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一、鋼材貿(mào)易企業(yè)現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)模式存在的資金風(fēng)險(xiǎn)分析

作為中間商鋼材貿(mào)易企業(yè)承擔(dān)著整個(gè)鋼材貿(mào)易鏈的資金壓力，不僅要承擔(dān)采購預(yù)付款的資金壓力，又要承擔(dān)貨款（應(yīng)收賬款）回籠的資金壓力。在這條供應(yīng)鏈中，如果鋼材價(jià)格上漲，鋼材貿(mào)易企業(yè)有可能面臨著鋼廠產(chǎn)品供不應(yīng)求而導(dǎo)致的不得不在零售市場(chǎng)高價(jià)采購符合施工單位要求的鋼材以備急用的情況；如果鋼材價(jià)格下跌，則必須承擔(dān)跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。理想狀態(tài)下，鋼材貿(mào)易企業(yè)從采購至銷售回款的周期是兩個(gè)月，如果施工單位貨款無法按時(shí)回籠，融資成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用增加，鋼材貿(mào)易企業(yè)的既有利潤(rùn)就會(huì)被侵蝕，如果長(zhǎng)期拖欠貨款形成呆賬壞賬，鋼材貿(mào)易企業(yè)不僅盈利能力受到影響，甚至有可能出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。

二、鋼材貿(mào)易企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

鋼材貿(mào)易企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)該從根本做起。所謂沒有規(guī)矩，不成方圓。如果鋼材貿(mào)易企業(yè)不能規(guī)范管理，建章建制，那么風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避就無從談起。

1.建章建制，規(guī)范管理

制定完善的企業(yè)管理制度和內(nèi)部控制制度，確保貿(mào)易的各個(gè)環(huán)節(jié)操作符合企業(yè)的整體利益和有關(guān)規(guī)定，確保貨款回籠的及時(shí)性，以獲取合理的利潤(rùn)回報(bào)。因此，這就要求鋼材貿(mào)易企業(yè)建立專業(yè)化高素質(zhì)的資金財(cái)務(wù)部門對(duì)公司資金的使用效率和資金安全進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。具體可以通過建立貨幣資金管理辦法、規(guī)范財(cái)務(wù)制度、OA審批和監(jiān)控等一整套相關(guān)管理制度，確保各項(xiàng)操作有章可循，有據(jù)可依。

2.選擇優(yōu)質(zhì)鋼材供應(yīng)商和施工單位進(jìn)行戰(zhàn)略合作

鋼材貿(mào)易企業(yè)應(yīng)以長(zhǎng)遠(yuǎn)利益合作的眼光選擇鋼材供應(yīng)商，通過保證其所供應(yīng)產(chǎn)品的質(zhì)量，增強(qiáng)對(duì)施工單位的保供能力，提高供應(yīng)商在行業(yè)的信譽(yù)，創(chuàng)新合作雙贏的合作模式。對(duì)于下游的施工單位選擇，應(yīng)對(duì)其發(fā)展現(xiàn)狀、財(cái)務(wù)狀況、信譽(yù)信用度、行業(yè)業(yè)績(jī)等資信情況進(jìn)行深入細(xì)致的了解。通過選擇信譽(yù)信用度高、財(cái)務(wù)狀況良好、企業(yè)實(shí)力強(qiáng)的施工單位，降低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。同時(shí)，項(xiàng)目完結(jié)后，鋼材貿(mào)易企業(yè)還應(yīng)建立施工單位信譽(yù)檔案資料，作為下次選擇合作單位的參考依據(jù)。

3.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建立，實(shí)施有效監(jiān)管

首先，完善鋼材貿(mào)易企業(yè)信息化建設(shè)和信息手段的應(yīng)用，在決策程序上利用ERP系統(tǒng)審批發(fā)貨，對(duì)操作流程和業(yè)務(wù)情況實(shí)行公開透明的有效監(jiān)控。對(duì)于未按承諾期限回款的業(yè)務(wù)，除了采取應(yīng)對(duì)措施敦促施工方支付款項(xiàng)之外，還必須追究業(yè)務(wù)人員責(zé)任及分管領(lǐng)導(dǎo)直接責(zé)任。

4.加強(qiáng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)和營(yíng)銷儲(chǔ)備人才培養(yǎng)

加強(qiáng)營(yíng)銷人才培養(yǎng)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，建立完善有效的激勵(lì)機(jī)制和績(jī)效考核制度，落實(shí)責(zé)任制。考核體系除了包括經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)之外，還應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)人員所負(fù)責(zé)的每筆業(yè)務(wù)回款情況進(jìn)行考核。通過將考核結(jié)果與薪酬制度、培訓(xùn)制度、職業(yè)晉升渠道相掛鉤，最大程度激勵(lì)營(yíng)銷人員的工作積極性和責(zé)任心，從員工主觀能動(dòng)性上防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

5.對(duì)于已經(jīng)出現(xiàn)的資金風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策

規(guī)范化管理和經(jīng)營(yíng)模式的創(chuàng)新有助于鋼材貿(mào)易企業(yè)積極有效的規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。然而處于多變的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，即使鋼材貿(mào)易企業(yè)采取了規(guī)范的管理和內(nèi)部控制，也無法規(guī)避百分百的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于已經(jīng)出現(xiàn)的資金風(fēng)險(xiǎn)，鋼材貿(mào)易企業(yè)應(yīng)及時(shí)制定資金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。資金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案措施可包括：關(guān)注上游鋼廠的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格控制預(yù)付款的資金風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于回款不及時(shí)的下游企業(yè)加大追債力度，通過法律途徑確認(rèn)債權(quán)的有效性，必要時(shí)通過訴訟解決問題；在融資方面，拓寬融資渠道，加強(qiáng)與銀行的溝通與協(xié)作，利用資源優(yōu)勢(shì)與重點(diǎn)合作銀行建立長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作關(guān)系，分散風(fēng)險(xiǎn)，增加資金儲(chǔ)備額度。

三、結(jié)論

凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢。鋼材貿(mào)易企業(yè)要積極防范資金鏈風(fēng)險(xiǎn)，就應(yīng)積極提高資金利用效率和企業(yè)利潤(rùn)水平，最大程度上降低因貨款回籠放慢導(dǎo)致的融資成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用增加。在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)有效擴(kuò)張，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展積累資源。

作者：郭清安 韓奕萍 單位：福建廈門中國(guó)鐵路物資上海有限公司