(quán)力，國家是強勢集團，似乎可以永操勝券，將商利全部攫取在手，但實際情況并不盡然，由于私商承擔著重要的社會經(jīng)濟功能，因此二者處于勢均力敵的博弈狀態(tài)。統(tǒng)觀西漢200余年，全面推行抑商政策是在漢武帝時期，若從開始實行鹽鐵官營等政策的元狩四年（前119）算起，到“輪臺罪己詔”的征和四年（前89）為止，其間不過30年，大部分時間私商仍有較大的發(fā)展空間。
為解決對匈奴戰(zhàn)爭的軍需，漢武帝一改西漢前期寬松的商業(yè)政策，剝奪、壓制私商，使之受到毀滅性的打擊，“商賈中家以上大率破”［6］卷30《平準書》。其主要措施有：將鹽、鐵、酒的生產(chǎn)經(jīng)營權(quán)收歸國有，國家壟斷鑄幣權(quán)，以算緡等形式多次加重商人稅負，用告緡政策直接剝奪商人已有財富，通過均輸平準直接參與商業(yè)經(jīng)營、與私商競爭并攫取其商利，規(guī)定商人及其家屬“皆無得籍名田”、限制商人資本進入農(nóng)業(yè)領(lǐng)域。這些政策確實解決了國家財政問題，“民不益賦而天下用饒”［6］卷30《平準書》，有力支持了對外戰(zhàn)爭，但隨之而來的卻是深刻的經(jīng)濟危機。到武帝末年，全國經(jīng)濟已經(jīng)面臨崩潰，“海內(nèi)虛耗，戶口減半”［4］卷7《昭帝紀》，“人復(fù)相食”［4］卷24上《食貨志上》，社會處于動蕩之中，“城郭倉庫空虛，民多流亡”［6］卷103《萬石張叔列傳》，“郡國盜賊群起”［4］卷66《公孫劉田王楊蔡陳鄭傳》，國家財政也瀕臨崩潰，“大農(nóng)陳藏錢經(jīng)，賦稅既竭，猶不足以奉戰(zhàn)士”，“縣官大空”［6］卷30《平準書》。造成這種狀況的重要原因之一就是各種經(jīng)濟統(tǒng)制政策，其中包含全面的抑商政策。經(jīng)濟崩潰迫使?jié)h武帝不得不退回到出發(fā)點，采用比較寬松的經(jīng)濟政策，其中包含放松對私商的管制，當然，政策的實際改變是在昭帝時才得以完成的。
為什么作為強勢力量的國家不能完全按照自己的意志行事？這是因為，社會經(jīng)濟是一個復(fù)雜系統(tǒng)，當國家采取某種政策干預(yù)經(jīng)濟的時候，實際上形成了包含國家在內(nèi)的多種經(jīng)濟力量博弈的局面，其結(jié)果取決于實際的博弈過程而不是國家單方面的意愿。或者說，國家經(jīng)濟決策實際上是一個在不完全信息條件下的最優(yōu)對策選擇問題，選擇得好，能夠推動社會經(jīng)濟發(fā)展，同時使自己利益最大化，否則就要付出某種代價，損害自身的利益。
就國家對于私商的政策來說，不外有三種選擇：全面管制，全面寬松，部分管制部分寬松，而西漢政府在決策過程中對這三種政策都進行了嘗試。
楚漢戰(zhàn)爭結(jié)束到漢武帝初年大約百年時間內(nèi)，西漢政府對私商采取了寬松放任的政策。雖然劉邦時有“令賈人不得衣絲乘車，重租稅以困辱之”［6］卷30《平準書》的抑制私商政策，但到惠帝、呂后時，“復(fù)弛商賈之律”［6］卷30《平準書》，全面廢止了劉邦時期的各種困商辱商政策，文景時期進一步放松對私商的管制，使之得以進入包括鑄錢、冶鐵、煮鹽在內(nèi)的各手工業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域，允許商人購置田產(chǎn)和奴婢，又可借助鬻爵政策“入粟”補官或拜爵，從而使私商可以進入農(nóng)業(yè)和政治領(lǐng)域。寬商政策與其他經(jīng)濟、政治政策一起，造就了西漢前期經(jīng)濟的高速發(fā)展，“民人給家足”，國家也積累了大量財富，“都鄙廩庾盡滿，而府庫余財。京師之錢累百鉅萬，貫朽而不可校。太倉之粟陳陳相因，充溢露積于外，腐敗不可食”［4］卷24上《食貨志上》。但是在國家看來，這一結(jié)果并不理想，因為并沒有使自己利益最大化，私商“冶鑄鬻鹽，財或累萬金，而不佐公家之急”［4］卷24下《食貨志下》，富商手中的這部分財富不能為國家所用，且其“交通王侯，力過吏勢，以利相傾”［4］卷24下《食貨志下》，形成政治上的異己力量。等到對匈奴戰(zhàn)爭開始，漢武帝便借機改變經(jīng)濟政策，對私商實行全面管制。
漢武帝全面管制經(jīng)濟的政策破產(chǎn)后，其后繼者采用了與前兩階段都不同的政策：部分管制而部分寬松。鹽鐵會議后，首先取消了酒榷和關(guān)內(nèi)鐵官(注:桑弘羊奏“請且罷郡國榷沽、關(guān)內(nèi)鐵官”，得到昭帝的允許（參見《鹽鐵論》卷7《取下》，中華書局1992年版）。)。此后鹽鐵官營政策基本未變，但時見寬松，允許私商經(jīng)營，如元帝時曾有三年廢除鹽鐵官營(注:“宣、元、成、哀、平五世，亡所變改。元帝時嘗罷鹽鐵官，三年而復(fù)之”（參見《漢書》卷24下《食貨志下》，中華書局1962年版）。)，又如成哀間之蜀地私商羅裒，“擅鹽井之利，期年所得自倍”，“訾至鉅萬”［4］卷91《貨殖列傳》。另外，均輸制度可能削弱或取消(注:鹽鐵會議后史料中不再為提及均輸。元帝黃龍四年“罷角抵、上林宮館希御幸者、齊三服官、北假田官、鹽鐵官、常平倉。”（參見《漢書》卷9《元帝紀》，中華書局1962年版），罷除了鹽鐵官、常平倉等重要經(jīng)濟機構(gòu)，亦未提及均輸。哀帝時鮑宣上書曾提到“三輔委輸官”，用“委輸”而不用“均輸”，大概也是因為均輸機構(gòu)已撤消。)，私商的社會地位有所改善，市籍制度有名無實，商人為吏漸趨普遍。部分的寬松政策加上和平環(huán)境，很快使經(jīng)濟得到恢復(fù)發(fā)展，糧價甚至低到歷史上少有的每石5至8錢，國家財政也大大好轉(zhuǎn)。劉向評價宣帝時期說：“天下殷富，百姓康樂，其治過于太宗（文帝）之時。”［11］卷2《正失》
西漢國家商業(yè)政策似乎經(jīng)歷了一個不斷的“試錯”過程，從全面寬松到全面管制，又改為部分管制部分寬松，正是在與私商的博弈中，國家找到了最佳對策。毫無疑問，國家謀求自己利益的最大化，總是試圖全面控制商業(yè)，并將商業(yè)利益全部歸入己手，但私商以其社會經(jīng)濟功能予以抗衡，如果不能恰當保護私商利益，則社會經(jīng)濟會受到損害，進而危害國家利益。由此我們可以看到一個動態(tài)博弈的鏈條。當國家全面管制商業(yè)，將自己利益最大化，相應(yīng)則使私商利益最小化，私商不能發(fā)揮其經(jīng)濟功能，給社會生產(chǎn)帶來損害，從而導(dǎo)致社會經(jīng)濟的破壞和衰退，并進而使稅收大大減少，與國家本來的意愿形成尖銳對立。當國家全面放松對商業(yè)的管制，私商利益得到較好維護，較好發(fā)揮了其社會經(jīng)濟功能，社會經(jīng)濟繁榮，國家稅收也較好，利益得到一定的保證，但國家利益還沒有實現(xiàn)最大化，私商手中太多的財富仍為國家所不滿，且易于形成異己力量。博弈的結(jié)果，選取一種能使社會經(jīng)濟能得到較好發(fā)展，同時自己利益最大化的對策便成為國家的最優(yōu)選擇，而要使社會經(jīng)濟較好發(fā)展，必須發(fā)揮私商的經(jīng)濟功能，即必須給私商一定的寬松環(huán)境。昭、宣以后，西漢政府就是走了這樣一條道路。
對于西漢商業(yè)政策的這一變化過程，用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)中的博弈論可以作出一個較好的說明。因無法知曉西漢具體經(jīng)濟收益數(shù)據(jù)，所以只能做一些假定，以進行模擬分析，其目的不在得到準確結(jié)論，只為說明博弈過程。
為簡化分析，假定國家與私商二者都是理性經(jīng)濟人，其間為完全信息博弈，雙方對策選擇大致各有三種。國家可選擇對私商全面管制（全管）、部分管制部分放開（半管）、完全放開（不管）三種。私商亦可選擇三種，全力投入商業(yè)領(lǐng)域（全投）、部分力量投入商業(yè)（半投）、拒絕投入商業(yè)（不投）。各種決策的收益假定如下。
簡單化考慮，國家收益有兩方面，一是官營商業(yè)的利潤，一是國家向私商征收的稅賦等收入。由于社會經(jīng)濟必須有一定規(guī)模的商業(yè)，假定其規(guī)模不變，全部由私商經(jīng)營時所得利潤為1，由于國家經(jīng)營商業(yè)成本高而效益低，假定其效益減半為0.5。對私商征收的稅賦因政策變化而有不同，假定在“不管”政策下占其利潤的30％，在“半管”或“全管”情況下加倍為60％。據(jù)此，在“不管”情況下，國家商業(yè)收益僅為商業(yè)稅賦；若私商“全投”，為1×30％＝0.3；私商“半投”，為0.5×30％＝0.15；私商“不投”，為0。“全管”情況下，不論私商有無投入，其僅有官營商業(yè)收入，即1×50％＝0.5。“半管”情況下，官商收入確定，私商稅賦則據(jù)其投入而定，兩方面合計，“全投”、“半投”，均為0.5×50％＋0.5×60％＝0.65；私商“不投”，則為0.5×50％＋0×60％＝0.25。
對于私商來說，其收入僅為商業(yè)利潤去除上繳國家稅賦。“不投”則無任何收入，為0。“全投”，若國家“不管”，則凈獲利潤為1－（1×30％）＝0.7；若國家“全管”，則私商不可能有收益，為0；若國家“半管”，私商只能對一半商業(yè)獲取利潤，為0.5×（1－1×60％）＝0.2。這種情況下，假定私商投入資本為1，則其利潤率分別為70％、20％、0％。當私商“半投”，若國家“不管”，收益為0.5×（1－30％）＝0.35，“半管”，收益為0.5×（1－60％）＝0.2，“全管”，私商收益為0。因私商投入資本僅為一半，即0.5，其利潤率分別為0.35÷0.5＝70％，0.2÷0.5＝40％，0÷0.5＝0％。
按靜態(tài)博弈處理上述數(shù)據(jù)，則可形成下列矩陣(如圖1所示)。
運用劣勢策略消去法，可以逐步找到最優(yōu)對策。對國家來說，不論私商采取何種策略，西漢前期所采取的“不管”收益最低，是最劣對策，首先應(yīng)當消去。對私商來說，不管國家實施怎樣的商業(yè)政策，“不投”都毫無所獲，是最劣對策，應(yīng)當消去。在剩下的矩陣中，漢武帝時期采取的“全管”政策是國家的最劣對策，應(yīng)當消去，而對于私商來說，盡管“全投”和“半投”收益都是0.2，但利潤率大不相同，前者只有后者的一半，故“全投”是最劣對策，應(yīng)當消去。由此可以得知，國家“半管”、私商“半投”是最優(yōu)策略均衡，不僅國家利益實現(xiàn)了最大化，而且也為私商所能夠接受。
如果強調(diào)國家在這一博弈中所處的主導(dǎo)位置，按照動態(tài)博弈來分析，所得結(jié)果與上述靜態(tài)博弈相同，為節(jié)約篇幅，這里不再贅言。
五、余論
博弈論是當代經(jīng)濟學(xué)最重要的成就之一，它同樣可以用來分析歷史上的經(jīng)濟現(xiàn)象。傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)確信經(jīng)濟活動一定會向某一方向發(fā)展，而博弈論則指出，由于利益沖突的經(jīng)濟人之間不同決策的博弈，經(jīng)濟運動將有多種“可能性”，并運用數(shù)學(xué)工具指明最“可能”的是哪一種，西漢商業(yè)政策變化歷史印證了這一點。西漢時期的國家商業(yè)政策并不完全具有必然性，作為社會強勢力量的國家，在現(xiàn)實的經(jīng)濟活動中，嘗試著實行各種商業(yè)政策，在與私商的博弈過程中，最終找到并實施了最優(yōu)策略均衡。這一現(xiàn)象也說明，從長時段來觀察經(jīng)濟運動過程，它具有一種總體的必然性，但就短時段而言，具體經(jīng)濟運動都是現(xiàn)實經(jīng)濟力量相互博弈的結(jié)果，并不一定就是某種確定的結(jié)局，實際經(jīng)濟過程因為活生生的人的參與而具有了更加豐富的色彩和多樣的可能性。參加博弈的各方不僅盡量展示著自己的意愿和利益追求，而且在博弈過程中不斷學(xué)習(xí)，改正錯誤，選取最優(yōu)策略，以謀取最大利益。這種狀況也使經(jīng)濟史的研究具有了更活潑的內(nèi)容，更多展示出經(jīng)濟人的主觀意愿。
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私營手工業(yè)的特點范文3
溫州流傳著一個美麗的民間傳說：在修筑溫州古城時，有一只白鹿銜著鮮花疾奔而來，把花插在城墻上后化作一團祥云飛入天際。白鹿跑過的地方，處處風(fēng)調(diào)雨順，五谷豐登。溫州人民向往著、追逐著這美好的一天。
這一天終于來到了。1978年，當中國打開封閉大門的那一刻，溫州第一個“捷足先登”，明星般升起在泛金的甌江，成了一道搶眼的市場經(jīng)濟風(fēng)景線，被聯(lián)合國工業(yè)發(fā)展組織列為全球最具活力的城市之一。
溫州是我國民營經(jīng)濟的發(fā)源地，也是目前我國民營經(jīng)濟最活躍的地區(qū)。溫州人以“千軍萬馬辦企業(yè)、千家萬戶搞生產(chǎn)、千山萬水找市潮的澎湃激情，從家庭作坊式工業(yè)起步，一步一步發(fā)展成為我國民營經(jīng)濟的前沿陣地。
當龍頭企業(yè)逐步淡化生產(chǎn)，注重品牌建設(shè)或者其他投資的時候，便給中小企業(yè)乃至小作坊的發(fā)展帶來了機會。特別是對于門檻較低的行業(yè)，一批小工廠便會涌現(xiàn)。在沿海城市生產(chǎn)企業(yè)正處于向內(nèi)地梯隊轉(zhuǎn)移的特殊時期，各種形態(tài)的鞋服小作坊便異常活躍。作為生產(chǎn)企業(yè)配套的延伸，小作坊一直存在，但近年來增加的速度特別快，現(xiàn)象特別明顯。許多在企業(yè)里有一定技術(shù)水平的外來務(wù)工人員，便懷著創(chuàng)業(yè)的夢想，拉上親戚或者老鄉(xiāng)幾個人、十幾個人一起，做起來料加工的小廠。
細心的人都會發(fā)現(xiàn)，在溫州眾多民營企業(yè)中都離不開同一條發(fā)展之道：從最初名不經(jīng)傳的家庭小作坊逐步蛻變成“民企大鱷”。
據(jù)了解，溫州民營經(jīng)濟是集群經(jīng)濟，主要有三大特點。
“小題大作”——小商品大市場、小配件大配套、小產(chǎn)品大行業(yè)、小企業(yè)大協(xié)作、小資本大集聚。在溫州，一個村或鄰近的幾個村是某種產(chǎn)品的產(chǎn)銷小基地，一個鎮(zhèn)或鄰近的幾個鎮(zhèn)是某一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)銷大基地。
“舉輕若重”。溫州手工業(yè)一直較發(fā)達，目前輕工業(yè)產(chǎn)值占全市工業(yè)的2/3，已建成一批“國”字號生產(chǎn)基地，包括中國鞋都、中國鎖都等近20個。
“無中生有”。溫州可利用的礦產(chǎn)資源非常少，企業(yè)自身也沒有多少人才和技術(shù)，但溫州人的創(chuàng)造精神能做到“無中生有”。蒼南縣的水頭鎮(zhèn)、甌海區(qū)的郭溪鎮(zhèn)，都無畜牧業(yè)，卻成了全國最大的豬皮革、牛皮革生產(chǎn)基地。溫州沒有汽車生產(chǎn)企業(yè)，過去也沒有摩托車企業(yè)，而瑞安市的塘下鎮(zhèn)汽摩配件生產(chǎn)企業(yè)集聚，成了全國四大汽摩配件產(chǎn)銷基地之一。
創(chuàng)業(yè)優(yōu)勢
溫州人具有強烈的致富欲望和吃苦耐勞、敢闖天下的精神。溫州的創(chuàng)新意識之強烈，商業(yè)文化之成熟，享譽全國，創(chuàng)業(yè)氛圍極其濃厚。
私營手工業(yè)的特點范文4
關(guān)鍵詞：資本主義萌芽，資本流通，法人，合伙
科大衛(wèi)先生最近發(fā)表的大作[1]對中國經(jīng)濟史上的關(guān)鍵問題之一——資本主義萌芽問題作了新的探討，筆者由此所得教益極多，因近年一直從事典當業(yè)、高利貸資本、合伙制方面的研究，與大作內(nèi)容聯(lián)系頗為密切，一些問題我也進行了長期的思考，觀點雖稍有不同，卻似有所補充。本文意欲就以下幾個問題略述拙見如下，以就教于科大衛(wèi)先生及其他學(xué)界大雅。這些問題包括：第一，中國資本主義萌芽問題研究的主題問題；第二，合伙組織與法人問題；第三，15－18世紀中國資金市場[1]發(fā)育程度的估計問題。
（一）“作坊資本主義”、“期貨市場的資本主義” ：與中國資本主義萌芽研究主題有關(guān)的幾個問題
關(guān)于這一問題，科大衛(wèi)先生在文中將中國學(xué)術(shù)界所研究的資本主義萌芽的實體稱之為“作坊資本主義”,認為手工作坊既非資本主義的制度，亦不構(gòu)成引致資本主義原因，所以“作坊中雇傭關(guān)系的性質(zhì)，只不過是一個側(cè)面的問題”。“那么有關(guān)資本流通的制度，在中國是否已經(jīng)充分發(fā)展，是否足以提供大規(guī)模使用新技術(shù)的必需的投資”，才是“資本主義萌芽”討論的核心部分。既然如此，他主張改弦易轍，到“祀產(chǎn)的發(fā)展和交易過程證券的應(yīng)用中尋找資本主義制度的興起”。［1］（p59.61.67）那么中國資本主義萌芽問題的研究究竟是“作坊資本主義”呢？還是明代以后的“祀產(chǎn)發(fā)展和交易過程證券的應(yīng)用”即“期貨市場的資本主義”：呢？也就是說，我們是應(yīng)該從資本生產(chǎn)即生產(chǎn)方式的角度還是資本流通的角度來研究明清資本主義萌芽問題[1](P67.P64)呢？這涉及到資本主義萌芽的實體及研究的主題問題，值得我們首先為之置辯。
在開始本文的討論時，亦欲仿科大衛(wèi)先生文之順序，先對“資本主義”這個名詞予以適當?shù)恼J識和界定。
應(yīng)該說資本主義首先是一種生產(chǎn)方式或生產(chǎn)組織。馬克思的定義是“較多的工人在同一時間、同一空間（或者說同一勞動場所），為了生產(chǎn)同種商品，在同一資本家的指揮下工作，這在歷史上和邏輯上都是資本主義生產(chǎn)的起點。” [2]( P358)這一起點的外在組織形式便是工場手工業(yè)，它存在于16世紀中葉到18世紀末葉。 [2]( P373)工場手工業(yè)最初是自發(fā)形成的，而“一旦它得到一定的鞏固和發(fā)展，它就成為資本主義生產(chǎn)方式的有意識的、有計劃的和系統(tǒng)的形式。” [2]( P402)這一定義20世初的法國經(jīng)濟史專家保爾·芒圖是基本同意的、他首先指出：“所謂大工業(yè)，首先必須將其理解為一種組織、一種生產(chǎn)制度。”他認為馬克思在《資本論》的某些篇幅中，完成了歷史學(xué)家的工作。[4](P9.P20)重視精神因素的W·桑巴特（1863-1942）、馬克斯·韋伯（1864——1920）也是如此。桑巴特雖然認為“那由企業(yè)的精神和市民的精神組成一個統(tǒng)一的整體的心情稱為資本主義精神，這種精神創(chuàng)造了資本主義。”但他同時指出：“資本主義是一種交通經(jīng)濟的組織，在此項組織中通常有兩個不同的人口集團對峙著：即生產(chǎn)手段的所有人和無產(chǎn)的純粹工人。……他們經(jīng)過市場，互相結(jié)合，共同活動，此項組織并且受營利原則與經(jīng)濟的合理主義的支配。” [5](P215.205)韋伯同樣認為：資本主義的西方近代形態(tài)是一種“自由勞動之理性的資本主義組織方式。”或者說是一種“個人創(chuàng)辦的、具有固定資本和確定核算的理性企業(yè)。”[6](P11)
在《世界經(jīng)濟通史》第22章中他還指出：這種“理性的工業(yè)組織”須具有六個先決條件方能成立，即企業(yè)家占有生產(chǎn)手段、市場的自由、合理的技術(shù)、合理的法律、自由勞動、經(jīng)濟生活的商業(yè)化。[7]而其中最核心的因素則是自由勞動，因為合理的核算也好、合理的法律也好，“只有在自由勞動的基礎(chǔ)上才是可能的”。[6](P12)最近的羅伯特·杜普萊西斯“則將資本主義視作物質(zhì)財富生產(chǎn)的一種特殊的組織方式。在資本主義經(jīng)濟制度下，個人和群眾以貨幣、信用、土地、生產(chǎn)性設(shè)備和原材料庫存等形式擁有資產(chǎn)。他們用這些資源雇傭工資勞動者，依靠他們的勞動生產(chǎn)出農(nóng)業(yè)和工業(yè)產(chǎn)品（商品），然后將他們在市場上銷售，以實現(xiàn)利潤。”而這種制度的核心，即“使資本主義制度區(qū)別于其他經(jīng)濟制度的是企業(yè)主和工人之間形成的關(guān)系”。[8](P5)
總而言之，資本主義首先是一種生產(chǎn)方式，或者說是一種“生產(chǎn)制度”、“交通經(jīng)濟的組織”、一種“理性的工業(yè)組織”、“物質(zhì)生產(chǎn)的一種特殊的組織方式”。而“自由勞動”或者說“企業(yè)主和工人之間形成的關(guān)系”則是其中的核心因素。其他的因素都只有在自由雇傭勞動的基礎(chǔ)上才是有意義的，誠如恩格斯所言：在雇傭勞動中“包含著全部資本主義生產(chǎn)方式的萌芽”。［9］（p296）既然如此，以雇傭勞動為核心，探討明清手工業(yè)、農(nóng)業(yè)、礦治、航運等行業(yè)資本主義生產(chǎn)的萌芽及發(fā)展應(yīng)該說是基本正確的了。
那么，馬克思在《資本論》中又是如何研究資本主義的呢？是否如科大衛(wèi)先生所言“整部《資本論》都在討論資本流通過程”呢？[1](P57)答案顯然是否定的。首先，《資本論》研究的是資本流通、生產(chǎn)的全過程，或者說《資本論》研究的是資本依次經(jīng)過三個階段，變換形式再回到原有形式的整個的循環(huán)運動。以圖示則大體如下：
資本循環(huán)總過程
第一階段：資本家在市場上以貨幣購買勞動力、生產(chǎn)資料，貨幣資本變成生產(chǎn)資本。
第二階段：資本家監(jiān)督雇傭工人進行生產(chǎn)，創(chuàng)造出大于預(yù)付資本價值的商品，生產(chǎn)資本變?yōu)樯唐焚Y本。
第三階段：資本家出賣商品，商品的資本再轉(zhuǎn)化為貨幣資本。收回預(yù)付資本并實現(xiàn)剩余價值。
。
其中第一、第三階段是資本的流通過程；第二階段是資本的生產(chǎn)過程。其次，馬克思一生學(xué)術(shù)研究的目的，也是寫作《資本論》的目的，是要揭示資本主義生產(chǎn)方式存在、發(fā)展，及資本家剝削工人階級的秘密——剩余價值的生產(chǎn)，如果只研究資本的流通過程，是不可能達到這一目的的，因為資本的流通過程是不創(chuàng)造剩余價值的。此外馬克思還指出，只有在重商主義時期——對現(xiàn)代生產(chǎn)方式進行最早理論探討的時期——因為商業(yè)資本是資本本身的最早的自由存在方式，并且曾產(chǎn)生過壓倒一切的影響，經(jīng)濟學(xué)才從流通過程出發(fā)。馬克思認為這只抓住了假象。因為這實際上這是從流通過程獨立化為商業(yè)資本時所呈現(xiàn)的表面現(xiàn)象出發(fā)，而真正的現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)是從理論研究轉(zhuǎn)向生產(chǎn)過程的時候才開始的。[3](P376)既然這樣，馬克思怎么會在《資本論》中通篇都去研究資本的流通過程呢？
那么，資本主義萌芽的研究與資本流通的制度的關(guān)系又如何呢？我覺得必須重視資本流通制度即資金市場的研究并將它與資本主義萌芽的研究結(jié)合起來。但是否中國資本主義萌芽研究必須完全轉(zhuǎn)向資本流通制度的研究，是否在研究后者的同時必須否定前者，是否必須到資本流通制度的發(fā)展中去尋找資本主義，而不理會生產(chǎn)方式的變革，則還須進一步商榷。也就是說對于資本主義萌芽與資本流通暨資金市場（金融信用）的關(guān)系還必須重新加以探討。才能確定生產(chǎn)方式變革與資本流通兩個因素孰輕孰重。[2]
從中外學(xué)術(shù)界對資本主義起源研究的整體狀況看，除史學(xué)之外，較早的有以馬克斯·韋伯及W·桑巴特為代表的定性學(xué)派，本世紀2、30年代以著名經(jīng)濟史專家H·皮雷納為代表的商業(yè)學(xué)派等[10]，比較近期的研究則有法國史學(xué)家費爾南·布羅代爾、陶蒲（Maurice Dabb）[11](P89)、羅伯特·杜普萊西斯等。
這些作者時代不同，觀點各異，從其所提出的資本主義起源的核心因素看，如史學(xué)側(cè)重生產(chǎn)方式的變革，關(guān)注新經(jīng)濟因素在封建社會經(jīng)濟內(nèi)部的成長；如W·桑巴特與馬克斯·韋伯注重某種精神因素的作用；H·皮雷納注重商業(yè)的作用；[10]布羅代爾注重高層商業(yè)及信用制度的作用，即集市、交易所、長途販運貿(mào)易及其相適應(yīng)的金融信用。[12](P87-93)黃仁宇總結(jié)意大利、尼德蘭、英國的經(jīng)驗，概括出信用、專業(yè)經(jīng)理、及經(jīng)商技能三個因素，并指出重點是信用及法律對信用的支持[11](P57.P70.P95-96)等等。
由以上所引各家之說看，資金市場（金融信用）因素越來越得到學(xué)術(shù)界的重視。實際上馬克思對資本主義起源的研究，也十分重視信用因素，馬克思認為，中世紀小生產(chǎn)者的資本積累是非常微小的，因為手工業(yè)、小農(nóng)業(yè)等“只容許有少量剩余產(chǎn)品，而且其中很大一部分要被消費掉。”[15](P509注1)但是從流通領(lǐng)域中，很早便積累起了貨幣財富，這便是商業(yè)資本和高利貸資本。高利貸資本是同小生產(chǎn)，尤其是小農(nóng)占優(yōu)勢的情況相適應(yīng)的，它主要對小生產(chǎn)者放貸，也對那些顯貴主要是地主放貸，這是高利貸資本的“具有特征的形式”[3](P672)。但是高利貸資本也有其他的“從屬的形式”，如商人借貸貨幣作為資本去牟取利潤的形式[3](P671)。至12世紀以后，作為高利貸資本的對立因素，信用制度發(fā)展起來了，在12和14世紀的威尼斯和熱那亞，由于海外貿(mào)易及建立在這貿(mào)易基礎(chǔ)之上的批發(fā)商業(yè)及國家擺脫舊式高利貸和貨幣經(jīng)營者的需要，設(shè)立起了“信用組合”，在17世紀的荷蘭，雖然阿姆斯特丹銀行（1609）與后來的漢堡銀行（1619）一樣，并不標志著現(xiàn)代信用制度發(fā)展中的一個時代，它純粹是一個存款銀行，但商業(yè)信用和貨幣經(jīng)營業(yè)已隨著商業(yè)和工場手工業(yè)的發(fā)展而發(fā)展，使高利貸資本開始從屬于工業(yè)資本與商業(yè)資本，舊式高利貸的壟斷自然地被了。在17世紀后30年及18世紀初，整個英國都有一種反對高利貸、使工商業(yè)和國家擺脫高利貸的要求，在英格蘭銀行創(chuàng)立之前（1694以前），1683年即有設(shè)立國家信用銀行的計劃，而且不久確實設(shè)立起來了。現(xiàn)代銀行制度，一方面把一切閑置的貨幣準備金集中起來，投入貨幣市場，另一方面建立信用貨幣，限制貴金屬的流通[3](P680-683)。這樣銀行制度便造成了社會范圍的公共簿記和生產(chǎn)資料的公共的分配形式，從私人高利貸者手中奪取了資本分配的權(quán)力，從而將社會上可用的、可能的資本交給產(chǎn)業(yè)、商業(yè)資本家分配，這使資本揚棄了它的私人性質(zhì)。
綜合以上所述來看，適應(yīng)資本主義生產(chǎn)方式的萌芽和發(fā)展，在反對高利貸資本的過程中，銀行及其他信用組合發(fā)展起來了，高利貸資本開始從屬于產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本，隨著中央銀行的建立，信用貨幣發(fā)行，貴金屬流通受到限制，銀行制度便奪取高利貸資本掌握的分配社會資本的權(quán)力。總而言之，信用這一因素在資本主義生產(chǎn)關(guān)系萌生及走向社會化的過程中，是發(fā)揮了相當大的作用的。
但是信用因素在資本主義萌生階段的作用不能隨意夸大。 14、15世紀歐洲呢絨工業(yè)紛紛從行會控制的城市遷往鄉(xiāng)村，“外包工制”受到商業(yè)資本的控制，[12](P18)資本主義生產(chǎn)開始萌芽。然這種初興的資本主義企業(yè)規(guī)模很小，主要是利用現(xiàn)有的家庭紡織工人和他的工具，誠如布羅代爾所言“除了個別例外，資本家并不關(guān)心大生產(chǎn)系統(tǒng)，滿足于通過家庭勞動控制手工業(yè)生產(chǎn)，以便更好地保證生產(chǎn)的商業(yè)化。由于手工業(yè)方式的家庭勞動的存在，制造廠直到19世紀還只占生產(chǎn)中的小部分。” [12](P92)故而資本主義生產(chǎn)初起時顯然不需要那么大的資本或那么復(fù)雜的資本制度。即使后來英國工業(yè)革命初期還是如此，例如“英國的棉紡業(yè)革命是在普通生活的土壤中萌芽的，多數(shù)發(fā)明由工匠做出，工業(yè)家往往出身低下。投資最初數(shù)額較小，也容易借到。” [12](P115-116)不但英國，工業(yè)革命時期的歐洲其他各國“大多數(shù)企業(yè)的開業(yè)資本是以很不正式的方式籌自個人及其家庭、朋友、鄰居……廠房通常是租的，而且往往由原來別的用途——如寺院等——改建而成。需要量大的是周轉(zhuǎn)資本，而這往往是通過賒帳買進、現(xiàn)金賣出擠出來的。”[14](P264-265)正因為如此，馬克思深刻地指出：并不是中世紀從流通領(lǐng)域積累起來的資本，事先購買了原料、材料、工具等，以之與雇傭勞動工人結(jié)合進行資本主義的生產(chǎn)，“資本只不過是把它找到的大批人手和大量工具結(jié)合起來。資本只是把它們聚集在自己的統(tǒng)治之下。”這便是資本的真正的積累過程。[15](P511)
總而言之，在資本主義萌芽階段，生產(chǎn)并不需要太大規(guī)模的資金，因而對金融信用暨資金市場的要求也不是那么高的。故而對資本主義萌芽過程中金融信用因素作用的估價似不宜過度。
當然這里也絕對不是否定工業(yè)革命與金融信用（資金市場）的關(guān)系。而只是對資本主義萌芽階段（15-18世紀）與工業(yè)革命發(fā)生之后即近代工業(yè)資本主義階段對金融信用暨資金市場的需求之間的區(qū)別稍加強調(diào)而已。到了19世紀以后，隨著近代機器工業(yè)的建立和發(fā)展，它與資金市場（金融信用）的關(guān)系便發(fā)生了本質(zhì)的關(guān)系。依約翰·希克斯所論，由于商業(yè)貿(mào)易的推動，歐洲18世紀手工業(yè)得到發(fā)展，在科學(xué)尤其自然科學(xué)的推動下，機器工具及動力發(fā)明，引起投資擴張及形式變化，機器的應(yīng)用使手工業(yè)企業(yè)中固定資金開始代替流動資金取得中心地位，固定資本貨物種類增加。以機器為中心的固定資本有一個特點：就是其價值只能逐漸釋放，這樣就對取得流動資金的取得提出了更高的要求。而主要適應(yīng)海上及陸上長途販運貿(mào)易、批發(fā)貿(mào)易之需求而成長起來的西方資金市場（金融信用）在十八世紀得到發(fā)展，各種債券很容易地在市場上出售，流動資金比較容易取得，[16]（p130-136）再加上十八世紀的歐洲利率水平已經(jīng)下降， [17]P413)于是乎工業(yè)革命便得資金市場（金融信用）之助而更快地向前推進。
就中國16-19世紀上半葉的情況看，以高利貸、商業(yè)信用、各種形式合伙制為代表的資金市場（金融信用）在這一時期也得到較大的發(fā)展，高利貸中生產(chǎn)性、資本性放貸比例增加，且在一些地區(qū)、行業(yè)中與經(jīng)濟運行形成穩(wěn)定的資金供求關(guān)系，利率表現(xiàn)出穩(wěn)定和下降；錢鋪、錢莊在進行貨幣兌換的同時，開始發(fā)行信用貨幣，清代以后帳局、票號興起，在進行京債放貸及貨幣匯兌業(yè)務(wù)的同時，也多對商人放貸。再加上自古以來便已存在的當鋪資本性放貸加強，各種形式合伙走向普遍化，一些合伙尤其是長途販運貿(mào)易中的合伙資本規(guī)模大為擴展。各種金融機構(gòu)、經(jīng)營信譽較好的商業(yè)店鋪乃至富豪殷商都接受私人款項存儲，一些金融機構(gòu)因此大大加強了作為信用中介機構(gòu)的功能。商人尤其是鋪店零售商人還通過“賒”的手段獲得信用。所有這些使工商業(yè)者能夠較快地籌集資本或獲得流動資金，從而較好地適應(yīng)了16世紀以后長途販運的發(fā)展、經(jīng)濟作物種植和農(nóng)業(yè)手工業(yè)的地區(qū)分工、手工作坊和手工工場經(jīng)營發(fā)展的需要。亦基本上適應(yīng)了當時資本主義萌芽發(fā)展的需要。這種關(guān)系在以下將詳細論之。至于19世紀后半期及二十世紀初工商業(yè)企業(yè)與資金市場關(guān)系問題，不屬本文范圍，此不具論。可參見洪葭管[18]、李一翔[19]等人的大作。
最后還須指出的是，為了否認所謂的“作坊資本主義”，科大衛(wèi)先生極力否認工廠制度與作坊的關(guān)系，認為“手工作坊既非資本主義的制度，亦不構(gòu)成資本主義的原因；工廠是資本主義的制度，但是它并非由手工作坊演變而來，而是19世紀西方工業(yè)革命的產(chǎn)物。它包涵了如同在作坊中使用的雇傭勞動，還把會計的方法用于生產(chǎn)的管理。”[1](P59)這一觀點指出了二者的區(qū)別，是有道理的，但是完全否認二者之間的聯(lián)系，則又有不妥。理由是：第一、工廠制度既是19世紀上半葉工業(yè)革命的產(chǎn)物，同時也是手工業(yè)生產(chǎn)方式，尤其是手工作坊乃至與之相適應(yīng)的整個社會關(guān)系長期演變的一個結(jié)果。作為一種生產(chǎn)方式（或“生產(chǎn)關(guān)系”或“制度”）絕對不是在19世紀上半葉一僦而就的，從西方經(jīng)濟史看，至少經(jīng)歷了獨立手工作坊——手工工場——工廠這樣的演變過程。中國雖未經(jīng)歷獨立的手工工場階段，但后世大機器工廠與手工作坊及手工工場生產(chǎn)關(guān)系的繼承性也是非常明顯的。而且這種繼承，不僅表現(xiàn)在“包涵了雇傭勞動”，而且表現(xiàn)在包涵了與工廠制度有關(guān)的另一極即有關(guān)資本的一系列制度，如資本組織方式、企業(yè)經(jīng)營方式等。也就是說，如果沒有在手工作坊及手工工場階段積累的生產(chǎn)關(guān)系的基礎(chǔ)，即使發(fā)生類似工業(yè)革命的技術(shù)變革，工廠制度的產(chǎn)生恐怕也只能是一種幻想。工廠制度既建立在大機器工業(yè)的技術(shù)基礎(chǔ)之上，也建立于手工作坊、手工工場以來不斷積累的生產(chǎn)關(guān)系（或曰制度）基礎(chǔ)之上。就中國的情況看，近代工業(yè)雖由國外移植，但不少工廠即建立于手工工場的基礎(chǔ)之上，而且不少傳統(tǒng)的工場手工業(yè)轉(zhuǎn)化成了近代化工廠[25]（P 77-78）第二、生產(chǎn)關(guān)系確實是適應(yīng)于與特定技術(shù)相適應(yīng)的生產(chǎn)力的變化的，但生產(chǎn)關(guān)系也不是完全被動的，它也有自己的發(fā)展規(guī)律、自己的獨立性和連續(xù)性，否認這種獨立性、完全割斷這種連續(xù)性是不準確的。
總而言之，自20世紀90年代以來，中國學(xué)術(shù)界對貨幣、借貸、合伙、典當?shù)扰c資本流通有關(guān)的制度進行了相當深入的研究，這一研究擴展了我們對資本主義萌芽問題的認識，促使我們對資金市場（金融信用）因素的作用作出新的評價，但既然是資本主義萌芽問題，其主題仍只能是對生產(chǎn)方式變革的研究，資金市場即資本流通方式只是與之相適應(yīng)的環(huán)境問題、條件問題。
[1] “資金市場”系方行先生談到封建社會要素市場時所使用的概念，參見方行《清代前期農(nóng)村市場的發(fā)展》,《歷史研究》，1987年第6期。
收稿日期：
作者簡介：劉秋根，男，1963年生，河北大學(xué)宋史研究中心教授，博士生導(dǎo)師。
[2]應(yīng)該指出的是：科大衛(wèi)先生之文尋找的是19世紀下半葉以后，即近代機器工業(yè)傳入中國、中國開始興修鐵路、開發(fā)礦山時，中國本土為什么沒有出現(xiàn)可以提供大額工業(yè)貸款的資本家，以致只有官督商辦、由國家出資或向外國銀行借款的原因。與這里提出的資本主義萌芽與資本流通制度的關(guān)系問題有聯(lián)系，但更重要的是區(qū)別。
（二）合伙組織與法人問題
科大衛(wèi)先生談到宗族財產(chǎn)的合股占有時指出：“祀產(chǎn)可以比生意的合伙關(guān)系維持更長的時間……因此有名義擁有財產(chǎn)的祖先或神明，就具有了法人的特性……也許可以說，祀產(chǎn)是傳統(tǒng)中國對沒有皇帝特許的情況下，如何合股問題的一個答案……祖先和神明成為唯一有可能維持永恒不變的組織。在這種情形之下，不能期待會有長期存在的以個人名義擁有的資本性組織。如果說明清時期有長期存在的資本主義的組織，那么它們就是嘗產(chǎn)和廟產(chǎn)。”“許多祀產(chǎn)都表現(xiàn)了企業(yè)性的目標。”商人貿(mào)易是用號的名義做的，而卻用堂的名義擁有房地產(chǎn)。“這些生意和財產(chǎn)，或者其中的股份，就會成為以堂名義設(shè)立的嘗產(chǎn)，傳給子孫，而子孫不能將其瓜分掉。相反，合伙和其他名目的生意維持的時間要短暫得多”。[1](P62-63)
故而，科大衛(wèi)先生認為：以合股形式占有的嘗產(chǎn)和廟產(chǎn)，雖無皇帝特許，但卻是一種長期存在的資本組織，“具有了法人的特性”；相反“合伙和其他名目的生意維持的時間要短暫得多。”因而不具有法人特性。那么“合伙和其他名目的生意”究竟是否法人？在什么條件下才能具有法人特性呢？究竟應(yīng)該怎樣看待廟產(chǎn)、祀產(chǎn)具有法人特性的問題呢?
應(yīng)該說，完整意義上的、近代的法人制度首先是從西方成長起來的，所以我們首先必須從西方中世紀及近代早期經(jīng)濟、法律發(fā)展的歷史來考察這一問題。從這一角度看，我們發(fā)現(xiàn)在西方中世紀及近代早期存在多種多樣的商業(yè)社團組織，如行會、合伙等，而這些社團是在從自由設(shè)立到特許設(shè)立的過程中轉(zhuǎn)變?yōu)榉ㄈ耍笥钟商卦S設(shè)立轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂勺栽O(shè)立并進一步向大眾開放的。方流芳以西方行會的轉(zhuǎn)變?yōu)槔J為：“導(dǎo)致這種轉(zhuǎn)變的原動力是對行政性壟斷的追求。”“正是求助于國家權(quán)力的加入，以形成私人力量難以單獨實現(xiàn)的行業(yè)壟斷。”而國家之所以確認商業(yè)社團的法人地位，“正是將商業(yè)社團改造成推行公共政策的工具。”因此法人初始形態(tài)的最本質(zhì)的特征即是“政企合一”，“法人社團被視為是國家權(quán)力的延伸。” [21](P157)
從西方法人制度發(fā)展的一般進程看，它經(jīng)歷了從特許設(shè)立到準則設(shè)立的發(fā)展過程。早在13至15世紀的英國,大部分行會通過受領(lǐng)皇家特許狀或經(jīng)國會法令特準成為法人社團。16世紀以后，由于海外貿(mào)易的擴大，此類特許公司普遍起來，此后，歷經(jīng)三個世紀的發(fā)展，直至19世紀中葉，伴隨著特許制向準則設(shè)立的過渡，特許公司才逐漸消退。 [21](P158)、 [22]（P55-56）早期特許公司主要是一種管理性質(zhì)的公司，資合不是必要條件，隨著貿(mào)易尤其是海外貿(mào)易的發(fā)展，從16世紀開始，從特許公司衍生出一種叫做合股公司的海外貿(mào)易組織。（joint stock company），這是一種行政壟斷權(quán)與資本相結(jié)合的公司形式，或又稱特許合股公司（chartered joint－stock company），隨著特許合股公司的形成，獨立法人人格的特征也就完全成型。與此同時，在特許公司出現(xiàn)很久以前便已出現(xiàn)的各類合伙企業(yè)，即非特許企業(yè)也在不斷申請而成為特許公司；特許公司最初只不過是行會即基爾特組織的海外貿(mào)易延伸而已，后來隨著它的發(fā)展，它才向國內(nèi)各行業(yè)延伸。
隨著特許合股公司的成立及壯大，在原有合伙股份已經(jīng)大量被轉(zhuǎn)讓的基礎(chǔ)上，向社會募集股份資本及合股股份的轉(zhuǎn)讓隨之興旺，17世紀末在阿姆斯特丹、倫敦已經(jīng)有較固定的股票交易場所。但股份交易引發(fā)社會投機，發(fā)行可轉(zhuǎn)讓股票成了一種無本取利的特權(quán)，大量商人假冒特許公司參與股票的投機，引起股票泡沫化，為了打擊投機，扭轉(zhuǎn)這種股票泡沫化趨勢，以1719年英國泡沫法案為代表，各國頒布了一系列法案。但這一法案亦嚴重傷害了股票投資者，至1825年，英國泡沫法案廢除，1844年英國合股公司法出臺，規(guī)定廢除特許法人，人們可以通過自由注冊的方式，獲得組建企業(yè)的法人資格，無論是特許法人還是自由注冊的法人，其股份均可自由地轉(zhuǎn)讓。從此法人失去了受領(lǐng)壟斷權(quán)及分擔國家職能的特殊地位，這樣政企分開、政府職能在私法領(lǐng)域受到極大限制。[22](P59.P62) 、[21]（P162-163）
綜合以上所述可見：第一、無論特許設(shè)立還是依法自由注冊設(shè)立，法人資格都是國家給予的。[23](P31)第二、法人的出現(xiàn)是國家對營利性商業(yè)社團追求行政性壟斷的結(jié)果，一方面國家力圖通過這種手段推行它的某些公共政策，而另一方面，這些接受法人地位的社團則力圖通過公法權(quán)力的干預(yù)，達到取得壟斷某些行業(yè)經(jīng)營權(quán)的目的。既然如此，我們可以從這兩個角度看看中國古代是不是也存在類似的歷史過程？
據(jù)筆者所見，目前學(xué)術(shù)界談到合伙與法人問題最早的當推日本學(xué)者今堀誠二先生，他將中國古代合伙分為三種形態(tài)，認為即使是均等出資、平均分配的古典合伙，合伙也可以對抗合伙的出資者，“具備了作為第三者的團體性”；[24](P622)而合伙分化第一類型的合伙，“帶有對抗于無機能資本家的獨立性”及“獨立于機能資本家的團體性”，這種團體性是一種“具備了相當接近于法人資格的團體性。” [24]( P718)而對鋪東型合伙卻認為“合伙的獨立性并不十分充分，未達到所謂法人格的地步”。 [24]( P758.) [1]可見今堀先生是從團體性角度探討法人問題的。吳承明先生論及明代晉商資本合伙制時認為，明代徽商中的合伙，“可能還不是組成一個法人”。 [25]彭久松、陳然認為四川自貢鹽場的契約股份制極類似于近代的有限責(zé)任公司，是一種“由不同的財產(chǎn)主體按一定章程組建的以營利為目的并承擔民事責(zé)任的經(jīng)濟聯(lián)合體”。[26]曹樹基認為：清代臺灣墾號是股份制企業(yè)，“類似于現(xiàn)代的法人，它擁有獨立的資產(chǎn)，具有法人資格，承擔民事責(zé)任。”“具備了類似現(xiàn)代企業(yè)法人的基本功能。”[27]《中國民法史》則認為：中國古代的各種民事權(quán)利主體包括合伙并不是法人，因為“中國法人組織是從清末開始的”，即在清末第一次民法草案頒布之后才存在法人制度。[28]（589）
應(yīng)該說，就中國古代的整體情況看，手工業(yè)、礦冶業(yè)、商業(yè)中的合伙制店鋪、作坊、工場或一次性的合伙販賣的結(jié)成，均是依事實設(shè)立，而不是依法設(shè)立。除了要遵守官府維持政治社會秩序的一般法律之外，其成立及經(jīng)營并不依據(jù)特定的法律規(guī)范，不但國家成文法中沒有相關(guān)內(nèi)容，封建地方政府及有關(guān)城市對工商業(yè)的一般政策中也缺乏相關(guān)規(guī)定。但是如上所述，官府處理與合伙組織有關(guān)的問題時又確實是將它作為團體來處理的，以區(qū)別于參加合伙的各股東個人。這一事實表明合伙作為一種營利性社團已經(jīng)成為當時的民事法律主體之一，其財產(chǎn)的占有及經(jīng)營活動的開展，是以團體的名義進行的，也就是說，其權(quán)利義務(wù)與合伙各股東個人的權(quán)利義務(wù)是有區(qū)別的。總而言之，合伙即使不象有些學(xué)者所主張的那樣：“企業(yè)是不是具有法律地位，歸根到底是由國家頒行的有關(guān)法律條文，如公司法所賦予的，即是國家法律給定的，”[23](P31)也就是說必須有明確的公司法，依此成立的合伙組織或公司組織等營利性社團才是法人，因為如上所述，在公司特許設(shè)立階段是談不上公司法的。但是像以上幾位學(xué)者那樣從合伙的團體性、合伙組織的內(nèi)部特征、設(shè)立及存在的時間長短等法人的非本質(zhì)特征來確定合伙是不是一個法人團體，似乎也是不準確的。這樣看來，將廟產(chǎn)、祀產(chǎn)看成具有法人特性也就不怎么正確了。
那么我們從什么角度來考察中國法人制度的形成和演變，或者說從什么角度來考察中國營利性商業(yè)社團（合伙、公司）是怎樣被賦予法人地位的呢？
與西方中世紀經(jīng)濟史類似，中國歷史上也存在著“行”的組織，唐宋時代“行”的組織，除了同行業(yè)集會、平常經(jīng)營聚集在一起以外，主要功能是官府向工商業(yè)者進行征斂。宋人記載言：“市肆謂之行者，因官府科索而得此名。”[29](卷13《團行》)明中葉以后，會館出現(xiàn)；清代中期之后，公所、公會出現(xiàn)，這些類似于西方基爾特的組織才具有了管理壟斷工商業(yè)的某些功能。
但是因為中國古代歷史與西方古代中世紀史發(fā)展的差異，“行”也好、“會館”也好、“公所”也好，不但中國封建國家沒有明確地以某種形式賦予它以法人的資格，而且最終“行”、“會館”、“公所”等組織也未演變成實際上的營利性社團組織。
與西方特許設(shè)立形式上有些類似的事件是明清時代牙行的憑帖設(shè)立。明清牙行均需由朝廷批準，給予官帖，才能設(shè)立。從官帖所登記的內(nèi)容看，大致相當于營業(yè)許可證。由官府查選地方殷實可靠的人戶充當。雍正十一年以后，整理牙帖，規(guī)定各省牙帖定數(shù)，從此以后，牙行設(shè)立不許隨意增加。而牙行的主要職能，一是替商人服務(wù)，即在商品交易中發(fā)揮居間、中介的作用；二是替官府執(zhí)行某種市場管理的職能，如平準物價、監(jiān)督度量衡、維護地方治安等 [30]（P1311-1332）。這樣看來，雍正十一年以后牙行雖不是被特許經(jīng)營，但確實具有一定程度的行業(yè)壟斷的意義，因為牙帖數(shù)量有限，故在一定地段市場中，一家或幾家牙行是有一定壟斷專利的意義的。而且政府也通過牙行執(zhí)行了部分公共功能。所以牙行的憑帖設(shè)立及所具有的功能確與西方公司的特許設(shè)立有某些相似的外部特征，但是因為兩項本質(zhì)特征的區(qū)別，使我們還不能斷定二者之間就是完全相同的，第一、憑帖對牙行是否專享其特定名稱、統(tǒng)一印章，其成員是否可以利用其名稱發(fā)訟或應(yīng)訴等即關(guān)于牙行主體特征缺乏規(guī)定。第二、對于牙行的機構(gòu)、合股原則、成員責(zé)任、牙行擔任的政府職能等也無明確的規(guī)定。因而牙行雖憑帖設(shè)立，但也很難說他已經(jīng)具有了法人的特征。
前引方流芳的論文還提到一個有趣的歷史事實，那就是，中國于康熙五十九年（1720年）設(shè)立了專司對外貿(mào)易的行商（洋行、十三行），而與洋行打交道的主要外商，即是由英王特許設(shè)立、壟斷遠東海外貿(mào)易和殖民事業(yè)的東印度公司。方流芳認為，二者頗為相似：（1）同是權(quán)力當局特許設(shè)立；（2）同樣分擔政府職能，行使公共權(quán)力；（3）同樣從政府處獲得壟斷特權(quán)。作為分擔公共職能的補償；（4）同是若干商人的集合體，且與官方有千絲萬縷的聯(lián)系。那么這些洋行是否就是某種與東印度公司類似的特許法人社團呢？方流芳認為是肯定的，因為，“在這種歷史的巧合背后隱含著法人社團的共同源頭——公共權(quán)利與私法權(quán)利的混合。”[21]（P164-165）但是這種觀點理由似乎也不充足，雖然洋行特許專營的色彩比之一般牙行更濃一些，但與以上所述牙行的一般特征一樣，同樣缺少法人特許設(shè)立所應(yīng)該具有的本質(zhì)特征，故而也不能說清代洋行己經(jīng)是一個類似于東印度公司的法人社團。
綜上所述可見，法人制度的確立暨合伙、公司等營利性社團組織被賦予法人資格，在中國已經(jīng)錯過了特許設(shè)立的階段，而直接要到清末《公司律》等法律的制訂，他們才真正取得這一資格，[2]當然，誠如方流芳所論，西方近代商業(yè)公司（非行政壟斷性的營利性社團法人）制度雖然引入中國似乎毫無障礙。但是中國境內(nèi)實際存在的公司真正轉(zhuǎn)變成近代商業(yè)公司卻步履維艱。從推行的過程看：中國近代公司制度的首先是在通商口岸的一些外資企業(yè)中推行，華人投資多于此附股，然后是由中國自己創(chuàng)辦的所謂“官督商辦”的工礦企業(yè)，最后才是民間資本成立的一些家族企業(yè)。[23]（P103-173）還值得注意的是：1949年以后大陸公司企業(yè)之被賦予法人地位，大體也遵循了這樣一個發(fā)展的軌跡：即先是因外國獨資及中外合資企業(yè)的發(fā)展而制定《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《外資企業(yè)法》（1980）、《中外合作經(jīng)營企業(yè)法》（1988年），然后在《民法通則》公布（1986年）以后，國內(nèi)全民所有制企業(yè)、集體所有制企業(yè)等也與外資、中外合資企業(yè)一樣獲得了法人地位。至1988年《私營企業(yè)暫行條例》頒布，規(guī)定私人企業(yè)中的有限責(zé)任公司形態(tài)為法人。[31]中國的法人制度才算是大體建立起來了，當然還需進一步完善。
[1] 原文最早發(fā)表于1957－1959年。
[2] 當然從近代營利性法人社團的公司的建立到清政府頒布《公司律》，中間有一段真空時間，此時的公司實體是否法人呢？還可進一步研究。
(三)關(guān)于15－18世紀中國資金市場發(fā)育程度的估計
對于這一問題，科大衛(wèi)先生在中西對比的背景下，指出：“在15－18世紀的歐洲，從高層的金融界（high finance）到零售業(yè)的運作，發(fā)生過一場商業(yè)革命，接踵而來的，包括保險業(yè)、銀行、有限公司、股票交易、商業(yè)融資（business financing）、債券（interest-bearing instruments）等一系列制度被創(chuàng)造出來。現(xiàn)在，西方的歷史學(xué)家把這些制度視為工業(yè)革命前資本主義的建筑構(gòu)件，在工業(yè)融資的增長中發(fā)揮了巨大作用。同樣的情況在中國沒有出現(xiàn)，那么，為什么會這樣？”。[1](P64)那么，此時的中國資金市場（金融信用）究竟發(fā)展到一個什么水平了呢？應(yīng)該說，確實有些近代工業(yè)革命必需的金融信用制度在中國沒有形成，如保險業(yè)、股票交易所等。但整體上估計，適應(yīng)15－18世紀經(jīng)濟的發(fā)展、變化，中國資金市場發(fā)育也得到了相當大的發(fā)展，隨著專業(yè)性地區(qū)集團商人活動的加強，資本的流動性已經(jīng)達到相當高的水平。其中像所謂銀行、商業(yè)融資等在當時已經(jīng)形成，并且成為當時工商業(yè)運行不可或缺的前提條件，而股份公司、股票交易、債券等也有了一定程度上的萌芽。以下便逐一對有關(guān)事實稍加申述。
關(guān)于近代銀行制度的起源，是中國經(jīng)濟史界的一個老問題。日本學(xué)者加藤繁、日野?三郎曾對唐宋時期專營存款的機構(gòu)——柜坊進行了深入細致的考證論述，認為是中國早期金融業(yè)者，中國早期銀行制度即源于此，但因材料缺乏，以下兩點尚不能完全證實：一是柜坊的存款是否有息？二是柜坊是否利用商人、居民的存款進行放貸等經(jīng)營？故而柜坊是否作為信用中介的銀行這一點也不能完全確定。實際上循著這一思路，我覺得宋元以后的質(zhì)庫、典當鋪在更大程度上具有了早期銀行機構(gòu)的特色，這不但因為它有悠久的歷史、固定的經(jīng)營機構(gòu)、地點、資本核算等，更重要的它具有了信用中介的功能，因為宋元以后它既進行固有的動產(chǎn)抵押放貸，而且還經(jīng)營了有息存款，清代以后的當鋪還根據(jù)本鋪資本及信用狀況，發(fā)行錢票，這樣它作為近代金融機構(gòu)的特色就更濃厚了。如果專論15－18世紀，則除了當鋪之外，錢鋪及帳局也具有了早期銀行機構(gòu)的性質(zhì)。至少從16世紀開始，錢鋪在進行錢銀兌換業(yè)務(wù)的同時，也進行各種放款；早期的帳局以放京債為主，逐漸也對商人放款，并接受商人、官僚、地主、農(nóng)民等城鄉(xiāng)居民家庭及店鋪存款。
至于商業(yè)融資，如果是指對商人的經(jīng)營性資本放貸的話，那么中國15至18世紀這種資本性放貸是相當普遍的。除典當、錢鋪、銀號、帳局等銀行業(yè)機構(gòu)對工商業(yè)者進行經(jīng)常性資金放貸外，一般商鋪如布鋪、綢鍛鋪、雜貨鋪、鹽鋪等及一般商人、地主、貴族、官僚家庭也常以閑置資金及家財對商人放貸。這種放貸包括開辦資本及流動資金放貸。在一些商業(yè)發(fā)達的城市，主要是同城的金融機構(gòu)、店鋪及私人放貸者與商人之間結(jié)成了比較穩(wěn)定的資金供求關(guān)系。[32]、 [13]( P28-72、P265-313)
以上所述似乎都是一種直接的貨幣存貸，實際上，除此之外工商業(yè)者還常得到其他多種形式的信用。主要包括以下幾種：
一是合伙。商人除借貸外，還常通過與人合伙獲得足夠的資本。15－18世紀的合伙一般分為三種類型，第一種類型是資本與資本合伙；第二種類型是資本與勞動合伙；第三種類型是介于二者之間，即以勞動參加合伙者除以經(jīng)營勞動及能力參加利潤分配外，自己還出一部分貨幣或?qū)嵨镔Y本。除了這種以資本或勞動臨時組成的合伙組織外，合會、宗族財產(chǎn)共有等社會固有的組織形式也常向合伙組織形式轉(zhuǎn)化。這一時期合伙的股份化已經(jīng)非常普遍，股份轉(zhuǎn)讓也已比較常見。
二是商業(yè)信用。這里且不論政府與商人之間的商業(yè)信用關(guān)系，只將民間商人與商人之間發(fā)生的商業(yè)信用關(guān)系做一個簡要的概括。從這一角度看，15－18世紀商業(yè)信用主要有三種形式：第一是賒，如販商通過牙行對鋪店商人乃至直接對手工作坊和個體手工業(yè)者提供商業(yè)信用，這種商業(yè)信用從牙商角度看也是販商給予自已的信用。第二，匯兌，貨幣從一個地方匯到另一個地方。既可以是一次性地由會票所記目的地的家庭或商號兌現(xiàn)，也可在有人愿意最終承兌的情況下零星支用，不過在零星支用時，須每次填寫支票存照，[33]、[34]、 [35]( P 7-13)如果延期或改變承兌人，則須另外背書承兌之人。匯兌之事多由商鋪、金融性店鋪如銀號乃至殷實之家兼營，清代中期以后，又有專營匯兌的票號。在所匯貨幣兌現(xiàn)之前，等于是承兌之家（及后來的票號）為出票之人及其他開具支票零星支用之人提供了延期的信用。第三“期票”、“兌票”等。這與借貸、合伙或其他經(jīng)濟行為（如雇傭等）尤其是借貸有關(guān)。商人A欠了商人B的錢，不能按原有慣例或約定及時償還，這時商人A便可以開出一紙票據(jù)，承諾將在未來某個地點、時間里償還所欠金額；這種票據(jù)便被稱之為“期票”。這種期票等于是延長了原有的直接貨幣借貸信用時間，在一定程度上也可視為提供了某種新的信用；所謂“兌票”，不是指上面匯兌的票據(jù)。為說明其含義，假定有商人A、商人B、商人C三人，如果商人B因商品交易等欠了商人A銀錢，至期償還貨價，稱之為兌還。如果商人B一時資金緊張，則由與商人B關(guān)系密切的商人C開具票據(jù)給商人A，承諾在某個約定的時刻兌還該欠商人A的銀子；或個人承諾某個時間之后予以清償，這種票據(jù)清人稱之為兌票。顯然這種票據(jù)是商人C延長了商人A與商人B的信用關(guān)系，擴大了金融信用規(guī)模。
關(guān)于股份公司的起源問題。一般認為，中國近代股份公司制度是從西方引進的。但中國古代合伙組織經(jīng)過長期的發(fā)展演變，至15－18世紀時，已經(jīng)具備諸多近代股份公司制度的因素：如有限責(zé)任制度的萌芽、經(jīng)營權(quán)和資本所有權(quán)分離等，已經(jīng)接近于兩合公司，并向股份公司的萌芽期邁進。
關(guān)于股票交易起源問題。在15至18世紀時期，合伙制的股份化已經(jīng)相當普遍，尤其資本規(guī)模擴大的一些企業(yè)。股份的買賣、轉(zhuǎn)讓也還比較常見。當然尚未見有固定的交易場所，也就是說，正規(guī)的股票交易所尚未形成。
關(guān)于債券起源問題。明清時期的存款、委托生息、領(lǐng)本經(jīng)營、合伙之間有時并無明確界限，從存款與委托生息看，如果從存款者和委托者角度而言，二者目的都是使資金生出一定的利息，區(qū)別可能在于，存款可以小額、零星進行，委托生息則較大額地、一次性進行；而領(lǐng)本經(jīng)營與合伙則是領(lǐng)取他人資本、外出經(jīng)營，以后或按固定息率向資本主納利，或與資本主依一定比率分取所得利潤，前者為領(lǐng)本經(jīng)營，后者為合伙。其中委托生息即帶有一定意義上的企業(yè)債券的意義，然尚未能向社會公開發(fā)行，局限于親朋好友等人的關(guān)系之中。
綜合以上所述可見，15至18世紀的中國，作為早期銀行機構(gòu)的典當鋪、錢鋪、銀號、帳局已經(jīng)形成并對工商業(yè)的運行產(chǎn)生了巨大影響。所謂的商業(yè)融資在這一時期也比較普遍和常見，不僅上述金融店鋪對工商業(yè)者進行各種資本性放貸、一般商業(yè)鋪店及地主、商人及其他富豪之家也對商人放貸，同城商人經(jīng)營資金常形成某種固定的供求關(guān)系。除了這種直接的貨幣供應(yīng)以外，商人還通過種種形式獲得商業(yè)信用，從而有效地擴展信用圈子、擴大資本規(guī)模。
但是相對于同時期的西歐先進各國，中國古代資金市場在十七世紀后在走向近代化方面顯得有些滯后,如當時錢鋪雖然也發(fā)行錢票，但限于個別錢莊個別使用；銀行業(yè)仍然還是其初創(chuàng)形態(tài)——當鋪、帳局、錢鋪等，未創(chuàng)立類似近代銀行的全國性的金融機構(gòu)；雖然也有類似北京、蘇州這樣的金融中心，但缺少沖帳、拆借等業(yè)務(wù)；合伙雖然也有了長期的發(fā)展，但相對英、荷等國卻顯得落后，如缺乏股東大會等固定的權(quán)力機關(guān)和經(jīng)營機關(guān)；股票雖也有轉(zhuǎn)讓、買賣，但缺乏集中統(tǒng)一的、社會化的、價格可預(yù)測的股票交易場所；財政仍是依靠直接的實物、貨幣、勞役征收，信用化的趨勢仍不明顯。
究其原因，我覺得其中之一可能與中國特定的比較成熟的資金市場結(jié)構(gòu)有關(guān)系。一方面這一時期新的生產(chǎn)方式雖有了一定的發(fā)展，但仍以手工業(yè)、農(nóng)業(yè)結(jié)合的小生產(chǎn)方式為主；相應(yīng)地商品市場方面雖然日常用品（糧、棉、布）的長途販運為標志的全國性市場得到發(fā)展，但仍以地方性小市場、區(qū)域性市場及城市市場為主。與這種特定的生產(chǎn)方式或商品市場相適應(yīng)，中國古代資金市場經(jīng)過長期的發(fā)展和整合，到15至18世紀已經(jīng)相當成熟，形成了一種靈活的、以直接的金屬貨幣存貸為主、高中低層配套的、能滿足各種各樣的社會金融需求的資金市場。[40]這一資金市場被整合得非常好，徽商、晉商等的放貸資本規(guī)模較大、所跨地域較廣、資本自由流動程度較大、供求相對穩(wěn)定、與經(jīng)營者和生產(chǎn)者（主要是商人、手工業(yè)者）有著密切的聯(lián)系，從而滿足了大部分資本性、經(jīng)營性資金的需求，這可以說是一種“高層的金融”；除此之外還有滿足小農(nóng)、小手工業(yè)者乃至小商小販的那種數(shù)額較小、主要在本地農(nóng)村或集市、市鎮(zhèn)上便能滿足的資金放貸，或各種因日常生活、侯選求學(xué)、喪葬嫁娶、溺佛求神及其他一般人情來往而引起的生活性借貸。這些大概都可以說是一種低層金融了。另一方面，與西方社會不同，中國的倫理宗教對有息借貸是不加譴責(zé)和禁止的，政府不但不加禁止，有時自身還經(jīng)營多種有息放貸。因此商人、地主個人或組織和團體一方面可毫無障礙進行直接的有息放貸而不必擔心被禁止，也就沒有必要采取與人合伙或?qū)⒔栀J隱藏于匯兌之中的辦法以躲避政府或教會的禁制。從而減緩了走向票據(jù)化的壓力。
此外封建國家的影響也不能忽視。中國封建政府在經(jīng)濟方面最重要的控制干預(yù)之一便是將貨幣的鑄造、供應(yīng)的大權(quán)緊緊地抓在自己手里，直至宋元明初等錢與楮幣并用的時代還是如此。當國內(nèi)銀銅產(chǎn)量不足，白銀自美洲傳入中國、這種控制有所減輕時，政府仍有較強的控制干預(yù)力量。整體上說，這種控制干預(yù)表現(xiàn)在：打擊假劣貨幣、盜鑄等；通過購買實物收回貨幣或投入貨幣增加市場貨幣供應(yīng)；或作好金銀、銅錢等實物貨幣的儲備以穩(wěn)定紙幣之價；或收回舊紙幣，換回新紙幣等。國家至少從秦開始便建當了龐大而完備的文官系統(tǒng)和常備軍隊，盡管政府為財政需要常濫發(fā)貨幣，尤其是濫發(fā)紙幣。但另一方面也應(yīng)看到，國家畢竟較好地供應(yīng)了貨幣；通過這個完備的文官系統(tǒng)及相應(yīng)的吏役系統(tǒng)征斂到了足夠的貨幣、實物及人力；通過對流通過程的壟斷控制，獲取禁榷專利收入；建立起屬于國家及皇帝本人的產(chǎn)業(yè)，直接獲得地租、利潤、利息收入；利用商人完成了國家所不能完成、或作起來成本太高的、與政治軍事密切相關(guān)的一些事務(wù)，如軍糧、官物的購買、運輸?shù)龋@樣封建國家財政便無需走國債信用化的途徑。
總而言之，中國社會、文化思想環(huán)境允許直接的有息貨幣放貸，封建國家又有較好的供應(yīng)貨幣、維持相對較為穩(wěn)定的社會政治秩序，通過龐大的文官系統(tǒng)又征斂到了足夠的實物或貨幣，以直接的貨幣借貸為主的資金市場己經(jīng)比較好地適應(yīng)了當時經(jīng)濟的運行和發(fā)展，因而缺乏使這種直接的貨幣借貸走向票據(jù)化的動力。而這種以直接的貨幣存貸為主體的資金市場（金融信用）容易被狹隘的人的關(guān)系所束縛，因而是不利于走向社會化、近代化的。
結(jié)語
綜合本文所述可見：
（1）完全否認或貶低從生產(chǎn)方式角度探討資本主萌芽的觀點是錯誤的。我們既要探討“資本流通”等與資本主義萌芽相關(guān)的種種制度性因素，也要從資本主義生產(chǎn)方式角度繼續(xù)進行深入研究。不能將這一重大課題單純地歸結(jié)為其中的任何一個方面。
（2）基于中國特定的歷史環(huán)境，中國沒有經(jīng)歷特許設(shè)立的歷史階段，故而中國的贏利性商業(yè)社團（合伙乃至公司）雖在古代有了區(qū)別于自然個人的團體性，某些類型合伙也有了某些類似法人的因素。但法人的正式形成還是要到清末《公司律》頒布之后。
（3）15－18世紀中國金融信用發(fā)展相對于同時期西方一些先進國家，表現(xiàn)出了發(fā)展遲滯的特點，新的信用工具有的缺乏、有的進展緩慢，但仍較好地適應(yīng)了當時經(jīng)濟的發(fā)展。
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Some Questions on Chinese Capitalism Sprout and Capital Market
----Discussion and Supplement with Mr. David’s article
私營手工業(yè)的特點范文5
關(guān)鍵詞：工業(yè)化模式 產(chǎn)業(yè)競爭力 發(fā)動主體 資本形成 技術(shù)選擇
工業(yè)生產(chǎn)是一個國家或地區(qū)實體物質(zhì)財富的主要來源。“從上看，工業(yè)化一直是發(fā)展的中心內(nèi)容，” 是發(fā)展先進生產(chǎn)力、提高地區(qū)競爭力的主要動力。工業(yè)生產(chǎn)能力是決定一個國家或地區(qū)產(chǎn)業(yè)競爭力能否持續(xù)提高、經(jīng)濟競爭力能否持續(xù)增強的重要因素。改革開放以來，泉州、溫州、蘇州把握先機，從發(fā)展農(nóng)村工業(yè)起步，較早依靠市場經(jīng)濟走上工業(yè)化道路，走出一條獨具特色的產(chǎn)業(yè)發(fā)展之路，推動區(qū)域國民經(jīng)濟高速增長，成為我國率先產(chǎn)值超千億、產(chǎn)業(yè)競爭力較強、地區(qū)經(jīng)濟競爭力持續(xù)提高的少數(shù)幾個地區(qū)，形成中國沿海地區(qū)發(fā)展較快且具有一定典型意義的工業(yè)化典型范式。這些地區(qū)的工業(yè)化進程，也是地區(qū)產(chǎn)業(yè)競爭力和整體經(jīng)濟競爭力不斷增強的過程。分析研究這些地區(qū)工業(yè)化啟動、演進和升級的模式，有助于探索大國中地區(qū)工業(yè)化成長模式與推動地區(qū)經(jīng)濟增長、提高地區(qū)經(jīng)濟競爭力之間的互動規(guī)律。
一、發(fā)動主體比較。泉州、溫州兩市工業(yè)化主體主要以私人為主導(dǎo)，屬市場主導(dǎo)型工業(yè)化。蘇州市工業(yè)化是在社區(qū)政府的直接推動下產(chǎn)生和發(fā)展，屬于以社區(qū)政府為主導(dǎo)的政府主導(dǎo)型工業(yè)化。
改革開放以前，泉州、溫州兩市國家投資少，國有工業(yè)十分薄弱，鄉(xiāng)村工業(yè)幾乎空白，政府財政十分困難，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村級集體積累很少，政府對發(fā)動工業(yè)化心有余而力不足，民間閑散資金成為發(fā)動工業(yè)化的主體，表現(xiàn)為工業(yè)化初期大量農(nóng)村家庭工業(yè)的出現(xiàn)。泉州、溫州兩市在推行時，大多數(shù)鄉(xiāng)村都同時把集體的耕牛、倉庫、山地及少數(shù)集體積累，或承包給個人或分散到各戶，引致農(nóng)村家庭工業(yè)和私營發(fā)展。但在工業(yè)化進程中，泉州、溫州由于不同的區(qū)位和人文環(huán)境也走上不同的道路。泉州市擁有700多萬的泉州籍華僑華人、港澳同胞及900多萬泉州籍同胞，又臨近港澳，一些泉州籍港澳同胞及菲律賓、新加坡等地華僑先后回鄉(xiāng)投資，創(chuàng)辦三資企業(yè)，走上一條家庭工業(yè)、私營企業(yè)、三資企業(yè)共同推進工業(yè)化道路；溫州市則主要通過私營企業(yè)自身發(fā)展推動工業(yè)化。而蘇州市改革開放初期便擁有相當雄厚的城市國有工業(yè)和一定基礎(chǔ)的鄉(xiāng)村工業(yè)與集體資產(chǎn)，推行時沒有分散集體資產(chǎn)，鄉(xiāng)村政府創(chuàng)辦作為“隊為基礎(chǔ)、三級所有”的集體經(jīng)濟部分的鄉(xiāng)村工業(yè)便充當農(nóng)村工業(yè)化的馬前卒，社區(qū)政府是大多數(shù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)發(fā)展的資金提供者、經(jīng)營管理者和風(fēng)險承擔者， 成為發(fā)動工業(yè)化的主體。而且，當時蘇南（包括蘇州）群眾集體經(jīng)濟意識很強，“在集體經(jīng)濟和個體、私營經(jīng)濟的選擇上，（許多群眾）仍然傾向于自己從中得到很多實惠并對社區(qū)和國家做出很大貢獻的鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體經(jīng)濟”；“從1978年至二十世紀九十年代中期，城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟一直是蘇南工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的主體和基礎(chǔ)。” 到2001年底，泉州、溫州兩市非公有經(jīng)濟在國民經(jīng)濟中的比重都超過90%，非公有制企業(yè)成為發(fā)展國民經(jīng)濟的主體。
蘇州集體經(jīng)濟一直是國民經(jīng)濟發(fā)展的主要推動力量。“80年代年均遞率達30%以上，是當時蘇州經(jīng)濟增長的主要推動力”。 1985年，全市鄉(xiāng)村集體企業(yè)工業(yè)產(chǎn)值比1978年增長8.47倍，在農(nóng)村經(jīng)濟中的比重從43%上升到83.4%，在全市工業(yè)總產(chǎn)值的比重從19.14%提高到46.2%。即使在上世紀八十年代后半期九十年代前半期，蘇州市實行“三外”戰(zhàn)略，中外合資企業(yè)和實際利用外資迅速發(fā)展，以及鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)大規(guī)模產(chǎn)權(quán)改革前，1995年蘇州市工業(yè)產(chǎn)值中國有、集體（鎮(zhèn)村工業(yè)）仍占有79.7%，仍在國民經(jīng)濟中占有舉足輕重的地位。 而正是由于發(fā)動工業(yè)化的主體不同，泉州、溫州兩市城鄉(xiāng)工業(yè)化必須依靠鄉(xiāng)村企業(yè)自身力量，自我積累，自我發(fā)展，逐步壯大，特別是八十年代初期民營企業(yè)的國內(nèi)環(huán)境并不太好，泉州、溫州鄉(xiāng)村工業(yè)是在新舊體制的夾縫下成長，益發(fā)艱難，企業(yè)規(guī)模普遍較小且發(fā)展速度相對較慢，其工業(yè)化模式的典型意義在于泉州、溫州走出一條以市場機制為基礎(chǔ)，依靠民間力量推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展和結(jié)構(gòu)升級的工業(yè)化道路。蘇州鄉(xiāng)村工業(yè)是以社區(qū)共有為特征，以基層政權(quán)為后盾，因而能運用行政權(quán)威調(diào)動、配置農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展所需的各類資源，形成更加化的生產(chǎn)力布局 ，而且當時國內(nèi)政治環(huán)境又有利于蘇州鄉(xiāng)村集體企業(yè)的發(fā)展。正是由于上述原因，上個世紀八十年代，蘇州工業(yè)化進程十分迅速，并促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)順利轉(zhuǎn)換。泉州、溫州工業(yè)化進程相對緩慢，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換相對滯后。
二、資本形成比較。泉州市工業(yè)化是內(nèi)外資本共同推動以外資為主體的外源性工業(yè)化模式，蘇州市工業(yè)化是內(nèi)外資共同推動，由內(nèi)資為主轉(zhuǎn)為外資為主的外源性工業(yè)化模式。溫州市工業(yè)化是以內(nèi)資為主，外資為輔的內(nèi)源性工業(yè)化模式。
泉州市在工業(yè)化初期，工業(yè)化啟動資本來源主要有三個方面：一是經(jīng)商和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)平時積累所得。泉州市和溫州市一樣，具有相當深遠的經(jīng)商傳統(tǒng)，80年代初遍及泉州市的“估衣攤” 泉州人利用市場的區(qū)位差、商品的時間差和銷售的價格差，獲得工業(yè)化啟動資金的第一筆原始積累。二是僑資僑匯。改革開放初期，許多海外僑胞對祖國大陸政策不甚了解，不敢以海外客商名義回鄉(xiāng)投資，往往采用委托大陸親友投資或匯款支持大陸家人投資的方式辦企業(yè)。當時泉州市很多鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)資金、技術(shù)設(shè)備都來自海外。據(jù)統(tǒng)計，80年代初泉州市僑資僑匯基本上占到全國的10%。三是海外華僑捐贈。泉州市海外僑胞都有很高的愛國愛鄉(xiāng)熱情，不忘故土，懷念親友，紛紛向家鄉(xiāng)親友捐贈資金、生產(chǎn)設(shè)備，幫助家鄉(xiāng)創(chuàng)辦企業(yè)，搞公益事業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)。據(jù)統(tǒng)計，從1978年1983年，僅石獅鎮(zhèn)區(qū)華僑捐贈總額達1000萬人民幣，從1985年到1995年，全市華僑捐贈達35億元人民幣，成為工業(yè)化資金的輔助渠道。隨著改革開放的不斷深入，泉州市鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)依靠自身積累不斷壯大，同時海外對祖國大陸政策漸漸明了，泉州市大力實施外向型經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，多形式招商引資。蘇州市發(fā)動工業(yè)化初期資本主要是鄉(xiāng)村集體積累資產(chǎn)，進入八十年代中期開始實施“三外”發(fā)展戰(zhàn)略，鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)大多嫁接外資，同時三資企業(yè)迅速發(fā)展。1999年，蘇州市三次產(chǎn)業(yè)資本投資中公有資本占有49.8%（其中投入二產(chǎn)占二產(chǎn)總資本33.3%），外商資本占40.6%（其中投入二產(chǎn)占二產(chǎn)總資本58.7%） 。2001年末，蘇州市實際利用外資30 .22億美元，累計實際利用外資233.43億美元，外資企業(yè)和港澳臺投資企業(yè)產(chǎn)值占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)產(chǎn)值達50.49%，對全市財政收入貢獻達43.6%。（其中外資企業(yè)為38.6%），對財政收入增加值的貢獻達54%。溫州市工業(yè)化進程中的資本具有鮮明的內(nèi)源性 。溫州市工業(yè)化起步到近年的發(fā)展中，引進的外資很少，即使在1992年以后全國各地大張旗鼓引進外資的背景下，溫州市的外資依存度仍然很低，1997年為2.79%，1998年為1.5%，2001年也僅達到3.54%，同年三資企業(yè)產(chǎn)值僅占工業(yè)總產(chǎn)值的5.3%，而2001年泉州、蘇州兩市外資依存度分別為30.02%和44.45%，分別比溫州市高出26.48和40.91個百分點。因此，溫州市工業(yè)化進程中啟動資本基本上是立足于區(qū)內(nèi)、國內(nèi)獲得的，而且區(qū)內(nèi)、國內(nèi)資本的獲得主要是通過私營企業(yè)的跨區(qū)域商業(yè)活動，而不是通過銀行、資本市場等正式渠道，因為正式金融渠道對于小規(guī)模私營企業(yè)一直是可望不可及的。到2001年，溫州市僅有1家國有上市公司，民營企業(yè)是溫州工業(yè)化的主力軍，但溫州民營企業(yè)卻沒有一家上市公司 。而截止2001年末，泉州市股份有限公司通過買殼上市等方式在國內(nèi)證券市場籌資達13億多元，在香港上市共籌資近17億港元。而蘇州市1999年就有8家上市公司，市值達到285億元，2001年蘇州市上市公司在國內(nèi)市場募集資金達9.6億元。三、戰(zhàn)略比較。從宏觀發(fā)展戰(zhàn)略看，泉州、溫州兩市都采取市場主導(dǎo)型傾斜突進戰(zhàn)略，蘇州市則采取政府主導(dǎo)型傾斜突進戰(zhàn)略。
一般而言，世界各國和地區(qū)化與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的道路可歸納為兩種模式：一是平衡漸進模式，即產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)由一次產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)向二次、三次產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)，由低向高逐漸推進。二是傾斜突進模式，即根據(jù)不同國家和地區(qū)的特點，按照某種標準選定幾個主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，重點傾斜發(fā)展，短期內(nèi)帶動整個發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。二戰(zhàn)以后，世界上許多發(fā)達國家已經(jīng)處于重工業(yè)化階級，并很快向高技術(shù)工業(yè)化階段逼進；而許多發(fā)展家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)仍處于低級狀態(tài)。如果發(fā)展中國家按照發(fā)達國家工業(yè)化模式從農(nóng)業(yè)開始按部就班，不僅發(fā)展過程和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級過程十分漫長，而且與發(fā)達國家的差距將不斷拉大。因此，許多發(fā)展中國家特別是亞洲“四小龍”采取。各種手段重點發(fā)展工業(yè)的戰(zhàn)略，在產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值結(jié)構(gòu)上表現(xiàn)出工業(yè)份額顯著高于一般國家，從而與西方學(xué)者錢納里、庫茲涅茨等提出的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)標準值出現(xiàn)較大的偏差。
在工業(yè)化戰(zhàn)略上，泉州、溫州、蘇州都采取傾斜突進型發(fā)展戰(zhàn)略，其產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與國際上幾種標準模型比較，三次產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值結(jié)構(gòu)上二產(chǎn)結(jié)構(gòu)比例較高，一產(chǎn)結(jié)構(gòu)比例偏低。改革開放以來，三市都在農(nóng)業(yè)尚不發(fā)達、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率較低的情況下，通過政府、市場和民間力量強行發(fā)展比較利益較高的工業(yè)，而把比較利益較低的農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移到國內(nèi)其他地區(qū)，并由工業(yè)超速發(fā)展帶動國民經(jīng)濟較快增長。從1978年到2001年，泉州、溫州、蘇州三市國民生產(chǎn)總值中農(nóng)業(yè)產(chǎn)值比重分別從38.59%、42.18%和28.11%下降到7.3%、6.2%和5.2%，年均分別下降1.34、1.56和0.99個百分點。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)表明，日本農(nóng)業(yè)比重從42.7%下降到6%，用了76年時間，年均下降0.48個百分點；德國從44.8%降至5%，用了約100年時間，年均下降0.4個百分點；美國從上世紀的17.9%降至2%，用了85年時間，年均下降0.19個百分點；韓國因戰(zhàn)后30年中農(nóng)業(yè)產(chǎn)值下降了30個百分點，年均下降1個百分點，而被國際上稱為“壓縮型”工業(yè)化道路 。泉州、溫州、蘇州三市可稱之為“超壓縮型”工業(yè)化道路。
改革開放二十多年來，泉州、溫州、蘇州三市農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率雖然持續(xù)提高，但農(nóng)業(yè)產(chǎn)值的迅速下降并不完全是農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率提高的結(jié)果，而是一定程度上忽視農(nóng)業(yè)。三市作為大國中的一個地區(qū)，政府首先考慮的是加快發(fā)展而不是農(nóng)業(yè)安全。為了迅速發(fā)展地區(qū)經(jīng)濟，三市都而然地考慮將比較效益較低的農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移給國內(nèi)其它農(nóng)業(yè)省區(qū)，自己則利用市場機制優(yōu)勢大力發(fā)展比較利益較高的工業(yè)，并通過地區(qū)貿(mào)易用自身工業(yè)生產(chǎn)剩余換取其它地區(qū)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)剩余，因而三市的工業(yè)化戰(zhàn)略又可概括為跨越農(nóng)業(yè)直奔工業(yè)的傾斜突進工業(yè)化模式 。從微觀發(fā)展戰(zhàn)略上，工業(yè)化不同發(fā)展階段的發(fā)展戰(zhàn)略存在差異。在工業(yè)化初期和中上期，經(jīng)濟增長一般比較粗放，進入工業(yè)化中后期工業(yè)增長才逐步由粗放向集約型轉(zhuǎn)變 。按照國際上通行的量化標準，工業(yè)化初期階段結(jié)束的標準是農(nóng)業(yè)勞動份額不超過55%。人均GDP不低于1000美元；工業(yè)化中期結(jié)束時農(nóng)業(yè)勞動力份額低于30%，產(chǎn)值比重低于15%，人均GDP高于2000美元 。而泉州、溫州市在1995年才結(jié)束工業(yè)化初期階段，現(xiàn)正處于工業(yè)化中期階段，蘇州市1993年結(jié)束工業(yè)化初期階段。而且僅經(jīng)過短短三年的1996年就結(jié)束工業(yè)化中期階段，現(xiàn)已處于工業(yè)化后期。體現(xiàn)在工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略上，上世紀八十年代三市都實行以轉(zhuǎn)移農(nóng)業(yè)剩余勞動力和興地富民為目標，以高投入為手段，通過盡可能擴大生產(chǎn)能力加快工業(yè)增長，推動國民經(jīng)濟發(fā)展，具體表現(xiàn)為鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)適應(yīng)短缺經(jīng)濟需求，把新增生產(chǎn)要素主要用于擴建、新建廠房，添置設(shè)備，擴大生產(chǎn)規(guī)模，增加產(chǎn)出總量，用于外延擴大再生產(chǎn)的粗放型發(fā)展戰(zhàn)略。進入九十年代后，蘇州市在外資帶動下率先進入工業(yè)化中期，大力發(fā)展資本密集型和技術(shù)密集型工業(yè)，使經(jīng)濟增長主要依賴技術(shù)進步為支撐的全要素勞動生產(chǎn)率的提高，走上內(nèi)涵擴大再生產(chǎn)的集約型發(fā)展戰(zhàn)略，具體表現(xiàn)為鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)適應(yīng)過剩經(jīng)濟下激烈市場競爭需要，工業(yè)投入由投資者自主轉(zhuǎn)為有限制報批，招商引資由引資方單向引資轉(zhuǎn)為引資方和投資方雙向選擇，引導(dǎo)新增生產(chǎn)要素重點圍繞提升產(chǎn)業(yè)競爭力、技術(shù)競爭力、機制競爭力和核心競爭力投入，從而提高了鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)的持續(xù)競爭能力。 而泉州、溫州結(jié)束工業(yè)化初期階段比蘇州遲3-5年，而且工業(yè)化中期階段停留時間比蘇州長，工業(yè)化戰(zhàn)略由粗放向集約轉(zhuǎn)型比較遲緩，從而國民經(jīng)濟運行效益比蘇州差。
四、市場結(jié)構(gòu)比較。泉州、蘇州兩市對國際市場有較高的依存度，而溫州市對國內(nèi)市場依存度比較高。
在工業(yè)化進程中，泉州市工業(yè)化最初啟動資本很大程度上依靠僑資僑匯，工業(yè)化的具體形式也是從“三來一補”起步，隨后通過招商引資嫁接鄉(xiāng)鎮(zhèn)和創(chuàng)辦三資企業(yè)，外資一直是泉州市工業(yè)化的一支重要力量。與時同時，國際市場成為泉州市商品銷售的重要場所，國際貿(mào)易成為拉動泉州經(jīng)濟增長的重要動力。2001年，泉州全市出貨總值達383.95億元，出口依存度達34.13%。由于通關(guān)環(huán)境以及本地外貿(mào)公司資金實力不足，2001年泉州市自營出口僅12.61億美元，自營出口依存度僅9.27%。據(jù)泉州市政府經(jīng)濟發(fā)展中心調(diào)查：泉州市出口企業(yè)另擇口岸出口及外地外貿(mào)公司來泉州收購出口貨源約占泉州出口總額的76% 。蘇州市八十年代中后期開始實施“三外”戰(zhàn)略，九十年代外經(jīng)工作連連上臺階。1990年蘇州市進出口依存度僅7.69%（其中出口依存度為6.35%），國內(nèi)市場是蘇州市商品主要渠道。1995年進出口依存度達到42.1%（其中出口依存度為21.4%），2001年進出口依存度達到111.16%（其中出口依存度達到57.9%），說明八十年代蘇州市工業(yè)化市場拉動主要來自國內(nèi)市場，進入九十年代后才主要依靠國際市場推動工業(yè)化。
溫州市工業(yè)化過程中貿(mào)易流動的國際性以及對國內(nèi)市場的依存度十分明顯。1995年，溫州市外貿(mào)依存度為9.2%，1999年為12.4%，2000年以后迅速增長，達到20.2%（其中出口依存度為16.9%）2001年為23.1%（其中出口依存度為17.8%），溫州市2001年出口依存度仍然低于泉州、蘇州16.33和40.1個百分點，說明溫州市工業(yè)品市場主要在國內(nèi)而不是海外，國內(nèi)貿(mào)易而不是國際貿(mào)易是溫州市20多年來工業(yè)化的主要拉動力，但1999年以后溫州市外貿(mào)依存度年均以5-6個百分點上升，國際市場的拉動正逐步成為推動溫州工業(yè)化的一支重要力量。
五、技術(shù)選擇比較。泉州、溫州主要選擇勞動密集型產(chǎn)業(yè)為發(fā)展方向，而且隨著工業(yè)化不斷深入，繼續(xù)以勞動密集型產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)。蘇州市工業(yè)化初期主要選擇勞動密集型和資本密集型產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)，隨著工業(yè)化不斷深入和外資的不斷轉(zhuǎn)入，蘇州市產(chǎn)業(yè)技術(shù)不斷升級，資金密集型和技術(shù)密集型成為主導(dǎo)并在國民經(jīng)濟中占有重要地位。
泉州、溫州工業(yè)化都是由民間資本投資驅(qū)動，泉州市依靠三閑（閑錢、閑房、閑人）起步，溫州市依靠群眾經(jīng)商所得和家庭平時積累，都屬于資金規(guī)模小又分散，而且兩市工業(yè)化初期的投資主體文化水平都不高，投資產(chǎn)業(yè)技術(shù)選擇自然首選市場需求大，技術(shù)要求低、資金規(guī)模小且回收獲利快，又適合家庭工業(yè)、聯(lián)戶經(jīng)營等小規(guī)模私營企業(yè)的勞動密集型產(chǎn)業(yè)。而且溫州市擁有手工業(yè)傳統(tǒng)，以及以輕型加工業(yè)為主導(dǎo)的香港、澳門擁有大量泉州籍同胞的言傳身教，進一步強化了兩市把勞動密集型輕加工業(yè)作為工業(yè)化最初產(chǎn)業(yè)技術(shù)選擇。2001年，泉州市紡織鞋服、建材陶瓷、食品飲料、工藝制品、機械制造五大傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)仍占工業(yè)總產(chǎn)值68%，石油化工和信息兩大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)迅速增長，正逐步成為泉州市支柱產(chǎn)業(yè)。溫州市規(guī)模以上工業(yè)產(chǎn)值中，低壓電器、普通機械、制革、化學(xué)、服裝等五大傳統(tǒng)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)仍占有73%。
蘇州市工業(yè)化是在政府直接推動下進行的，社區(qū)政府能夠組織有效資源集中投入一些重點行業(yè)，而且工業(yè)化的起點是與城市國有企業(yè)作配套和協(xié)作，因而工業(yè)化產(chǎn)業(yè)技術(shù)選擇一開始便能集中在勞動密集和相對資金密集的織紡、機械、化學(xué)工業(yè)和建筑材料工業(yè)；隨著外資不斷加入，蘇州市及時引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，新培育電子信息、機電一體化與精密機械、新型家電、精細化工和石油化工、新型材料與基礎(chǔ)原材料、輕型汽車與汽車配件等六大新興支柱產(chǎn)業(yè)，快速增長，1998年至2000年遞增達39.7%，改變以傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)的格局，成為加工制造業(yè)基地。2001年全市新興六大支柱產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值已占工業(yè)銷售總收入40.3% ，順利實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換升級。泉州市外商投資占的比例也比較高，產(chǎn)業(yè)技術(shù)沒能與蘇州一樣升級，除了周邊環(huán)境缺乏適應(yīng)技術(shù)密集產(chǎn)業(yè)需要的機構(gòu)和人才環(huán)境外，外資來源主要是東南亞中小華僑特別是泉州籍華僑，資金規(guī)模小又分散是個重要原因。從各國工業(yè)化過程看，伴隨著工業(yè)化程度的不斷深入，產(chǎn)業(yè)升級由勞動密集型產(chǎn)業(yè)逐漸向資金、技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)遞進，產(chǎn)業(yè)升級依次為紡織、鋼鐵、化工、日用消費品、服裝、電子產(chǎn)品、造船、石油化工、汽車和機器制造、收音機制造和機高技術(shù)成分（大規(guī)模集成電路和大型數(shù)據(jù)機等），這個序列越往后越是資本密集型和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè) 。從泉州、溫州、蘇州三市產(chǎn)業(yè)技術(shù)看，泉州、溫州仍然處于勞動密集型為主、資本和技術(shù)密集型為輔的階段，而蘇州市已經(jīng)進入到技術(shù)密集型為主、資本和勞動密集型為輔的階段。六、結(jié)論與思考。通過對泉州、溫州、蘇州三市化結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀以及工業(yè)化啟動條件、路徑和各自特色的比較，可以發(fā)現(xiàn)：在過去23年中，三市在工業(yè)化模式有各自的特殊性：
1、工業(yè)化進程主要由民間和政府兩股力量來推動。泉州、溫州兩市工業(yè)化都是在民間力量推動下進行的。泉州市在工業(yè)化進程中最大限度地吸引、動員和利用海內(nèi)外資源和市場，溫州市在工業(yè)化過程中則主要吸收、動員和利用國內(nèi)資源和國內(nèi)市場，兩市都從發(fā)展傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)起步并且不斷提高傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)含量，一定程度上忽視農(nóng)業(yè)而集中力量發(fā)展制造業(yè)，尤其是傳統(tǒng)制造業(yè)，以工業(yè)制造業(yè)快速發(fā)展推動地區(qū)國民迅速增長，走出一條民間力量為主，政府力量為輔，立足傳統(tǒng)制造業(yè)發(fā)展并不斷以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)制造業(yè)的工業(yè)化路子。蘇州市工業(yè)化是在政府行政力量推動下進行下。在工業(yè)化進程中，蘇州市及時把握國際國內(nèi)形勢變化，推進工業(yè)化的要素及時由利用國內(nèi)資源和國內(nèi)市場轉(zhuǎn)向利用國內(nèi)外資源和市場，及時推動產(chǎn)業(yè)技術(shù)由傳統(tǒng)勞動密集型產(chǎn)業(yè)向資金、技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)升級，走出一條政府和民間合力推動、產(chǎn)業(yè)技術(shù)不斷升級的工業(yè)化路子。
2、工業(yè)化不同時期政府和民間力量以及工業(yè)化的內(nèi)源性和外源性著不同的工業(yè)化績效。從泉州、溫州、蘇州工業(yè)化道路比較可以說明：在工業(yè)化初期，由于發(fā)動工業(yè)化的資源環(huán)境相對較差，經(jīng)濟自主增長能力相對較弱，政府推動型工業(yè)化有利于組織和集中資源，具有較好的發(fā)展績效，體現(xiàn)在上個世紀八十年代蘇州市工業(yè)發(fā)展速度和規(guī)模都遠遠超過泉州、溫州兩市。政府推動型工業(yè)化和民間推動型工業(yè)化最大的區(qū)別在于經(jīng)濟增長的力量來自政府的外生變量或市場主體的內(nèi)生變量。由于政府推動經(jīng)濟增長的動力是外生的，是靠政府、社區(qū)組織推動的。政府決策是最大的外生變量，政府“失靈”或稍有懈怠，其決策正確與否直接影響地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展。因此，在工業(yè)化初期，擁有一個強有力的政府對于提高工業(yè)化績效是十分重要的。市場與民間力量主導(dǎo)的工業(yè)化，經(jīng)濟增長的力量是內(nèi)生的，是發(fā)自市場主體的追逐利潤的沖動，政府的暫時“失靈”、稍有懈怠以及階段性決策失誤并不會完全抑制民間市場主體的投資沖動，其對經(jīng)濟增長的負面影響比政府主導(dǎo)型工業(yè)化微弱許多 。當工業(yè)化進入中、后期階段，市場主體力量有很大的發(fā)展，經(jīng)濟自主增長能力不斷增強，政府對工業(yè)化的推動便要由組織資源轉(zhuǎn)向為市場主體創(chuàng)造產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境上，努力使投資者具有較高的投資效率和效益，使投資者能以最小風(fēng)險獲得最大回報 。體現(xiàn)在八十年后期及九十年代三市大力加強投資環(huán)境建設(shè)以及九十年代中后期蘇州市大力推進鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體產(chǎn)權(quán)制度改革上。因此，從發(fā)展趨看，政府對工業(yè)化的推動作用主要體現(xiàn)在不斷增強優(yōu)化產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境的能力上。
私營手工業(yè)的特點范文6
由于復(fù)雜的社會歷史原因和經(jīng)濟地理條件，一些地區(qū)長期保持傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)占主導(dǎo)的經(jīng)濟發(fā)展格局。雖然隨著改革開放的時代大潮，工業(yè)經(jīng)濟有了長足的發(fā)展，但隨著經(jīng)濟體制改革的深入、工業(yè)化進程的加快和市場競爭的日趨激烈，這類工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)又一次面臨嚴峻的考驗。這類地區(qū)若能把握時機，處置得當，就有可能乘勢而上，后來居上，否則，就會失去寶貴的發(fā)展機遇，重新拉大與工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)的差距。因此，適時制訂對策，調(diào)整工業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)經(jīng)濟增長方式由粗放型向集約型的轉(zhuǎn)變，是擺在工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)面前一個十分現(xiàn)實而急迫的任務(wù)。
（一）
由于經(jīng)濟地理條件的制約和原有經(jīng)濟發(fā)展基礎(chǔ)的局限，后發(fā)展地區(qū)工業(yè)經(jīng)濟成長有著十分鮮明的個性和特點。
第一，發(fā)展速度相對領(lǐng)先，但基礎(chǔ)仍然脆弱。這類地區(qū)以傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)為主，長期來國家投入不多，基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，工業(yè)弱小，經(jīng)濟整體實力處于中下水平。改革開放以來，這類地區(qū)由于傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制的束縛及其影響力相對較弱，加上經(jīng)濟發(fā)展滯后，人們窮則思變，求富心切，敢于實踐，勇于創(chuàng)新，因此市場取向的改革起步較早，工業(yè)經(jīng)濟憑借市場拉力，從小到大，發(fā)展速度相對領(lǐng)先，以較短的時間跨過了工業(yè)化初期，進入或開始進入工業(yè)化中期。但是這類地區(qū)發(fā)展基礎(chǔ)脆弱的問題也明顯存在，基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展滯后，人才、技術(shù)準備不足，工業(yè)經(jīng)濟受市場波動的影響呈放大態(tài)勢，屬典型的速度型經(jīng)濟，發(fā)展后勁不足。
第二，加工工業(yè)比重大，但穩(wěn)定性較差。這類地區(qū)資源條件較差，一般無富集資源可作依托，本地區(qū)財富集散面窄小，市場容量不大，因而產(chǎn)業(yè)選擇大多是單位產(chǎn)品原材料需求量不大、以生活消費品為主的加工工業(yè)，形成原材料和產(chǎn)品市場兩頭在區(qū)域外的發(fā)展格局。一方面，原料供給、產(chǎn)品成本受制于上游產(chǎn)品供給狀況及其價格的變化，企業(yè)增支因素多，消化任務(wù)重；另一方面，產(chǎn)品銷售受區(qū)域外市場變化的影響，反應(yīng)敏感，起伏較大，不利于持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。
第三，多種經(jīng)濟成分共同發(fā)展，但城市大工業(yè)發(fā)展滯后。長期來，這類地區(qū)幾乎沒有大的國有工業(yè)，僅有的一點工業(yè)，也是50年代末和60年代中期興辦“五小”工業(yè)而形成的地方國營小企業(yè)，以及由小手工業(yè)發(fā)展起來的城鎮(zhèn)集體工業(yè)，沒有可能進行工業(yè)發(fā)展所必需的資本原始積累。這類地區(qū)改革開放后的初始發(fā)展資金，完全靠推行后農(nóng)業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展來提供。的推行不僅為工業(yè)發(fā)展積累了初始資本，還為其作了解放思想、轉(zhuǎn)變觀念的先期培訓(xùn)。“無農(nóng)不穩(wěn)、無工不富、無商不活”成了這類地區(qū)發(fā)展的主旋律，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)異軍突起，城鎮(zhèn)集體工業(yè)也在傳統(tǒng)法制外得到快速發(fā)展，農(nóng)村工業(yè)化步伐大大領(lǐng)先于其它地區(qū)。隨著城鄉(xiāng)集體工業(yè)的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移使家庭工業(yè)應(yīng)運而生，成為城鄉(xiāng)居民特別是廣大農(nóng)民致富的重要途徑；與此同時，私營工業(yè)也有所發(fā)展。因此，這類地區(qū)較早地形成了以公有制為主體、多種經(jīng)濟成分共同發(fā)展的格局，市場配置資源的機制率先在這類地區(qū)起主導(dǎo)作用。但城市大工業(yè)由于受資源、資金和原有基礎(chǔ)的制約而發(fā)展緩慢，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)為主體的縣域經(jīng)濟成為這類地區(qū)經(jīng)濟布局的一大特色。
第四，中小企業(yè)成為發(fā)展的主流，但主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)不明顯。這類地區(qū)由于工業(yè)發(fā)展的初始資本來源于農(nóng)業(yè)，來源于民間，必然帶有量小、分散的特點；體制上也因為剛剛開始沖破傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟的束縛，人們的市場經(jīng)濟觀念和市場經(jīng)濟知識還比較缺乏，資本原始積累十分不足，因而中小企業(yè)成為企業(yè)組織構(gòu)成的主體而優(yōu)先發(fā)展。相反，由于國家投入少，全民工業(yè)薄弱，大企業(yè)、大產(chǎn)品的發(fā)展一直是薄弱環(huán)節(jié)，不但數(shù)量少，企業(yè)規(guī)模、素質(zhì)和整體實力與工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)相比，也均處于劣勢。正是這樣的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，造成產(chǎn)業(yè)離散度大，主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)不明顯，規(guī)模經(jīng)濟效益也不理想。
第五，塊狀經(jīng)濟特色明顯，但區(qū)域中心城市功能不強。這類地區(qū)工業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展，主要啟動點是鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)和城鎮(zhèn)集體工業(yè)，一戶幫十鄰、一村帶一鄉(xiāng)的擴張式發(fā)展，成為重要的發(fā)展形式，造就了一大批“一村一品”、“一鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）一品”、“一縣一品”的塊狀經(jīng)濟，形成了不同層次、區(qū)塊式發(fā)展、多樣化的特色經(jīng)濟格局。由于以若干特色產(chǎn)品為龍頭發(fā)展塊狀經(jīng)濟，適應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展的內(nèi)在要求，必然促進特色產(chǎn)品專業(yè)市場的發(fā)育，而市場的繁榮，又支撐工業(yè)的快速發(fā)展，兩者相輔相成，互為支撐，共同發(fā)展。工業(yè)與市場的興起，同時推進了現(xiàn)代中小城鎮(zhèn)的形成和繁榮，繼而進一步帶動和支撐產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。特色產(chǎn)業(yè)、專業(yè)市場、城鎮(zhèn)建設(shè)三位一體，有機結(jié)合，推進農(nóng)村工業(yè)化和城鎮(zhèn)化，成為塊狀經(jīng)濟發(fā)展的鮮明特點。但與此同時，由于城市大工業(yè)發(fā)展相對不足，城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展也相應(yīng)滯后，因而形不成區(qū)域經(jīng)濟中心，城市對區(qū)域經(jīng)濟的集聚和輻射功能十分薄弱，經(jīng)濟的二元格局沒有得到根本改變。
（二）
后發(fā)展地區(qū)工業(yè)經(jīng)濟特殊的成長背景所決定的以市場為導(dǎo)向的輕型經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，支撐了經(jīng)濟的快速發(fā)展，使這類地區(qū)經(jīng)濟規(guī)模和綜合實力大為增強，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化，工業(yè)經(jīng)濟已成為經(jīng)濟發(fā)展的主體，開放型經(jīng)濟也已達到一定程度。但其先天不足所造成的“低、小、散”的弱點，如果說發(fā)展初始階段曾被強勁的發(fā)展態(tài)勢所掩蓋的話，在市場經(jīng)濟體制逐漸建立、國內(nèi)外市場競爭更趨激烈的今天，其消極作用就暴露得越來越明顯和充分了。產(chǎn)品檔次不高，技術(shù)含量低，缺少自己的品牌，市場競爭力弱，市場占有率連續(xù)下滑；企業(yè)組織化程度低，技術(shù)裝備差，經(jīng)濟效益不高；區(qū)域經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)層次低，傳統(tǒng)工業(yè)比重大，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，產(chǎn)業(yè)和行業(yè)結(jié)構(gòu)雷同，缺乏發(fā)展后勁。因此，在近些年中，與已率先進行結(jié)構(gòu)調(diào)整的工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)相比，又呈現(xiàn)差距逐漸拉大的態(tài)勢。若再不抓緊調(diào)整結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變增長方式，將陷入難以為繼的境地。
調(diào)整工業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，是一個涉及解決深層次矛盾，事關(guān)全局和長遠發(fā)展的戰(zhàn)略性問題。目前，圍繞支柱產(chǎn)業(yè)，依托現(xiàn)有企業(yè)，組建大型、特大型企業(yè)集團，提高產(chǎn)業(yè)集中程度，努力搶占規(guī)模經(jīng)濟的制高點，增強競爭優(yōu)勢和發(fā)展實力，已成為工業(yè)先發(fā)性地區(qū)結(jié)構(gòu)調(diào)整的主要形式和發(fā)展方向。不少工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)爭相仿效，把它作為自己調(diào)整結(jié)構(gòu)、治理“低、小、散”問題的重大舉措，其結(jié)果，不但與工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)、結(jié)構(gòu)調(diào)整后的優(yōu)勢相比較仍相對處于“低、小、散”的境地，而且由于照搬工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方式，在調(diào)整過程中還留下了嚴重的隱患。一是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)雷同，重復(fù)建設(shè)在新的水平上再次大量出現(xiàn)，不但形不成自己的優(yōu)勢，還造成資金和資源的巨大浪費；二是工業(yè)后發(fā)展地區(qū)產(chǎn)品離散度大，沒有優(yōu)勢明顯的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和拳頭產(chǎn)品，搞集團、上規(guī)模，帶有很大的理想成分，容易忽視市場的導(dǎo)向，給企業(yè)留下可怕的“胎里疾”；三是這類地區(qū)既無大企業(yè)可依托，又無巨額資本積累，行政推動往往成為組建企業(yè)集團的主要手段，板塊式的拼湊，使存量資產(chǎn)不能有機重組，實現(xiàn)優(yōu)勢互補，還可能放大劣勢，拖垮原有的優(yōu)勢企業(yè)。這些調(diào)整過程中所隱藏的問題，在激烈的市場競爭中，很容易同時迸發(fā)出來，造成嚴重的后果。因此，工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，決不能不顧條件和基礎(chǔ)，照搬別人的成功經(jīng)驗，必須從自己的特殊性出發(fā)，揚長避短，注重特色，以己之長，克人之短，以“田忌賽馬”之策，贏得競爭和發(fā)展的主動。
從本地實際出發(fā)，探索自己獨特的結(jié)構(gòu)調(diào)整之路，必須正確把握和發(fā)揮工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)的特殊優(yōu)勢。從工業(yè)經(jīng)濟成長的特殊進程看，這類地區(qū)以公有制為主體、多種經(jīng)濟成分共同發(fā)展的局面形成較早，國民經(jīng)濟市場化水平相對領(lǐng)先，在建立社會主義市場經(jīng)濟運行機制方面具有一定的先發(fā)性優(yōu)勢；工業(yè)成長總體歷史短，產(chǎn)業(yè)構(gòu)成新，國有工業(yè)的歷史包袱相對較輕，對市場變化所帶來的風(fēng)險和困難，承受能力相對較強，在區(qū)域經(jīng)濟布局和產(chǎn)業(yè)選擇上具有一定的后發(fā)性優(yōu)勢；工業(yè)與流通、企業(yè)與市場結(jié)合比較緊密，市場配置資源所構(gòu)筑的區(qū)域經(jīng)濟特色比較明顯，在獨特的行業(yè)和領(lǐng)域，具有相對的整體優(yōu)勢；城鄉(xiāng)工業(yè)化進程相對領(lǐng)先，作為發(fā)展主體的中小企業(yè)生機旺、活力強、機制活，在工業(yè)經(jīng)濟從小到大的發(fā)展中，逐漸形成了一支懂管理、善經(jīng)營、敢于改革創(chuàng)新，與中小企業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的企業(yè)家隊伍、經(jīng)營管理者隊伍和技術(shù)開發(fā)隊伍，在同類企業(yè)競爭中占有相對優(yōu)勢。
工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，就是要憑借上述優(yōu)勢，以市場為導(dǎo)向，立足于現(xiàn)有企業(yè)的改組改造和資產(chǎn)存量優(yōu)化重組，以科技進步為支撐，選擇符合本地實際的調(diào)整之路。
（三）
企業(yè)是市場的主體，是結(jié)構(gòu)調(diào)整的載體，也是區(qū)域經(jīng)濟多種優(yōu)勢的集中體現(xiàn)者。如何保持、發(fā)揮并進一步發(fā)展作為工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)發(fā)展主體的中小企業(yè)比較優(yōu)勢，是這類地區(qū)結(jié)構(gòu)調(diào)整的關(guān)鍵。這也就是后發(fā)展地區(qū)工業(yè)經(jīng)濟特殊成長背景所決定的結(jié)構(gòu)調(diào)整的特殊性。
第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束以來，在世界工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展進程中集中與分散兩大趨勢并存，以追趕科技進步為前提的中小企業(yè)有著廣闊的發(fā)展空間和光明的發(fā)展前景。一是當今世界經(jīng)濟發(fā)展中，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的多層次、多階段共生共存共溶，以及后工業(yè)化地區(qū)存在的諸多發(fā)展優(yōu)勢，為處于開放中的以中小企業(yè)為主的地區(qū)工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、增長方式轉(zhuǎn)換以及跨階段、跳躍式發(fā)展提供了可能；二是隨著科學(xué)技術(shù)的飛速進步，現(xiàn)代加工技術(shù)的專業(yè)化、小型化日趨成熟，為以加工工業(yè)為主的中小企業(yè)的生存與發(fā)展提供了技術(shù)支撐；三是全國統(tǒng)一大市場的發(fā)育與逐步成熟，十幾億人的巨大消費需求擴張以及對外開放的進一步擴大，對以生活消費品生產(chǎn)為主的中小企業(yè)發(fā)展必將產(chǎn)生強勁而持久的市場拉力；四是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不平衡、消費結(jié)構(gòu)的層次性，以及城鎮(zhèn)就業(yè)和農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移的巨大壓力的存在，為相對領(lǐng)先發(fā)展地區(qū)的中小企業(yè)的進一步發(fā)展準備了轉(zhuǎn)換時間和要素資源；五是跨國公司和國際大集團在我國直接投資企業(yè)的存在，工業(yè)經(jīng)濟先發(fā)性地區(qū)大型、特大型企業(yè)集團的形成，隨著科技進步和自身發(fā)展規(guī)律的作用，必然進一步細化分工、擴大合作，這既為大、中、小企業(yè)的聯(lián)合發(fā)展提供了可能，也為中小企業(yè)通過跳躍式發(fā)展上升為大企業(yè)、大集團提供了機遇。
由此可見，發(fā)揮中小企業(yè)優(yōu)勢既有需要也有可能，顯然是工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)結(jié)構(gòu)調(diào)整現(xiàn)實的明智選擇。但面對眾多的中小企業(yè)，切入點或啟動點的確定，又成為舉足輕重的一環(huán)。按市場經(jīng)濟的要求，這個結(jié)論應(yīng)該由市場來下。企業(yè)全部活動的出發(fā)點和歸宿點都在于產(chǎn)品市場占有率的大小。無論是適應(yīng)市場，還是創(chuàng)造市場，最終都集中在由市場決定的產(chǎn)品本身，即要由產(chǎn)品的現(xiàn)實市場占有率和預(yù)期市場前景來決定。因此，產(chǎn)品理所當然成為結(jié)構(gòu)調(diào)整的切入點或啟動點，結(jié)構(gòu)調(diào)整必須從優(yōu)勢產(chǎn)品的培育、發(fā)現(xiàn)和發(fā)展開始。
應(yīng)該坦率地承認，作為工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)，一般意義的優(yōu)勢產(chǎn)品及其競爭優(yōu)勢并不存在，產(chǎn)品一般都具有檔次低、技術(shù)含量少、價位低的特點，主要是以中低收入階層為消費對象的低檔、低價贏得競爭的相對優(yōu)勢。隨著賣方市場向買方市場的轉(zhuǎn)變，人民生活水平的提高和消費心理的變化，這種相對優(yōu)勢正在明顯弱化。在這樣的情況下，我們只能從特殊性上做文章，即必須從眾多的產(chǎn)品中篩選具有相對優(yōu)勢和特殊優(yōu)勢的產(chǎn)品。具體地說，就是要實行專一化戰(zhàn)略和差別化戰(zhàn)略，或主攻特殊的顧客群，或著眼于產(chǎn)業(yè)鏈、產(chǎn)品線的優(yōu)勢細分區(qū)段，或以特定地區(qū)市場為主導(dǎo)目標，或在同類產(chǎn)品中確立自己的鮮明個性，等等。一句話，就是要做足產(chǎn)品“名特優(yōu)”和市場“特殊性”的文章，形成“小商品、大市場，高科技、專業(yè)化”的具有高市場占有率、高附加值、高關(guān)聯(lián)度的“小型巨人”企業(yè)和企業(yè)集團或企業(yè)群體，在產(chǎn)業(yè)鏈中起龍頭作用，提高產(chǎn)業(yè)集中度，以形成新的經(jīng)濟增長極。
營造“小型巨人”企業(yè)、企業(yè)集團或企業(yè)群體，要緊緊扣住具有相對優(yōu)勢或特殊優(yōu)勢的產(chǎn)品，抓一批基礎(chǔ)素質(zhì)好、經(jīng)營機制活、競爭能力強，有希望做大的企業(yè)；抓一批處于產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵部位，能夠發(fā)揮行業(yè)龍頭骨干作用的企業(yè)；抓一批產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度大、屬于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)。要加大改革的力度，以改革促調(diào)整、求發(fā)展，通過存量重組和增量擴張，使這些企業(yè)規(guī)模合理化，形成規(guī)模經(jīng)營優(yōu)勢；延伸產(chǎn)業(yè)鏈，形成以優(yōu)勢產(chǎn)品為中心，優(yōu)勢企業(yè)為龍頭，直接投資和非股份安排、緊密和松散、分工與合作相結(jié)合的企業(yè)集團或群體，以增強抵御市場風(fēng)險的能力和整體競爭實力，再造新一輪中小企業(yè)發(fā)展的強勁優(yōu)勢。
在圍繞優(yōu)勢產(chǎn)品進行企業(yè)組織結(jié)構(gòu)調(diào)整的同時，必須同步有效地進行企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新。從總體上說，中小企業(yè)一般都存在技術(shù)儲備少、設(shè)施裝備差的問題，其背后就是缺人才、缺資金。因此進行技術(shù)創(chuàng)新，首先，要解決人與錢，即技術(shù)源和資本源的問題。在市場經(jīng)濟條件下，解決這兩大問題只能依靠市場機制。一方面要實施開放的人才策略，培養(yǎng)、引進人才，組建或壯大龍頭、骨干企業(yè)的科技開發(fā)機構(gòu)和隊伍；實行合作攻關(guān)，維護知識產(chǎn)權(quán)，有償分享成果，組織行業(yè)技術(shù)研究和開發(fā)機構(gòu)；采取技術(shù)參股、有償轉(zhuǎn)讓、利益共享的辦法，形成企業(yè)、高等院校、科研院所“產(chǎn)、學(xué)、研”三位一體的科技研究和開發(fā)隊伍，解決企業(yè)的技術(shù)源問題。另一方面，要充分利用優(yōu)勢產(chǎn)品品牌效應(yīng)和龍頭企業(yè)的集聚作用，讓有限的高質(zhì)資產(chǎn)去吸納、調(diào)動更多的民間資金和社會資本，解決資本源的問題。從而加大企業(yè)技術(shù)改造力度，引進國際先進技術(shù)、先進裝備及管理，增強消化、吸收和自主開發(fā)能力，實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新，保持國內(nèi)的相對領(lǐng)先地位，并努力快速縮短與世界先進水平的差距，以贏得市場競爭的主動權(quán)。
（四）
市場經(jīng)濟的發(fā)展離不開政府的宏觀調(diào)控，市場機制這只無形的手需要政府這只有形的手與之相輔相成。在傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制向社會主義市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)變的過程中，篩選、培育“名特優(yōu)”產(chǎn)品，營造“小型巨人”企業(yè)或企業(yè)集團，更是需要政府的政策導(dǎo)向、組織協(xié)調(diào)和行政推動。具體說來，可采取以下措施：
1.統(tǒng)一思想認識，調(diào)整發(fā)展思路。調(diào)整工業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，是實現(xiàn)增長方式轉(zhuǎn)變的題中應(yīng)有之義，也是經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)在要求。結(jié)構(gòu)不調(diào)整，整體素質(zhì)不高、市場競爭力下降、經(jīng)濟效益低等日益突出的矛盾就無法解決，增長方式也不可能轉(zhuǎn)變。因此，必須統(tǒng)一對調(diào)整工業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)必要性、緊迫性、重要性的認識，進一步增強現(xiàn)代化意識，使結(jié)構(gòu)調(diào)整真正成為大家的自覺行動，并用市場經(jīng)濟和社會化大生產(chǎn)的觀念指導(dǎo)結(jié)構(gòu)調(diào)整。從工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)的實際出發(fā)，以產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整為核心，實行企業(yè)組織結(jié)構(gòu)及其他方面的相應(yīng)調(diào)整，使經(jīng)濟發(fā)展真正轉(zhuǎn)到以提高國民經(jīng)濟整體素質(zhì)和效益為中心，依靠科技進步和提高勞動者素質(zhì)的軌道上來，有效地實現(xiàn)增長方式的轉(zhuǎn)變。
2.實施名牌戰(zhàn)略，拓展國內(nèi)外市場。要尊重市場法則和規(guī)律，從現(xiàn)有的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品和企業(yè)組織構(gòu)成出發(fā)，注重創(chuàng)新，確定一定時期的優(yōu)勢產(chǎn)品目錄和合理化發(fā)展規(guī)模，實施名牌戰(zhàn)略，增強競爭力，拓展國內(nèi)外市場。在充分利用和發(fā)揮市場機制作用的同時，要實行扎實有效的行政推動，如建立領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機構(gòu)，制訂扶持政策，組建科技服務(wù)和信息、咨詢網(wǎng)絡(luò)，明確政府職能部門及公用事業(yè)部門責(zé)任，組織協(xié)調(diào)重大技術(shù)攻關(guān)、工藝革新和產(chǎn)品開發(fā)，落實激勵措施等，以保證發(fā)展戰(zhàn)略的實施和發(fā)展目標的實現(xiàn)。
3.深化企業(yè)改革，增強企業(yè)活力。要加快以建立現(xiàn)代企業(yè)制度為目標的企業(yè)改革，使企業(yè)真正成為能夠自覺接受市場導(dǎo)向、促進本企業(yè)產(chǎn)品優(yōu)化、追求效益最大化的市場競爭主體，激發(fā)企業(yè)按照市場需求變化和長遠發(fā)展要求而主動調(diào)整結(jié)構(gòu)的內(nèi)在動力，為經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化構(gòu)筑堅實的微觀基礎(chǔ)；積極理順產(chǎn)權(quán)關(guān)系，推進存量資產(chǎn)優(yōu)化重組，為企業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整、規(guī)模經(jīng)營和技術(shù)進步提供現(xiàn)實條件和便捷途徑；進一步改革公有資產(chǎn)管理體制，建立起產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確的公有資產(chǎn)管理、監(jiān)督和運營體系，不斷促進公有資產(chǎn)的保值增值，不斷提高公有資產(chǎn)的質(zhì)量，充分發(fā)揮高質(zhì)量公有資產(chǎn)的中堅和導(dǎo)向作用，發(fā)展優(yōu)勢產(chǎn)品，壯大優(yōu)勢企業(yè)，推進整體調(diào)整；加快資本市場、技術(shù)市場和勞動力市場等生產(chǎn)要素市場的培育，加強社會保障體系建設(shè)，不斷完善市場經(jīng)濟法制體系，強化執(zhí)法力度，規(guī)范市場主體行為和市場運行秩序，并發(fā)展、完善、提高中介服務(wù)機構(gòu)，為經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整創(chuàng)造良好的外部條件和社會環(huán)境。
4.進一步增大經(jīng)濟開放度，擴大結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展空間。擴大經(jīng)濟開放度，有利于進一步引進技術(shù)、引進資金、引進管理，促進結(jié)構(gòu)調(diào)整。在大產(chǎn)品、大企業(yè)均為弱勢的工業(yè)經(jīng)濟后發(fā)展地區(qū)，更可利用對外對內(nèi)開放，拓展結(jié)構(gòu)調(diào)整空間，或與跨國公司、國內(nèi)外大企業(yè)緊密聯(lián)合，成為這些大集團的重要成員發(fā)展自己；或進入這些大企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈，占有穩(wěn)固市場，壯大自己；或在大產(chǎn)品、大企業(yè)的真空地帶，拓展自己的發(fā)展空間，從而在開放中加快結(jié)構(gòu)調(diào)整的步伐，提高結(jié)構(gòu)調(diào)整的質(zhì)量和效率。
